针对广东福建人，新加坡花旗、星展银行启动史上最严格自查：不谙英语、持有土耳其等国护照是重点

近日，在新加坡新一任总理黄循财上任不久，来自市场的消息称，新加坡外资和本地银行“主动”加强对外来富裕客户群体的检查，内容包括资金合规性、来源合法性，是否有涉及洗钱嫌疑等。

6月9日，彭博社引述知情人士报导，花旗集团、星展集团等被此前卷入新加坡最大洗钱丑闻的银行，近期“主动”开始加强对富裕客户和潜在客户的审查，以免再度卷入非法资金的问题漩涡。

知情人士透露，包括花旗、星展在内的多家新加坡金融机构私人银行工作人员正接受专门的培训，以强化辨识有人故意用来掩盖背景和资金来源的各种套路和方法。

去年查获的系列洗钱案件中，来自中国大陆的电诈集团通过新加坡16家金融机构，将至少22.3亿美元的网络赌博和诈骗收入合法化，这一丑闻不仅让新加坡形象受损，也暴露新加坡本土和外资银行及券商在客户合规合法方面的风险控制漏洞。

据了解，2023年8月洗钱案爆发后，新加坡政府成立一个跨部门委员会，检讨反洗钱制度，并在金融机构、房地产代理和贵金属交易商等行业加强防范措施。被当局查封的资产有现金、金条、珠宝、汽车以及住宅用和商用物业。10名被告全都认罪，被判处13至17个月的监禁。不过，列入调查的另有17人在逃。

被定罪的其中10人在新加坡16家金融机构有帐户往来，帐户存款和投资总额超过3.7亿新元，涉及资金最多的银行有瑞士信贷、花旗集团子公司和大华银行。

近期，新加坡金管局完成对部分涉案银行的现场复核稽查。彭博引述知情人士报导，稽查结束后，如果再发现存在通过存款账户、贷款和其他金融服务和犯罪分子过从甚密的银行将面临巨额罚款在内的惩罚性措施。

彭博社记者看到花旗集团给财富管理人员的训练材料中提到，对于来自福建和广东的客户或潜在客户，若不谙英语、但持有土耳其、圣克里斯多福及尼维斯护照者，要加以留意，其他可疑交易还包括自网络上找不到的香港企业客户注记为「贷款还款」的大额转帐。

稽查结束后，如果再发现存在通过存款账户、贷款和其他金融服务和犯罪分子过从甚密的银行将面临巨额罚款在内的惩罚性措施‍