股市暴跌，我却一天赚了三万多！分享10条花钱买来的教训...
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前几个帖子谈了下人生经历，太文艺了没人看，那这个帖子就直接上干货吧，写一下之前帖子里催更的炒股。
首先为了避免被人说吹牛，先晒下收益，来自这周四盘后截图。周四特意PTO在scalping一天，收益三万六千左右，虽然不多，勉强和401k的跌幅break even了，算是对冲了一下。
Disclaimer
1.不推荐股票，只谈理念。授人以鱼不如授人以渔，your money your decision2.投资方式各有千秋，请勿擅自照搬，亏钱概不负责3.没有投资经验的小白请老老实实学习投资知识，没有一夜暴富的手段
先说自己的投资经历，多年前刚来美国读书，利用自己赚的一点钱开了一个投资账户，最开始什么都不知道，什么都不敢买，自己在YouTube上看了各种人的股市分析，觉得自己行了，就开始买一些自己“觉得”会升值的科技股，慢慢开始系统性的学习公司估值，PE，EPS等等知识，开始看自己买的股票公司的10K, 10Q等等各种报告，并且顺便考了个CFA，把自己弄的像一个花街fund manager一样。
就这样瞎研究大概一年之后，跟前辈聊天反思自己的经历，才体会到自己犯了很多小白常见的错误，比如“觉得”现在可以买了，看新闻买股票，跌了就吓的卖掉等等等等。这一年虽然股票小涨了一点，但不如大盘收益，基本算是交学费了。
第二年，觉得研究财报等等的价值投资路线不适合自己，开始做technical analysis，研究各种头肩顶，bull channel, RSI, MACD, VWAP, 这也是自己最终走的路线，但这一年的前几个月犯了一个严重的错误，就是track了太多股票，watch list里基本有十几只股票，每天打开交易软件密密麻麻根本看不过来，最后弄的自己身心俱疲，于是后半年专心关注五只以内自己看好的股票。一直到现在，自己的watch list里面也只有不超过五只股票+大盘指数。
就这么交易了大概半年左右，又觉得自己行了，开始想飞了，开始研究起期权等金融衍生品交易，各种iron condor, butterfly等等spread，买了本专业的期权交易教材，从BS公式，各种Greeks开始学起，并且开始尝试交易，交易了大半年，有赔有赚，最终觉得这个还是不适合自己。期权也不适合大多数人，除非你的数学比我更好（IMO出身）或者是专业的金融领域从业者，否则小白请绕道期权。
大概这样专注在五只左右的股票+指数基金上面交易了五六年，基本上已经构成了自己的一套交易系统，盈利也大概翻了好几倍，于是开始走向更高阶的期货交易。
风险提示：五年经验以下千万千万别交易期权。一个合约目前大概15万刀，一个点位大概12.5刀，像这次大跌如果不专心交易的话，一个小时就让你破产。
期货交易原则上是带有杠杆的，是零和游戏，和交易所的机器互相割韭菜，所以心理素质特别重要。交易的这段时间深有体会，小时候下围棋，总是心理素质不高被人围追堵截，慢慢练出了极强的心理素质。记得初期犯了个错误，没看清点位，半个小时就亏了五万，一晚上没睡好。后面就完全麻木了，像个机器人一样严格执行止盈止损的点位，最多的时候一天赚了同事一年的工资，晚上也就奖励自己一顿火锅而已。目前来看自己的这套交易系统应该还算稳定，去年收益200%左右，这么多年平均下来差不多年均20%，不过还是有天花板，现在资金量大了之后不可能像之前一样大量交易了。
总结几条自己用钱买来的宝贵经验：
1.分清自己是investor还是trader，前者请老实定投大盘指数基金或者做研究买蓝筹股，后者请严格按照自己的交易系统来交易。千万千万不要跌了就从trader变所谓的价值投资，设好止损，严格执行2.请做好研究再买一只股票，找男女朋友都要事先互相了解，为什么会随便用五分钟决定买一只股票呢3.养成良好的心理素质，股票不是生活的全部，宠辱不惊。跌了也别慌，涨了也别觉得自己是股神了，永远保持谦卑，永远有自己要学习的知识4.交易是30%知识+20%技术+50%心理，如果涨了就疯狂加仓，跌了就慌不择路抛售的话，永远也脱离不了韭菜的命运5.弄好401k和roth IRA，研究各种省税手段。赚再多钱，不能合理避税的话也是给IRS打工6.主动的炒股不适合所有人，永远敬畏市场。不愿意花时间的话请每个月工资定投大盘指数基金SPY或者QQQ，period7.不要相信任何人的建议，包括我的。不要去所谓的收费炒股群，100%是骗子。网上全都是免费的学习资源，请自己去花时间学习，请用准备GRE准备面试刷题的精力来学习trading8.分散风险，永远不要全仓，永远不要加高杠杆，不是专业人士的话请远离金气油药小盘股，远离波动率，这些会让你倾家荡产9.牛市的时候每个人都觉得自己是股神在世，真正检验一个合格的trader的时候就是无论涨跌都要赚钱，要做到以年为单位never lose money10.NEVER trade on news
说完了交易，最后说下目前如何管理投资。
现在基本上401k每年放满，80%大盘指数基金+20%债券。roth IRA每年都走mega backdoor，每个月初定投SPY，还买了一些有分红的股票，因为roth免税。大概一年的工作工资放在marcus里面做CD ladder相当于emergency fund。剩下的钱基本都在股票账户里，因为平时交易期货肯定不过夜，所以多余的钱就放在money market fund里面，需要的时候随时卖掉买卖其他股票或者期货，留了一点钱准备明后年房价再低一点的时候买投资房分散下投资。
这方面不是专家，这个资产分配目前是自己觉得最好的方式，欢迎大神指正。
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