突发！大批华人境内账户被冻结，损失超千万！换汇遭到严查！大使馆发文提醒......

就在上个月，菠萝君给大家播报过一个知名华人换汇公司暴雷的新闻！（指路➡️著名换汇公司7人被捕，涉2.3亿洗钱大案，华人换汇国内账户被封！）

没想到仅仅过了没多久，又有换汇公司出事了！

最近，有大批华人反映，自己通过汇款公司或钱币兑换商，把在本地工作的血汗钱汇给中国亲人。

却不成想收款的亲人银行账户却被指违法遭当地警方冻结，账户里的钱也取不出来！

具体情况，让我们一起来了解一下。

▎大批华人境内账户被冻结

▎均涉及汇款公司转账

现在距离过年也不远了，有不少在外打拼了一整年的海外华人准备趁着年底，将自己打工赚的钱汇给国内的家人。

谁曾想，突然发现自己汇回国内的钱，取不出来了！

不仅如此，而且汇款账户也直接被冻结，里面原有的钱也取不出来了。

有相同经历的人越来越多，一传十、十传百……成百上千的人都有类似的经历！

没想到前一阵子，长江换汇刚刚涉嫌特大洗钱案而“爆雷”，如今又有大批华人在这上面“栽了跟头”……

这次出事的地方是新加坡的“唐人街”牛车水大厦，里面有有不少汇款公司，汇起钱来非常方便，有的还提供比商业银行更优惠一些的利率。

因为对于这些华工来说，寄回家的钱自然是能多一点算一点，所以很多人会选择更为划算的汇款公司提供的服务。

结果，这一次突然出事了！

据新加坡警方表示，11月19日下午，有20多名账户被冻结的人前去新加坡警察总部报案，而仅当天报警的华人就超过100人。

关于换汇账户遭冻结一事，有上千人受到影响，被冻结的金额保守估计也有3000多万人民币 (约560万新币)！

这件事情甚至还惊动了中国驻新加坡大使馆，大使馆直接发布了一则公告，提醒更多华人注意这个情况。

图源 / 中国驻新加坡大使馆

▎账户被冻结的原因

▎警方称“涉嫌犯罪”

据称，有些华人的国内亲友收到的款项是由涉嫌赌博网站收款账户转入的，为此还需要前往警局，配合警方调查此事。

其中一名受影响者陈某表示，上个月11日她通过一家在牛车水的汇款公司，将8982新元换成4万8826人民币，汇给中国福建的侄女，并付了18新元手续费。结果几天后，侄女银行户头不仅没收到钱，反而被浙江宁波公安冻结半年，直到明年3月17日。据她提供的汇款收据，这笔汇款会由代理商安排打入收款人户头，属于境内转账，不属于外汇。由于汇款被中国警方冻结，她的侄女甚至被要求到宁波协助警方调查。

图源 / 8 world另一名投诉者陆某则表示，从2021年12月至今年1月，她一共通过汇款公司汇了超过13万5000人民币（约2万5700新元）给在家乡的弟弟。而就在今年1月，弟弟的账户也突然被冻结。冻结的原因是汇款公司的代理商户头，被指是网站赌博收款账号而被公安局侦办。

图源 / 8 world其他同样遇到汇款后账户冻结的“受害人”，都是将新元兑换成人民币，再汇款到中国。不过，他们的钱到了中国后，就被中国警方冻结，并称是因为涉及洗黑钱。

这下子，他们就更不能理解了，明明找的都是新加坡合法的汇款公司，怎么会涉嫌犯罪呢？

此外，还有些做生意的人选择通过汇款公司汇款，结果国内的客户不仅因涉嫌“接受赃款”被警方带走，还被拘留了好几天。

原来，他们在国内的账户的相关款项，是由一些早已被判定为涉嫌洗钱、网络诈骗或是类似犯罪行为的账户汇过去的。

这样的钱，自然会直接被冻结。

而几番求助无门后，这些人选择团结起来向中国驻新加坡大使馆求助，也有人向新加坡警方报案，说明事由。

牛车水的几家汇款公司门前，总是聚集着大量“讨说法”的人。

▎事态发展进程

▎新加坡警方称无权管辖

目前换汇公司仍迟迟未能公布解决方案，也拒绝提供相关资料。

新加坡警方则表示，警方仔细评估了报案，并在咨询总检察署后，根据已知的事实和情况，认为本地没有出现这些报案指控的刑事犯罪。

也就是说，这些汇款公司在新加坡的操作是合法的，至于在其他环节上违法，新加坡也无权管辖。

“新加坡对外国的这类执法行动没有管辖权。受影响的汇款人须与汇款公司合作，让外国执法当局相信应该解禁冻结的户头。”

新加坡金管局也曾表示，持牌汇款公司也不能保证汇款安全，因为“当局并未规定持牌汇款公司将款项转移至海外司法管辖区的方法”。

也就是说，有正规牌照的汇款公司，也未必靠谱，因为汇款人也不知道公司采用了何种方式汇款。

而这就和此前轰动的“长江换汇洗钱案”有相似之处。

长江换汇的洗钱手法之一就是利用这些汇款人作为“钱骡”。

“长江换汇”在澳大利亚各地经营着12家门店，通过其巨额资金流动帮助非法客户洗钱，并获取其中10%的利润。

在过去三年中，“长江换汇”共计处理了101亿澳元的交易，混合了合法和非法客户的资金，其中合法的资金占到98%。

尽管非法的资金仅占到2%，但其总量也达到了约2.28亿澳元。

他们接受“杀猪盘”诈骗来的钱，然后通过国内转国内，澳洲转澳洲的方式将钱洗白，且其中掺杂大量的合法交易，使得其犯罪行为很难被识别出来。

不过，警方最终还是掌握了其违法证据。

目前，无论是长江换汇案还是新加坡的这一事件，调查仍在进行中。

事情有待后续发展。

写在最后

最后小编想说，无论在哪里换汇一定要通过合法途径，同时对于那些换汇公司，在选择的时候也一定要擦亮眼睛！

当然最保险的方法，还是通过银行进行换汇汇款啦！

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