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Luna-UST算稳崩盘脱锚 MKR暴涨 MakerDAO抵押稳定币DAI的春天要来了?各种稳定币对比分析 MKR后市看法

牛熊领航员kol 领航员kol 2022-05-18

算法稳定币Luna-UST崩盘,这时候市场上突然杀出一匹黑马,我们看到MakerDAO的代币MKR在最近几天逆势大幅上涨,从日线我们可以看到MKR目前非常强势。

 

这种表现让大家不禁联想到难道算稳大势已去?超额抵押稳定币的DAI要被市场重视了吗?抵押稳定币的春天是否要来?下面就给大家仔细分析下各种稳定币的区别,以及对MakerDAO的DAI抵押稳定币和MKR的看法。


通过报道我们也可以看到MakerDAO正在受到越来越多散户和机构的关注。



我们知道目前主流稳定币分为:中心化稳定币如USDT、USDC等,超额抵押稳定币如DAI,以及算法稳定币UST等。下面先跟大家分析下这几种稳定币的区别:

 

USDT
USDT的储备里面有47%在商业票据,企业债券,数字资产,抵押贷款,这些可能是市场担心的部分,而且数据只有到去年底。



USDC

USDC的储备目前100%是现金及现金等价物(US GAAP标准),没有企业债和商业票据,但是没有对现金和现金等价物的详细描述,比如是否全部是现金和美国国债。



UST

在Terra生态里,luna和ust是天平的两端。你如果要铸造1美元的ust,那么就需要销毁价值1美元的luna。也就是说,当luna为价格为100美元的时候,销毁0.01个luna。当luna价格为10美元的时候,就销毁0.1个luna铸造1ust。这就是ust这个算法稳定币的铸造模型。



DAI

DAI的机制和以上不同,除了中心化的抵押物,还有以太坊,并且是超额抵押的;如果质押的以太坊清算或者收回,dai会被销毁,供应量降低,之前312的时候,DAI有一定的正溢价。



目前市值排名最高的算法稳定币UST已经严重脱锚,Luna作为Terra区块链的代币也已经崩盘归零,并带崩数字货币市场,跌幅之大,黑天鹅实属罕见。不过UST算稳脱锚,市场资金的跷跷板效应就出现了,大家肯定会关注更安全的抵押稳定币DAI。



我们看到抵押稳定币DAI的治理代币MKR逆市上涨,MakerDAO的去中心化稳定币DAI超额抵押机制的可靠性很强:虽然受到UST的影响下跌,但也算可靠没有脱锚。

算稳崩盘影响有限,稳定币需求依然庞大:

虽然算法稳定币巨头UST失败了,不过这是迟早的事:美元虽然是信用货币,但有美国实体经济和产业作为支撑。而 Luna 生态的价值支撑是不够的。何况,还有16-20%的年化收益率。但是市场对去信任的去中心化稳定币需求仍然很强烈,大概市场会慢慢转而青睐DAI。



 

DAI是 MakerDAO的抵押稳定币 先简单给大家介绍下MakerDAO这个项目:

  • MakerDAO是以太坊上的一个去中心化稳定币平台。

  • 抵押MKR代币的用户可以通过投票对网络设定进行调整,包括稳定费率,超额抵押比例,可抵押资产种类等。

  • 用户通过抵押既定数字资产以获得DAI稳定币。

  • MakerDAO平台建立了一系列稳定机制以使得DAI的市场价于1美元上下浮动。

  • 用户赎回其Vault合约内抵押资产时,将被要求缴纳相应的稳定费。

  • 稳定费被用于从二级市场上回购MKR代币进行销毁。

 

下面跟大家仔细介绍下稳定币DAI:

 

稳定币 Dai 是一种软锚定美元的资产担保型加密货币,其发行是去中心化、无偏见的。Dai 已在以太坊区块链和一些其他流行的区块链上发行;Dai 的生成、访问和使用门槛都很低。用户也可以从中介或交易所处购买 Dai ;或者更简单一点,只要愿意接受 Dai 来支付,那就能得到 Dai。

 



无论是你自己生成的、买到的还是收到的 Dai,用起来都跟别的加密货币没有区别:你可以将 Dai 发送给其他人,用它来购买商品和服务,甚至可以通过叫做 “Dai 存款利率(Dai Savings Rate, DSR)” 的 Maker 协议功能,把 Dai 转入储蓄账户。

 

流通中的每个 Dai 都是由超额资产背书的 —— 担保物的价值总是高于 Dai 债务的价值 —— 而且所有 Dai 交易都在以太坊区块链上公开可见。



Dai 有哪些类似于货币的功能?

通常来说,货币有四大功能:

  1. 价值贮藏

  2. 交换媒介

  3. 记账单位

  4. 延期支付标准

Maker 协议的未来:大规模采用并实现完全去中心化

对于很多去中心化应用来说,价格稳定的加密货币是一种重要的交换媒介。Dai 的潜在市场绝不亚于整个去中心化区块链行业。但是,Dai 的目标远不止不如,还要扩展到其他行业。



当前稳定币 Dai 的应用场景:

  • 周转资金、对冲和杠杆交易。Maker 金库允许用户进行免许可型交易,用户可以通过 金库担保生成 Dai 来作为周转资金。迄今为止,有数以万计的金库所有者将 ETH 作为担保物生成了 Dai ,再用 Dai 来购买 ETH ,从而实现了全额担保型杠杆交易。

  • 商业收据、跨境交易和汇款。Dai 可以降低外汇的波动性并免去对中介的需求,这意味着跨国交易的成本会大幅降低。

  • 慈善机构和非政府组织。它们可以使用透明的分布式账本技术。

  • 游戏业。对于区块链游戏开发者来说,Dai 是一种理想的货币之选。整合了 Dai 之后,游戏开发者得到的不仅是一种货币,还有一整个经济系统。有了 Dai 的可组合性,游戏开发者可以基于去中心化金融构建新的玩家行为机制。

  • 预测市场。在做出不相关的预测时,使用波动性较强的密码学货币会增加下注的风险。下注者必须考虑到这类资产未来价格波动的风险,因此不可能去参与较为远期的事件预测。稳定币 Dai 是预测市场的天然之选。



MKR 代币在 Maker 治理中的使用

 

MKR 代币 —— Maker 协议的治理型代币 —— 允许其持有者通过 投票 来修改 Maker 协议。要注意的是,不只是 MKR 持有者,任何人都可以 提交 提议来发起 MKR 投票。除了在 Maker 治理中的作用,MKR 代币还有一种辅助性作用是充当 Maker 协议的资本重组资源。

 

MKR 持有者可以对以下事项进行票决:

  • 引入新的担保物类型,并为其设置一组风险参数

  • 修改、乃至增加一种或多种现有担保物资产类型的风险参数

  • 修改 Dai 存款利率

  • 选出喂价机节点群组

  • 选出紧急信息输入者群组

  • 触发紧急关停

  • 升级系统



MakerDAO 抵押稳定币DAI 总结:

UST倒了,去中心化稳定币的需求依然大量存在,超额抵押的dai此时就成为最安全的选择,dai的治理代币mkr暴涨自然就很容易理解了。

 

MKR作为老牌DeFi项目,能活到今天,没有两把刷子是不行的:有时候涨得高、涨得快并不一定对,欲速则不达,能活得久才是真正的实力。Luna用生命的教训像我们证明了这点,愿区块链从业人员和币圈玩家共勉。至于代币MKR大家也可以关注下,未来抵押稳定币大概率会受到比算稳更多的重视。


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