浙江嘉善农商银行因违反金融信息保护管理规定等 被罚121万

2023年9月22日，人民银行嘉兴市分行发布的行政处罚信息显示，浙江嘉善农商银行存在多项违法行为，被警告，并被罚款121万元。同时，3名相关负责人被罚。

其违法行为包括：

1、违反账户管理相关规定。

2、(1)未按规定履行客户身份识别义务;(2)未按规定报送大额交易或可疑交易报告;(3)与身份不明的客户进行交易。

3、违反货币金银管理相关规定。

4、(1)违反消费者金融信息保护管理规定;(2)违反金融消费权益保护管理规定。

其中，第4点涉及金融信息保护;今年以来人民银行针对商业银行信息保护问题开出的多张罚单。

6月16日，原人民银行福州中心支行罚单显示，中国银行福建分行因存在“违反个人金融信息保护规定”“违反金融消费争议解决的相关规定”等3项违法行为，被警告，并被罚款179万元。

4月14日，原人民银行重庆营业管理部罚单显示，重庆富民银行因“违反消费者金融信息保护管理规定”“违反金融营销宣传管理规定”2项违法行为，被警告，并被罚款1万元。

2月，原人民银行福州中心支行罚单显示，厦门银行存在23项违法行为，其中就包括“违反个人金融信息保护规定”，其被警告，被没收违法所得767.17元并被罚款764.6万元。

1月4日，原人民银行威海市中心支行罚单显示，蓝海银行因“未按规定履行消费者金融信息保护义务”“未按规定保存客户身份资料和交易记录”等4项违法行为，被警告，并被罚款76.66万元。同时，时任该行纪委书记王卫东，对“未按规定保存客户身份资料和交易记录”等2项违法行为负有责任，被罚款3万元。

另外，原银保监会今年也开出了多张指向客户信息合规问题的罚单，涉及国有银行、股份制银行、城商银行等。

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