90分钟蒸发424亿元！央行一记重拳，这些人一夜暴富的美梦被击碎

一睁眼，账户里多了两个亿！周围的兄弟们身价都涨了几百万！这种你能想象吗？

刚进入首次代币发行（ICO）圈两个礼拜的成昆（化名）正被这样的故事包围，三观备受刺激。

今年4月份以来，比特币价格逐步走高，从6000多元一路震荡上行，飙升至3万元人民币附近。这一波比特币“牛市”的主要“推手”是ICO。

但现如今，对于那些还做着“一币一别墅”、“一睁眼账户里多两个亿”美梦的人，都该醒醒了。

今天（9月4日）下午，中国人民银行、网信办、工信部、工商总局、银监会、证监会、保监会等7个部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。

这份公告将包括首次代币发行（ICO）在内的代币发行融资定性为：一种未经批准非法公开融资的行为。并且要求，从本公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。

从ICO支持的融资币种来看，比特币和以太币占比最高，二者合计占比达90%以上。公告一出，各种代币价格发生暴跌，从央行15:00发布公告到16:30，比特币和以太币这两大加密货币分布暴跌3.7%和11.66%，市值1个半小时内总共蒸发65亿美元（约合424亿人民币）。

代币发行融资涉嫌

非法集资、金融诈骗、传销

央行等7部门的公告中还解释称，代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”。代币发行融资涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

此外，代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。

除了要求各类代币发行融资活动应当立即停止之外。公告还要求，已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排。

此外，本公告发布之日起，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

对于存在违法违规问题的代币融资交易平台，金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP，提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置，并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。

公告还对金融机构和非银行支付机构提出了要求，这些机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务，不得承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。

从这份公告来看，监管部门对包括ICO在内的代币发行融资下狠手了。

圈子里尽是一夜暴富的神话

事实上，监管层的这次大动作是预料之中的。因为在9月2日晚间，中国首家比特币交易平台——比特币中国（BTCChina）在其官网上发布公告称，该交易平台从9月2日起暂停ICOCOIN充值与交易业务，并将于9月3日星期日下午6点暂停ICOCOIN提币业务。

那么，为什么ICO会引起7个部门的关注呢？

虎嗅评论员伯通在一篇《珍爱智商，远离“区块链”》的文章，以自己的小老板朋友遭遇割韭菜为例解释称：

当我的小老板朋友被拉去参加“币神训练营”之后，同行的小老板们纷纷表示根本听不懂啥叫比特币啥叫区块链啥叫ICO，这时导师点拨了一下：你们就当这是“打新”就行了。小老板们立刻一脸恍然大悟状。

▲中经丰利（北京）资本管理有限公司CEO微博

所谓“区块链”项目的真实套路就是——项目对外发行“韭菜币”，韭菜们拿比特币(或者人民币)按比率购买韭菜币。韭菜币的特点是，成本为零，总量有限，你买得越晚就越贵，而且越发越少，越来越难买到。项目方暗示：如果“打新”成功，韭菜将可以坐等韭菜币升值，一个字：稳。

市面上大多数“数字货币”、“区块链项目”、“ICO众筹”，都是打着“区块链”幌子进行的投机游戏，属于完全的地下消息市，无任何监管保证，风险极高。

可是，如此高的风险，依然有上百万人愿意入局，原因只有一个——暴利。

据中国基金报报道，一位资深玩家总结：ICO的暴利已经超过了贩毒。谁谁谁又赚了上千万，这是这个圈子里的励志故事。

出现在股市里的投机方法，在ICO里一样也没落下。投资一个ICO项目，然后等它升值再卖出去，这是真正的投资逻辑。

于是出现了“庄家”。币圈资深玩家老范听说过的“庄家”，原来都是在股市里玩的。

能被操纵的市场，才是好市场。散户一提到庄家操纵市场，往往深恶痛绝，但是如果庄家能很容易地操纵市场，才会有人愿意进来坐庄，旧庄赚了跑了，新庄又来，可能就能带来一波波的高潮。

虚拟货币交易，不像股市，会设置涨停、跌停，开关市的时间。“7*24小时交易，无涨跌停限制，通过舆论、技术操纵市场也几乎不会被追究，真是庄家的天堂，所以长期看涨。”该玩家总结。

老范认为，这一波会涨得这么高，就是因为有很多新“韭菜”。新进的玩家看不清这个圈子的套路，信息不对称，所以很容易被忽悠。

专家：90%以上的ICO项目是虚假的

国家互联网金融安全技术专家委员会7月25日发布了《2017上半年国内ICO发展情况报告》显示，面向国内提供ICO服务的相关平台43家，完成的ICO项目累计融资规模折合人民币总计26.16亿元，累计参与人次达10.5万。ICO融资规模和用户参与程度呈加速上升趋势。

▲ICO融资金额与参与人次时间走势

对于监管层为什么在此时突然介入对ICO的监管，中央民族大学法学院教授、互联网金融研究专家邓建鹏向每日经济新闻（微信号：nbdnews）记者表示：

其实也不是突然，因为在过去的3～4个月，央行已经花了很多精力来关注和研究ICO，包括央行在内的监管者和我个人的交流都比较多，所以也不能说是突然。

其次，近2～3个月，ICO项目的数量在中国越来越多，非常火爆。所以如果没有任何的监管措施、央行不出手的话，恐怕里面的欺诈将会越来越多，最终甚至影响到社会稳定问题。

关于央行对ICO代币定性为涉嫌非法融资、金融诈骗等，邓建鹏表示：

以我的调研，ICO有90%以上的项目是虚假的，所以有很高的风险。这些ICO项目确实像央行定性的那样，可能涉嫌到非法集资或者金融诈骗，而且比例是很高的。

但是，邓建鹏认为，如果把所有的ICO都“一刀切”、叫停，还有待商榷，因为有很少的ICO项目确实有创新的价值，这些项目的区块链技术的创新确实是存在的。如果把这少部分有创新价值的ICO项目和企业也一起叫停，则有点可惜。所以应该就严厉打击诈骗活动的ICO项目发起人，然后把这些有创新价值的项目保留下来。但这样做的话，就会加大央行作为监管者的执法成本，执行起来也比较困难。

美国证监会：谨防ICO骗局

每日经济新闻（微信号：nbdnews）记者注意到，美国、俄罗斯等国监管层也接连对ICO发出预警。8月28日，美国证监会发布关于谨防ICO骗局的警告：

这些声称拥有ICO技术的公司，可能存在“拉高出货”和“市场操纵”的两种欺诈可能。

比特币新闻网（news.bitcoin.com）报道称，近日，美国金融委员会成立了一个由金融科技专家组成的小组，旨在为ICO项目颁发证书，并且评估ICO潜在的价值。这个独立的机构被命名为“ICO认证委员会”，简称ICC。

Peter Tatarnikov是ICO认证委员会的主席和创始成员，他在阐述建立ICC的大环境以及目标时表示：ICO认证服务是我们现有技术认证服务的补充。通过ICO募集资金的方式越来越受欢迎，但这一过程充满了对发行商和投资者的挑战——因此，为金融技术公司搭建最好的募资方式是很有必要的。金融委员会现在很高兴地向符合条件的公司提供认证，让他们可以尝试ICO。

在过去的几周时间内，ICO和SEC的最新公告都成为了热门话题。在今年筹集了几十亿美元之后，一些人认为ICO的环境似乎超出了监管范畴，美国监管机构似乎也同意这一点。日前，一家名为Protostarr的初创公司便因为SEC突如其来的一通电话而关门歇业，在两周前开始的一个ICO项目中，Protostarr筹集了价值大约4.5万美元的以太币，用于建立一个收入分配D-App（去中心化的应用程序）。

《福布斯》专栏作家、区块链组织Protostarr创始人吉布森（Joshua Gilson）在接受比特币新闻网采访时表示，“SEC的调查人员打电话给我，要求我提供有关Protostarr的信息。”SEC的问话方式让吉布森感觉到有找律师的必要，但随后熟悉美国证券交易监管程序的律师都未能给他满意的答复，所以Protostarr最后决定将投资者所购买的以太币全部退回。

每经记者 蔡鼎 

每经编辑 王嘉琦

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