大华银行 因重要信息系统访问控制管理问题 被罚

2023年4月27日，据银保监会发布的行政处罚信息显示，大华银行(中国)因“重要信息系统访问控制管理存在不足”这一主要违法违规事实，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，被银保监会上海监管局处罚：责令整改，并罚款35万元。

大华银行(中国)官网显示，其于2007年12月18日注册成立，总部设在上海。目前，总注册资本金达75亿元人民币，已在中国的主要城市拥有十余家分支机构。

据悉，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条内容为：

银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任：

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

据了解，《银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法》中对重要信息系统的定义是，指支撑重要业务，其信息安全和服务质量关系公民、法人和其他组织的权益，或关系社会秩序、公共利益乃至国家安全的信息系统。包括面向客户、涉及账务处理且实时性要求较高的业务处理类、渠道类和涉及客户风险管理等业务的管理类信息系统，以及支撑系统运行的机房和网络等基础设施。

近3年多个涉及银行重要信息系统的银保监会罚单

2020年6月5日罚单显示，焦作中旅银行因“业务连续性及运维管理不到位引发重要信息系统中断”，被罚款30万元。

2021年1月29日罚单显示，农业银行因“发生重要信息系统突发事件未报告”“网络信息系统存在较多漏洞”等多项主要违法违规事实，被罚款420万元。

2021年11月29日罚单显示，北京银行因“发生重要信息系统突发事件但未向监管部门报告，严重违反审慎经营规则”，被罚款40万元。

2022年9月9日罚单显示，广西北部湾银行因“迟报重要信息系统突发事件”，被罚款20万元，相关负责人则被警告。来源：银行科技研究社

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