处罚！违规泄露有权部门查询信息，柳州银行被罚

国家金融监督管理总局6月5日发布的行政处罚信息显示，柳州银行南宁分行存在“员工行为管理不到位”“黄明喆违规泄露有权部门查询信息”等主要违法违规行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、第四十八条第（二）项，被广西银保监局处以罚款30万元，该员工则被警告。

值得一提的是，因“员工行为管理不到位”而导致违法违规的罚单类型各种各样，但“违规泄露有权部门查询信息”这一项违法违规行为却很少见。以相关关键词在国家金融监督管理总局网站进行查询，仅找到2份2019年11月1日发布的罚单，其指向同一家银行。

罚单显示，邱英因“泄露公安查询信息”，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条（三）项，被禁止终身从事银行业工作。而杜焕捷因“泄露公安查询信息负有领导责任”，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条（二）项，被警告并罚款10万元。

据悉，裁判文书网披露的一则法院民事裁定书显示，杜焕捷曾任农业银行重庆南岸支行行长。而2019年8月29日，其退出该行负责人角色。

相关法规：

据了解，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条内容为：

银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
（四）未按照规定进行信息披露的；
（五）严重违反审慎经营规则的；
（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条内容为：

银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：

（一）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；

（二）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；

（三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

     来源：银行科技研究社

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