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积极推动高质量发展，助力集团打造财富金融特色｜上海资产管理协会副会长、交银理财有限责任公司党委副书记、监事长郭力璞
积极推动高质量发展，助力集团打造财富金融特色
——学习贯彻中央金融工作会议精神
一、加强党中央对金融工作的集中统一领导，坚定不移走中国特色金融发展之路
会议系统阐述中国特色金融发展之路的本质特征，强调“八个坚持”，既有世界观、也有方法论，是我们党对金融本质和发展规律认识的进一步深化。会议把“坚持党中央对金融工作的集中统一领导”放在首位，这是我国金融业的最大优势，是金融工作的最高政治原则。结合交银理财具体实践，对照“八个坚持”要求，体会如下。
一是坚持以人民为中心的价值取向。人民立场是中国共产党的根本政治立场。在总行党委的统一部署下，我们坚持把化解人民群众的痛点难点作为金融服务的重心和落脚点，把助力人民幸福作为金融工作的价值坐标和行动遵循。截至2023年10月末，持有产品自然人客户占比90%以上，其中持有5万元以下的自然人客户数占比70.7%，较年初增长5.66%。2023年以来为客户创造投资收益190.81亿元。理财业务在践行以人民为中心上是坚定不移的，充分体现了金融的政治性、人民性。
二是坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨。经济是肌体，金融是血脉，两者共生共荣。交银集团“十四五”规划明确增强持续服务实体经济的能力作为主要发展目标之一。交银理财严格落实党中央要求，以及集团党委规划部署，建立了季度党委扩大会定期分析研究服务实体经济、高管层业务经营分析会定期实施推动服务实体经济的工作机制，明确到2025年服务实体经济目标，切实把服务实体经济作为一切工作的出发点和落脚点。截至2023年10月末，服务实体经济占比较年初提升7.34个百分点，特别是在重点领域和重点区域的支持力度不断加强。
三是坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题。习近平总书记指出，要对风险早识别、早预警、早暴露、早处置。年初以来，对照“四早”要求，我们按照集团党委统筹发展与安全部署，持续推进内控架构管理、进一步完善内控管理制度体系、强化重点领域信用风险防控，初步构建“纵向严格分层、横向有效制衡”的风险管理体制，基本搭建“板块+平台”型风控体系。在信用风险管理、流动性风险管理、市场风险管理进行了有益实践，实现扎口管理，抓细促优，将风险管理进一步推向深入。
二、聚焦做好五篇大文章，牢牢把握高质量发展这个首要任务
这次会议鲜明提出“以加快建设金融强国为目标”，明确“以推进金融高质量发展为主题”。会议要求“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”，提供高质量金融服务。
科技与数字金融领域，在集团科技金融战略的指引下，交银理财明确要建设集“配置顾问”与“产品投资策略一致性风险管控”于一身的数字化管理平台；交银理财加强数据治理，以“数据治理+应用平台化”为抓手，打造穿透式数据治理体系。通过数字化模型构建，加强动态预警与跟踪。普惠金融领域，在集团普惠金融战略的指引下，交银理财将普惠特色与公司发展紧密连接，确立了公司的基础定位与长远目标，要努力成为低风险、稳健投资服务的专业型品牌供应商，通俗的说，“稳”要成为交银理财专业服务的第一标签。绿色金融领域，交银理财坚持将绿色金融作为业务经营发展的底色，成立ESG工作领导小组，结合公司产品部署，统筹推进绿色金融发展。养老金融领域，在集团财富金融战略的指引下，通过CPPI等资产配置策略使得养老理财含权产品同样实现了低波动的绝对收益目标，无论是收益率水平还是最小回撤幅度均在行业前列。
这次中央金融工作会议，提出一系列新观点新论断新要求，重在实干落实。交银理财将在习近平新时代中国特色社会主义思想指引下，在总行党委的统一部署下，以主题教育为契机，深入贯彻落实中央金融工作会议精神，积极推动高质量发展，助力集团打造财富金融特色。
编辑 宁晓璐
审核 谢 堃 田晓峰
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上海资产管理协会（简称“协会”）于 2022 年 7 月 5 日召开第一届第一次会员大会暨第一届第一次理事会、监事会会议，8 月 25 日，协会取得上海市民政局社会团体法人登记证书（统一社会信用代码 51310000MJ49049620）。协会是由上海市资产管理相关机构自愿组成的专业性非营利社会团体法人。协会的登记管理机关是上海市民政局，业务主管单位是上海市地方金融监督管理局。
协会首批会员由 123 家单位组成，覆盖银行理财、信托公司、保险资管、券商资管、公募基金、私募创投基金六类主要资管机构和资管相关专业服务机构及金融类市场要素机构，并将外资资管机构重点单列，形成 “6+X”会员格局。协会宗旨：坚持综合代表、监管互动、国际开放的原则，服务实体经济发展和财富管理需求，致力于打造跨领域交流合作的平台、资产管理创新的平台、与监管部门沟通的平台、国际交流的平台、金融科技赋能发展的平台。
协会将以上海的科技、产业、金融及人才等区域建设发展资源优势，有特色地开展相关工作；并将与其他金融类行业自律组织各履职责、错位发展，积极协作、形成合力，共同促进上海国际金融中心及全球资管中心建设。