合规！私募基金行业最好的“医美”
行家基募提醒：本文内容仅对合格投资人开放！
私募基金的合格投资者，是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元，并且符合这些相关标准的单位和个人：
（一）净资产不低于1000万元的单位；
（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
说明下，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。最后，私募基金风险大，文章所列产品表现仅为历史走势，不代表未来表现，不构成收益保证。文章内容仅供参考交流，不构成投资建议哦~
合规无小事，违规即大事！
监管部门“重拳出击”
回顾2023年，监管部门“重拳出击”整顿私募基金行业乱象。据证券时报统计自中基协发布《私募基金行业文化建设倡议书》以来，全年共开出“罚单”340张（118张针对私募机构、222张针对从业人员）、注销私募机构1905家，数量远超往年，处罚力度明显加大。
在今年1月5日，中基协一口气开出17份纪律处分决定书和纪律处分复核决定书，涉及5家私募机构及12名私募机构高管人员。“罚单”数量远超去年同期的1张，接近去年1月份全月的21张。督都又翻了翻之前写过的一些文章，发现不仅小私募面对新规屡屡踩雷，就连许多老牌私募和百亿私募们有时也扛不住监管的细查！
又有老牌私募撞“枪口”
这不，又有一家私募界的“老大哥”被监管处罚了。
北京格上理财顾问有限公司（下称：格上理财），2014年4月在中基协登记，目前管理规模在10—20亿。
图片信息来源：中基协
经查该机构在销售部分私募基金的过程中,未采取问卷调查等方式，对个别投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估。被北京证监局采取责令改正行政监管措施。
图片信息来源：北京监管局
官方显示《私募投资基金监督管理暂行办法》于2014年6月30日中国证券监督管理委员会第51次主席办公会议审议通过，自公布之日起施行，到今天为止里面的法规内容已经实施了快有10年已久！
图片信息来源：中国证监会
作为老牌私募怎可能会不知该举措是违规的，所以明知故犯的动机是什么呢？这不得不让大家多想。
有何底气？
作为格上理财的董事长和法定代表人，安立欣的一条从业履历吸引了督都的注意。2003年7月至2007年11月其在北京厚泽投资担保有限公司担任董事长。担保有限公司？
图片信息来源：中基协
带着疑惑督都去企查查搜了一下这家公司，发现该公司已改名为北京厚泽融资担保有限公司。安立欣作为该公司的实际控股人持股26.1%。再看该公司的介绍，拥有一支130多人的精通贷款融资团队！可以看出该公司经营的放贷业务能力也是强悍啊......
图片信息来源：企查查
当在想看看格上理财的业绩如何时，发现私募排排显示，该机构旗下共有53只基金。但是运行的仅有2只产品，却没有一只产品展示业绩，只能看见公司近一年的收益为25.68%。
图片信息来源：私募排排
在近一年的市场环境中，收益为正本该是件值得庆贺的事，但格上理财对于业绩展示的“低调”行为也是勾起了大家不少的好奇心！
谜一样的默契
根据中基协显示，格上理财旗下有两家全资子公司，分别是北京金樟投资管理有限公司（私募证券投资基金管理人）和杭州迦明资产管理有限公司（私募股权、创业投资基金管理人）。
图片信息来源：中基协
嚯！私募机构类型总共4大类，格上理财和旗下子公司共占3大类，这在私募行业算是全面开花了。但是在面对中基协的机构提示信息时，三家的默契程度又让人有点“哭笑不得”。均有私募基金管理人存在提交清算开始后超过6个月未完成清算的私募基金。
图片信息来源：中基协
全面的业务布局，不仅反映了其对市场多元化的深刻理解。对于业务策略也带来了更高的监管遵从要求。私募口碑的建成绝不是在一朝一夕，而是通过不断的自我沉淀与积累慢慢的得到投资者的认可。
行业前瞻
预计2024年，私募基金行业的严格监管态势将持续。在这样的环境下，私募机构不仅需要追求资产的增值，更要重视法律法规的遵守、风险认识以及对投资者和市场的负责。这不仅是对自身业务的保护，也是对行业信誉的维护。
在变革的时代，合规经营成为私募机构的生命线。私募机构必须在严格的监管框架下，强化内控体系，提高核心投研能力，为投资者创造长期价值。只有这样，私募行业才能稳健成长，迎接更加光明的未来。
风险揭示：本文所涉的基金管理人及基金经理的个人观点，不代表本平台的任何立场，不构成任何投资建议。
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