2018年1月1日起,由直布罗陀金融服务委员会(GFSC-Gibraltar Financial Services Commission)发布的《分布式记账技术监管架构》正式生效:
1、该法案对包括交易所在内的“分布式账本技术提供商”(Distributed Ledger Technology Providers)做出了定义:在直布罗陀境内,经营以分布式记账技术为基础的储存或转移价值的业务。
2、经营该类业务需向直布罗陀金融服务委员会(GFSC)申请“分布式记账技术供应商许可证”(DLT Providers License)。金融服务委员将会为申请者提供申请指导,并对所申请项目的性质和复杂程度作出评估。
此法案旨在推动区块链和加密货币相关规则制定,以早日实现对新兴领域的监管。同时,立法机构更希望通过明确的监管和指导吸引优质的区块链初创企业。
分布式记账技术供应商许可证
DLT Providers License
适用范围
《DLT监管框架》中规定,无论公司服务方向是什么,使用DLT传输或存储属于别人的“价值(value)”时必须获得许可,凡是使用区块链技术或分布式记账技术的公司都需申请该牌照。
这种所谓分布式账本技术提供商既包括各虚拟货币交易所,也包括为他人提供存储虚拟货币的软硬件钱包或虚拟货币ATM机等。
适合申请该许可证的公司包括但不限于:
1、使用区块链技术传输或储存数据的公司
2、使用区块链技术的金融机构或保险公司
3、虚拟货币交易所
4、虚拟货币钱包
5、云挖矿、云算力等
监管原则
1、诚实正直:DLT服务提供商必须诚信、廉洁经营,应对预备成为持有人、财务总监或股东的个人尽职调查,绝不对公众或直布罗陀的声誉造成风险。2、客户服务:DLT服务提供商须提供高标准的客户服务,确保所有沟通清晰、透明,充分披露利益风险,并迅速处理客户投诉问题。3、财务及非财务资源:DLT服务提供商须保持足够财务资源,以确保业务能够以健康和安全方式运行。在非财政资源方面,DLT 提供者必须确保它能够在履行其职能时遵守 GFSC 规定的要求。4、风险管理:DLT服务提供商须采用「前瞻性风险管理策略」,具备全面风险管理,包括企业内部风险管理框架、环境控制和管理信息系统等方面。5、客户资产:DLT服务提供商须采取措施来保护客户资产,确保他们保持完整和准确的交易记录。6、公司治理:DLT服务提供商必须具备有效公司治理安排,以建立公司运营和业务监督体系,包括其结构、流程、文化和战略。7、网络安全:DLT服务提供商必确保所有系统和安全访问协议保持在适当的高标准,注重网络安全和防范IT漏洞相关风险。8、金融犯罪:DLT服务提供商须遵照2015年犯罪收益法(POCA)进行尽职调查和KYC审查。9、应急能力:DLT服务提供商须为所有可能的突发事件做好充分准备,以确保即使在公司结束业务的情况下,也能将对客户的损失降到最低。1、GFSC风控部门与申请者会面,提前评估申请内容。4、GFSC根据申请者提供的信息,进行分级,预估所需注册费用和年费。1、公司核心人员的背景资料,包括个人技能及相关经历2、公司的商业计划,其中包括公司架构,产品,服务,目标市场和策略等据媒体报道,直布罗陀证券交易所集团(GSX)的子公司——直布罗陀区块链交易所(GBX)、Huobi直布罗陀附属公司已获得直布罗陀GFSC颁发的DLT牌照。后续,布罗陀的监管机构还可能针对ICO制定规则。同时,直布罗陀金融服务委员会表示正在考虑一个与DLT框架相一致的补充性监管框架——ICO监管法规,覆盖代币推广和销售活动。据GFSC官员在媒体采访中表示,直布罗陀酝酿出台的ICO立法将成为监管框架中的一个要素,该框架将继续与区块链和加密货币行业的发展同步进化。AiYing Compliance专注提供加密机构出海合规服务,包括加密基金信托合规、加密友好银行开户、海外持牌机构合作、海外市场法务等。针对新加坡、开曼、BVI、香港、美国合规化,AiYing Compliance设有专业的本地化团队提供全流程、定制化服务。