日前，为完善反洗钱监管机制，进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。1月31日，个人存取现金超5万元需登记资金来源的消息登上微博热搜。《办法》第九条规定，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：（一）以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的；（二）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
第十条规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。 第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在为客户办理以下七大业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。具体七大业务为:
（一）经纪业务；
（二）资产管理业务；
（三）向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的；（四）融资融券、股票质押、约定购回等信用交易类业务；
（五）场外衍生品交易等柜台业务；
（六）承销与保荐、上市公司并购重组财务顾问、公司债券受托管理、非上市公众公司推荐、资产证券化等业务；
（七）中国人民银行和中国证券监督管理委员会规定的应当开展客户尽职调查的其他证券业务。
预付卡人民币1万元以上等，非银行支付机构需尽职调查第十七条指出，非银行支付机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：
（一）以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；（二）通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。编审：廖寿喜 | 监制：李鹏
福利来袭
虎年春节，谁会和你一起度过？湖北经视《睡前嘿嘿嘿》专栏发起“新春的第一张合照”征集活动啦！
春节期间，你可以拍一张团圆全家福、也可以截屏和亲友云团聚的瞬间，或者拍下你和朋友、同事、宠物等的合影，讲述照片背后的故事，并送出新春祝福，记录属于你们的美好时刻。
综合照片和文字内容，我们将从中评选出十张最佳合影，被选中的10名小伙伴，每人都可以获得以下经视粉丝专属新春礼品：
湖北经视虎年定制口罩1盒（50只）
小米保温杯1个
参与方式
1、扫描下方二维码，添加《睡前嘿嘿嘿》专栏作者“马尔泰若曦”个人微信号
2、发送图片和文字至该微信号，即可参与征集评选。
发送格式
1、姓名、联系方式
2、图片+文字内容（照片说明、新春祝福语，300字以内）
截止时间
2022年2月6日（大年初六）
评选结果
2022年2月7日（大年初七），被选中的内容将展示在春节后第一期《睡前嘿嘿嘿》里。