诺亚控股任命加拿大分公司CEO，国际化布局再上台阶

近日，诺亚控股正式任命张璨（Ivy Zhang）担任加拿大分公司CEO。作为诺亚在加拿大市场的开拓者，张璨带着对财富管理事业的热爱，描述了加拿大分公司的未来愿景和她的期待。

张璨

曾就职于加拿大金融集团Power Financial旗下针对个人客户的Investors Group（显达金融），从事高净值客户的财富管理和传承工作。此前曾在若干跨国公司担任总经理、战略规划总监、咨询顾问等职，在企业并购整合、战略、营销销售等方面经验丰富。对中国和加拿大财富管理市场都有深入了解。

“

我愿意和诺亚一起，在未来的几十年里，见证和参与中国金融和财富管理行业的成长，帮助诺亚客户实现富而有爱的人生梦想。

——张璨

”

来源 | 诺亚财富  ID：NoahGroup

采写 | 品牌市场中心 贾雅楠

第一次听到“诺亚财富”的名字，张璨是通过自己的客户，这位客户也是诺亚的客户。“诺亚的产品很有特色，对客户也很真诚，在中国的口碑很好。”客户的这些评价，让她对这家国内领先的财富管理机构留下了好感，也充满了好奇。

机缘巧合的是，诺亚加拿大分公司筹备时，也找到了她。于是一切都顺理成章，今年7月，诺亚控股任命张璨为加拿大分公司CEO。

张璨说：“诺亚是一家有自己独特价值观和文化基因的公司，对财富管理行业有长远的坚持和独特的理解，这都是吸引我最终选择加入诺亚的原因。”

为什么是加拿大？

设立加拿大分公司，是诺亚国际化布局中的重要一步。此前，诺亚已在美国、欧洲等地开设分公司。

诺亚加拿大分公司之前做了一个简单的市场问卷调研，参与调研人员包括国内外诺亚会员和非会员高净值人士，尤其是诺亚高净值黑卡客户。

结果显示，87.5%的被调研者想要了解加拿大的投资市场，79.17%的被调研者想要了解加拿大税收政策相关信息，超过90%的被调研者希望和诺亚加拿大团队保持联系，且留下了确定的联系方式。

 “诺亚控股致力于成为服务全球华人的综合金融服务平台，诺亚加拿大分公司的成立，是实现这一战略的重要步骤。我们希望诺亚加拿大能够服务在加拿大市场的华人，成为他们未来二十年投资的首选平台，通过整合诺亚全球的资源，更好地支持客户的全球资产配置需求。”张璨说。

诺亚加拿大分公司的定位非常明确，就是服务海外华人高净值客户，而张璨之前的主要工作，就是在服务这个群体。

这个群体可以分为两类：一是1970年代后移民加拿大的中国人，包括来自中国大陆、香港和台湾的移民，他们已在加拿大落地生根。

这类客户更关注亚洲市场的发展和投资机会，也能更好地评估亚洲尤其是中国的市场风险；

另一类是2000年后的从中国大陆到加拿大的投资移民，他们和国内仍然有非常紧密的联系，并且在全球两个以上的国家拥有资产。

这类客户除了关注北美市场的投资机会，还有强烈的在全球范围内配置资产的需求，希望对本地的商业规则、法律法规、税务等有更多的了解。

此外，海外华人的二代基本已经大学毕业就业或创业了，在未来的5到10年，财富传承方面的需求也会越来越大。张璨说，诺亚加拿大分公司也希望延续这种信任关系，帮助客户在子女教育、财富传承方面进行合理的规划。

进军加拿大，诺亚的优势在哪里？

张璨曾就职的显达金融成立于1926年，这是一家管理制度非常完善的金融公司。显达金融的工作，让她坚定了从事财富管理行业的信念，也让她更清楚地认识到，中国人的财富管理最终应该由中国公司来主导。

“我们与这个行业共生共长，最理解华人客户的需求。”张璨说。

当然，相对中国，加拿大的整个财富管理市场更为成熟，服务高净值人群的渠道，主要是商业银行为代表的综合性金融机构，为客户提供银行、个人银行、全业务证券投资等综合性的金融服务。 

但是诺亚也有自己的优势——在加拿大，个人高净值客户的资产配置中，另类投资的比重相对较小，同时，针对亚洲新兴市场的投资产品也比较少。而这些正是诺亚最擅长的领域。

“诺亚对中国和亚洲市场的了解，对另类投资和未来投资机会的全面布局，灵活整合内部资源的能力，快速响应的机制等，都会让其在和加拿大本地财富管理公司的竞争中，形成独特的差异化优势。”张璨说。

对于未来，张璨很有信心：“只要我们能深刻理解财富管理行业的特点，在风险的控制和规模发展中找到平衡，始终保持对市场的洞察力，始终以客户为先，坚持我们的价值观和信念，我们就一定能成功。”

财富管理要理解人，理解人与财富的关系

张璨非常热爱财富管理这个行业，在显达金融，她有个同事，已经在公司工作了44年，服务了客户的三代。这是她所向往的：“能够服务客户三代，与客户建立长久的信任关系，是一件特别美好的事。”

而服务三代客户的美好愿景，恰恰也是诺亚的期许之一。如何才能获得客户如此的信任？张璨说，这需要三方面的特质：

首先，要对行业和市场有洞察力，了解在不同社会发展阶段，财富增长的关键点在哪里。因为财富管理的核心还是要实现财富的保值增值，而资产增值如逆水行舟，不进则退，在今天的中国，它也是一个和时代机遇共生的过程。

其次，具备专业、系统化的知识结构。因为财富管理提供的不是单个产品，而是解决方案。以客户的全球资产配置为例，这涉及到对不同国家和地区的投资、税务、法律等各方面的了解，对财富顾问的知识结构都提出了更高的要求。

第三，可能也是最重要的，是对人的理解。财富管理，或者说一段持续三代的关系，核心是信任。这种信任是建立在对财富顾问的人品、性格、专业素养、工作习惯等诸多方面的考量。归根到底，财富管理是一个与人打交道的工作，财富顾问要理解人，理解人与财富的关系。

不仅仅是财富管理，生长在中国，一直在外企工作，2010年后从中国大陆移民加拿大的张璨，在跨文化交流方面经验丰富，也一直希望能够担当中加两国在商业和文化沟通的桥梁。

她热心公益，尤其是教育事业。移民加拿大后，她加入到加拿大宋庆龄儿童基金会，目前担任基金会的董事和副总裁。基金会在中加两地都资助了不少教育相关的项目。

在张璨生活的温哥华西区，华人的比例非常高。张璨担任了社区的captain, 参与筹办很多社区活动，包括申请Canada150资金为社区建设流动图书馆、社区聚会、夏日烧烤、冬日图书会等，帮助当地华人更好融入加拿大本地生活。

图为张璨参加温哥华西区的社区派对，张璨（左）作为社区的co-captain 和社区的Captain （右）一起筹办了很多活动。

“很多客户都希望能够了解加拿大本地的商业环境，参与社区活动和公益事业，恰好我可以在这方面提供一些渠道和帮助。”张璨说。

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