其他
🧧解忧信箱 | 当下市场，存量资金如何跟投？
您好小顾，感谢之前的回复，让我学习到不少知识。有以下疑惑，麻烦小顾在有空的时候，能解答一下。现在市场的区间，存量资金分几期跟投？我有点跌怕了，不敢去梭哈；采取定投投顾策略，不知道存量资金分成多少期定投才合适。如果按照定投1份1000元投顾策略，每次2份，不知道投到哪年去了。以上就是我投资中遇到的疑惑，拜托小顾了，再次感谢！
解忧员小顾给雷**的回信
很高兴收到您的来信！感谢亲对我们投顾策略以及投顾服务的关注和支持，存量资金既不想一次性梭哈，又不知道该如何定投？让小顾来帮您解忧！
我们普通人手头的资金可以大致分为两类，一类是存量资金，另一类是增量资金。
由于这两类资金形式上差别很大，适合它们的投资方式也会不同，投资时应该将它们区别对待。
如果是增量资金，推荐买入的方式很简单，就是定投。存量资金买入的方式没有唯一的答案。因为每个人的情况都不一样，同一人不同一笔资金也是不同的，因此也很难有统一的标准答案。
对于存量资金应该如何买入，小顾总结了三点建议，先上结论，再来给大家分别解释：
1、根据自身情况，先确定大概的资产配置比例2、战略底仓，您值得拥有3、关注估值，适当调整定投的金额，分批买入
所以，相比了解如何应对千变万化的市场而言，我们更容易的是了解自己，咱们在制定投资计划和策略的时候，尽可能从自身情况出发，去寻找匹配自己的投资方法。
第一点，资产配置的中枢是更重要的，建议根据自身情况，先确定好一个大概的资产配置比例。
不管是根据家庭资产配置的各种模型，还是参考生命周期投资法等，结合自己的风险承受能力、投资经验、年龄、资金期限等因素，设定好这笔资金的配置比例，比如股票80%、债券20%；或股票60%、债券40%等。
这个比例也不是一成不变的，可以按季度或年度的频率重新审视，也要结合自己情况、资产的变化来进行调整，但是需要始终有个清晰的配置比例，避免在投资过程中发生太大的偏离。
如果您不清楚自己适合怎样的资产配置比例，可以添加咱们的投顾企业微信，由顾问服务专员来为您量身测评。
第二点，建立战略底仓，避免资金闲置。
正如您来信中所提到的，如果一笔存量资金拿在手里，空仓进行分批买入，资金使用效率非常低，还容易错过市场机会。小顾的建议是，不如一开始就以一个更低的股票资产中枢，迅速构建底仓，避免资金闲置。
比如，如果您根据第一步确定要做一个股债80/20的配置，可以先将这笔钱配置在股债20/80的底仓中，再逐步分批调整，直到达成目标配置比例。
第三点，参考市场估值分批买入，调整周期。
对于您不知道如何分配存量资金进行跟投的问题，小顾建议您可以把这笔资金按照您的计划投资周期，划分成多份（1年约26个双周，3年约78个双周）。一般来说，偏股的投顾策略的建议持有期在3年及以上，如果市场处于相对底部位置，则可以缩短投资周期；反之，则可以相对拉长投资周期。
风险提示：本公司将依照诚实守信、谨慎勤勉的原则提供基金投顾服务，但不保证各投顾组合一定盈利，也不保证最低收益，不对客户投资收益状况或本金不受损失作出任何承诺，投资风险由客户自行承担。基金投顾服务的过往业绩并不预示其未来业绩表现，为其他客户创造的收益并不构成业绩表现的保证。基金投顾机构向客户提供的基金投顾策略的风险特征与客户购买单只基金不同，可能存在基金投资组合策略成分基金风险等级高于基金投资组合策略风险等级的情况。投资者投资于投顾策略时应认真阅读相关策略说明书等文件，根据自身的风险评级选择相应风险等级的投顾策略。因基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因基金投顾机构的试点资格被取消不能继续提供服务的风险。基金投资需谨慎，请审慎选择。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财
兴证全球基金投顾
人气🌟栏目：解忧信箱📪
您可以将自己投资过程中的疑惑、纠结和想要得到答案的问题，写成小纸条，投入解忧信箱！
投资不迷茫，我们来帮忙解忧信箱，期待你的来信
解忧信箱使用指南
只需邮件一封
写清抬头
（To 解忧员小顾）
注明落款
①姓名
（可爱的昵称或者真名都可以）
+
②手机号
（若您中奖后便于给您发放奖励）
正文写好您想问的问题或想分享的故事发送到邮箱：tougu@xqfunds.com
几天之后你就能收到我们的回信啦！
P.S.如果您是兴证全球基金的忠实持有人也欢迎您分享您家庭的资产配置情况和未来的打理计划让我们为您进行资产诊断提供财富规划的参考建议哦！
您可参考这位用户的提问，给我们来信↓《32岁，国企职员，如何投资10年后资产300万？》
欢迎关注兴证全球投顾，把我们设为星标🌟你就可以第一时间收到我们的推送啦！👇
点击阅读原文
下载官方APP体验投顾服务