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直布罗陀加密牌照申请全攻略

专业的 AiYing Compliance 2023-03-12


2018年1月1日起,由直布罗陀金融服务委员会(GFSC-Gibraltar Financial Services Commission)发布的《分布式记账技术监管架构》正式生效:


1、该法案对包括交易所在内的“分布式账本技术提供商”(Distributed Ledger Technology Providers)做出了定义:在直布罗陀境内,经营以分布式记账技术为基础的储存或转移价值的业务。


2、经营该类业务需向直布罗陀金融服务委员会(GFSC)申请“分布式记账技术供应商许可证”(DLT Providers License)。金融服务委员将会为申请者提供申请指导,并对所申请项目的性质和复杂程度作出评估。

 

此法案旨在推动区块链和加密货币相关规则制定,以早日实现对新兴领域的监管。同时,立法机构更希望通过明确的监管和指导吸引优质的区块链初创企业。




分布式记账技术供应商许可证

DLT Providers License


  适用范围  


《DLT监管框架》中规定,无论公司服务方向是什么,使用DLT传输或存储属于别人的“价值(value)”时必须获得许可,凡是使用区块链技术或分布式记账技术的公司都需申请该牌照。


这种所谓分布式账本技术提供商既包括各虚拟货币交易所,也包括为他人提供存储虚拟货币的软硬件钱包虚拟货币ATM机等。

 

适合申请该许可证的公司包括但不限于:

1、使用区块链技术传输或储存数据的公司

2、使用区块链技术的金融机构或保险公司

3、虚拟货币交易所

4、虚拟货币钱包

5、云挖矿、云算力等


  监管原则  


1、诚实正直:DLT服务提供商必须诚信、廉洁经营,应对预备成为持有人、财务总监或股东的个人尽职调查,绝不对公众或直布罗陀的声誉造成风险。
 
2、客户服务:DLT服务提供商须提供高标准的客户服务,确保所有沟通清晰、透明,充分披露利益风险,并迅速处理客户投诉问题。

3、财务及非财务资源:DLT服务提供商须保持足够财务资源,以确保业务能够以健康和安全方式运行。在非财政资源方面,DLT 提供者必须确保它能够在履行其职能时遵守 GFSC 规定的要求。

4、风险管理:DLT服务提供商须采用「前瞻性风险管理策略」,具备全面风险管理,包括企业内部风险管理框架、环境控制和管理信息系统等方面。

5、客户资产:DLT服务提供商须采取措施来保护客户资产,确保他们保持完整和准确的交易记录

6、公司治理:DLT服务提供商必须具备有效公司治理安排,以建立公司运营和业务监督体系,包括其结构、流程、文化和战略。

7、网络安全:DLT服务提供商必确保所有系统和安全访问协议保持在适当的高标准,注重网络安全和防范IT漏洞相关风险。

8、金融犯罪:DLT服务提供商须遵照2015年犯罪收益法(POCA)进行尽职调查和KYC审查。

9、应急能力:DLT服务提供商须为所有可能的突发事件做好充分准备,以确保即使在公司结束业务的情况下,也能将对客户的损失降到最低。
 
  申请流程  

1、GFSC风控部门与申请者会面,提前评估申请内容。
2、申请书预审,陈述缘由,营业范围,业务模式等。
3、初始评估,支付约2000英镑款项作为评估费。
4、GFSC根据申请者提供的信息,进行分级,预估所需注册费用和年费。
5、正式提交申请,缴纳申请费用。
6、申请者须进行问题答疑。
7、获取DLT牌照。
8、监管部门现场勘查。

在完整申请递交后,GFSC会进行面试,内容包括:
1、公司核心人员的背景资料,包括个人技能及相关经历
2、公司的商业计划,其中包括公司架构,产品,服务,目标市场和策略等
3、公司财务预算
4、公司符合九条监管法则


  — 写在后面 —  

据媒体报道,直布罗陀证券交易所集团(GSX)的子公司——直布罗陀区块链交易所(GBX)、Huobi直布罗陀附属公司已获得直布罗陀GFSC颁发的DLT牌照。

后续,布罗陀的监管机构还可能针对ICO制定规则。同时,直布罗陀金融服务委员会表示正在考虑一个与DLT框架相一致的补充性监管框架——ICO监管法规,覆盖代币推广和销售活动。

据GFSC官员在媒体采访中表示,直布罗陀酝酿出台的ICO立法将成为监管框架中的一个要素,该框架将继续与区块链和加密货币行业的发展同步进化。

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