当头一棒？上海私募“无证”销售遭遇监管首罚！
行家基募提醒：本文内容仅对合格投资人开放！
私募基金的合格投资者，是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元，并且符合这些相关标准的单位和个人：
（一）净资产不低于1000万元的单位；
（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
说明下，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。最后，私募基金风险大，文章所列产品表现仅为历史走势，不代表未来表现，不构成收益保证。文章内容仅供参考交流，不构成投资建议哦~
最近发现一家私募机构名字挺有意思“上海晔煜【yè yù】资产管理有限公司”（下称：晔煜资产）别说，这家还真有点东西，不仅名字独特叫晔煜【yè yù】，就连行事方式也“与众不同”：刚进入新年就“喜提”上海行政监管措施1号罚单。
规模快速增长
1月2日晔煜资产因为委托不具有基金销售业务资格的个人从事资金募集活动、委托他人制作、收集部分投资者适当性材料，在适当性管理过程中，未勤勉尽责，审慎履职，被上海证监局采取出具警示函的监督管理措施，并且被要求当加强相关法律法规的学习，强化人员合规守法意识，采取切实有效措施依法合规经营。
图片信息来源：上海证监局
晔煜资产是一家老牌私募于2015年4月成功备案，目前管理规模在10—20亿。要知道2016年6月份股市曾超过6000点，晔煜资产也算是踩在风口上成立备案的。
图片信息来源：中基协
历史数据显示2022年上半年末晔煜资产仅有0.14亿，当年10月1日升至2.5亿；之后一路飙升：11月1日7.5亿；2023年2月1日规模增至15亿。这速度也是让不少私募羡慕了。据企查查显示，在这期间晔煜资产一路顺通无任何相关涉诉处罚，直到2024年被上海证监会处罚给了“当头一棒”。
图片信息来源：川谷数据
这一棍的“敲打”，让大家对于晔煜资产之前的规模的扩张产生了一丝“疑虑”：毕竟作为老牌私募怎么会轻易犯这样低级的错误呢？委托不具有基金销售业务资格的个人从事资金募集活动这其中的风险不必多说，况且还是10—20亿规模的私募机构，这中间要是出现差错导致的损失又有谁来承担？
高管背景
再看其团队背景，作为法定代表人茅佳贇【yūn】曾在多家私募机构人力资源部任职，直到2014年8月到晔煜资产总裁办，担任总经理。
图片信息来源：中基协
合规风控负责人杨振，之前似乎并无私募相关的从业经历，但曾在四大会计师事务所安永华明任职过。从高管团队来看晔煜资产可能在人力资源和会计审计方面有一定的管理经验，但这并不等同于能够处理好私募基金的全方位合规要求。
私募基金合规不仅涉及财务和审计，还包括法律法规遵守、投资管理、风险控制等多个方面。法定代表人和风控负责人缺乏直接的私募从业经历，可能导致他们在面对行业特有的风险和挑战时，缺乏必要的经验和应对策略。
图片信息来源：中基协
而作为出资70%的张洋和出资30%的赵霞没有相关的从业资格证书，这可能意味着他们在专业投资决策和风险管理方面的专业性可能不足。虽然出资人不一定需要从业资格，但作为一家私募机构的控股股东，他们的专业背景和理念将在很大程度上影响公司的文化和运作。
此次监管的处罚一方面是对晔煜资产的敲打，另一方面也是对投资者有力警示。在选择私募机构时，投资者必须对机构的合规性和团队专业性进行仔细评估，以规避可能的风险。
风险揭示：本文所涉的基金管理人及基金经理的个人观点，不代表本平台的任何立场，不构成任何投资建议。
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