一旦被列为“失信人”，人民法院可以对其采取限制高消费措施，使之不得在乘坐交通工具时选择飞机、列车软卧、轮船二等以上舱位，寸步难行的甘薇，恐怕将很难再与贾跃亭重逢了。

公募基金等作为行业内最为规范的群体，过去多年经历过净值化等洗礼，受冲击程度最小，可能是金融体系重塑过程中的受益者，至少将赢得更公平的竞争环境。不过，短期的关键视资管新规对于“净值化管理”的具体确定。

严格执行保密制度，不得泄露贷审会审议情况。对于审议议定的信贷方案、风险防控措施及管理要求，会后经贷审会主任委员签署意见后，形成会议纪要并落实到信贷批复中。

融资担保公司有下列情形之一的，由监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处10万元以上50万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得，并可以责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证：

多头贷款，拒不归还，能骗一家是一家，他们用提供的虚假资料将自己包装成一名优质的客户，再以花言巧语骗取信贷经理的信任，一旦得到了贷款，就会立马消失，查无此人！可以说就连奥斯卡都欠他们一座小金人！

1、一级预警信号：指借款人出现对贷款偿还有实质性影响的事件，包括但不限于借款人或其实际控制人突然死亡、重大意外灾害、提供虚假信息、拖延支付贷款本息、资不抵债、宣布破产、押品价值下降或失控等事件。

（1）企业还款意愿分析，包括股东或实际控制人的品行分析，企业和个人信用记录分析，可以通过查询征信，了解其同业、上下游交易对手以及相关管理部门等方式来进一步应证，避免企业的主观意愿影响第一还款能力。

判决下来后，会依法强制执行（扣划存款，拍卖抵质押物等）财产以清偿银行的贷款损失。具体包括：贷款本金，贷款利息，逾期利息和罚息，以及由此产生的一切诉讼费用，处置抵押（质押物）物变现时产生的相关费用等。

至此，腾讯已成功拿到互联网寿险和保险中介两张牌照。另一方面，在BATJ里，蚂蚁金服从2013年开始打造互联网保险的平台。华泰保险就曾推出退货运费险，主要服务淘宝用户。【北京商报】

此计的关键是在借助及利用第三者的力量，顺利讨到欠款。掌握其精要，使其变化无穷，以“四两”微力拨动“千斤”难讨之债。此计运用之妙，存乎于心，刀可杀人，也可自杀，因此运用此计当慎之又慎。

“现收到”表明双方之间既存在着借款合同关系，也强调了出借人已将借款交付给了借款人，一般情况下可以作为出借人已经履行交付借款义务的证据。而“今借”没把意思表述到位。

抵押担保指不转移对某一特定物的占有而将该财产作为债权的物的担保，是银行授信业务中最常见的担保方式之一。在我国现行的法律体系下，关于抵押财产的范围及抵押权设定的要求等方面均有较为明确的规定。

无论是哪个银行，贷款所需的资料、需要走的流程、甚至具体到信贷员要问我的问题（据说是叫交叉检验）、我都一清二楚，我也知道用什么态度和信贷员相处，让信贷员最舒服，因为我是他们最信任的——老客户。

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小额贷款公司须建立信息披露制度，按照要求向公司股东、相关部门、向其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息，必要时应向社会披露。

相比普通抵押需要就每一笔授信业务逐笔办理抵押登记而言，最高额抵押只需办理一次抵押登记，存在省时、省力且节约成本的优点。在实际业务中也经常被采用。但由于最高额抵押的特殊性，如果不注意，容易形成风险。

10.“凭自己本事骗来的钱，为什么要还？”记者卧底调查黑产军团，关键词有伪造、骗贷、欺诈、内鬼……

2.网络小贷的风控环节解析：审批、授信、贷后管理、贷后逾期管理、资金流动性管理、放款等环节

《意见》指出，要建立健全多元化广覆盖的普惠金融机构体系。优化完善银行业市场体系，规范发展各类新型机构，稳步构建多层次资本市场服务体系，建立完善多形式的保险保障体系，规范发展“互联网+”普惠金融。

党员交纳的党费，除要上缴中组部党费总额的5%之外，在各级党委按不同比例留存。党费使用主要用于培训党员、补助生活困难的党员和修缮因灾受损的基层党员教育设施等，不能用企业党组织的党费来清偿企业所欠债务。

《关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第20条规定，在金钱债权执行中，符合下列情形之一，被执行人以执行标的系本人及其所扶养家属维持生活必需的居住房屋为由提出异议的，人民法院不予支持：

第三十八条各网贷企业应自觉遵守本规范。违反本规范，造成不良影响，经查证属实的，由监督执行机构视情况采取自律惩戒措施，违规情形严重的将向监管部门通报。涉嫌违法犯罪的，依法移交公安机关进行处理。

根据《民事诉讼法司法解释》第五百零八条规定，被执行人为公民或者其他组织，在执行程序开始后，被执行人的其他已经取得执行依据的债权人发现被执行人的财产不能情场所有债权的，可以向人民法院申请参与分配。

日前，马云在杭州举行的全球峰会上发表主题演讲说到：未来房子如葱。马云说，过去8年内，中国的房价整体上处于大幅上涨的状态。8年后，中国最便宜的东西可能就是房子。

让许多信贷经理颇为头疼的是，续贷客户调查与首贷户的调查有明显区别，但又不能把对续贷客户的调查搞的像首贷户那么复杂，否则将严重影响客户体验及续贷率，因此非常有必要对续贷客户如何进行贷前调查进行探讨。

答案解析：信贷人最大的敌人是你的抱怨。信贷人都希望成为能为企业带来价值，而不是一个喋喋不休的评论家。光靠抱怨没用，他只能增加我们进取心和克服困难勇气，让我们止步于成功的大门外

6、查询次数。客户征信报告中有持续4次（含）以上的征信查询记录，但并没有贷款或信用卡办理的情况下，这类客户一律给予拒绝。一般小额贷款公司在对客户征信查询时，查询事由一般都会选择贷后管理或贷记卡审批。

婚姻状况是小微信贷贷前调查的重点，一般在贷前调查时会在申请，征信报告，现场调查，侧面打听，书面证明等几个环节碰到。在实务中，我们发现婚姻状况是很重要的软信息环节，但是却得不到足够的重视。

欺诈与反欺诈一直以来都是借贷行业的主要矛盾体之一。随着线上贷款业务的迅速发展，基于信息技术的线上骗贷行为也愈演愈烈。当骗子们也开始玩大数据、机器学习的时候，可想而知，很多风控人员的内心是崩溃的。

抵押担保指不转移对某一特定物的占有而将该财产作为债权的物的担保，是银行授信业务中最常见的担保方式之一。在我国现行的法律体系下，关于抵押财产的范围及抵押权设定的要求等方面均有较为明确的规定。

2、对财务审查中发现的问题，应根据会计政策和制度，对相关数据作相应调整，并以调整后的数据作为财务分析的依据。如难以估计或作出相应调整，则应在财务分析中予以揭示，并分析判断该因素对财务评价的影响程度。

根据《湖南省人民政府金融工作办公室关于促进小额贷款公司持续健康发展的实施意见》（湘政金发〔2017〕13号）等有关规定，现将《湖南省小额贷款公司网络贷款业务监管指引（试行）》印发给你们，请遵照执行。

“药品批准文号系国家药品监督管理部门准许企业生产的合法标志，该批准文号受行政许可法的调整，本身不具有财产价值。因此，人民法院在执行中对药品批准文号不应进行查封。”

本期焦点：一天名师解读供给侧结构性改革与十九大热点趋势”+“三家名企考察”，全方位覆盖大数据风控体系建设、商业模式设计与创新、投贷保联动模式落地与实操、产品设计与品牌打造等事关企业命脉的热点

有的企业由于注册资金原本是借入资金或只有部分实有资金，在取得银行信贷资金后，抽资或消费或对外投资或民间拆借或进行其他资本运作，企业自有资金只剩下一个报表数字，以致银行信贷资金处于极大风险之中。

被执行人的财产已出租、已设立担保物权等权利负担，或者存在共有、权属争议等情形的，应当一并报告;被执行人的动产由第三人占有，被执行人的不动产、特定动产、其他财产权等登记在第三人名下的，也应当一并报告。

《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第一百八十四条规定：“对同一妨害民事诉讼行为的罚款、拘留不得连续适用。发生新的妨害民事诉讼行为的，人民法院可以重新予以罚款、拘留。”

4月19日，华夏信财正式与平安银行签署网络借贷资金存管协议，协议内容约定华夏信财将使用平安银行推出的“存管家”产品对所属网络借贷业务进行全面深入的银行存管，双方存管系统对接预计将于今年7月上线。

2017年是互联网金融的规范之年，是金融创新的关键之年，是金融科技的发展之年，是小微金融的转型之年。国培机构将积极创新服务模式，大力培养互联网金融与小微金融专业人才，促进行业健康发展。

四是反馈整改。各级法院巡查组对检查发现的问题要及时向巡查对象反馈并督促整改，各级法院对于本院自查自纠发现和上级法院巡查反馈的问题，要及时、全面整改，整改情况书面报上一级法院巡查组。

4月19日，受中国小额贷款公司协会地方协会专门委员会委托，深圳市小额贷款协会召集、主持、承办的“2017年上半年部分省市区小额贷款公司（行业）协会负责人座谈会”在深圳市民中心举行了开幕仪式。

从地域分布看，广东省最多，有29家；其次是重庆市，有18家；江苏省和江西省分别排名第三和第四，分别有11家和6家；浙江省有5家，排名第五；其余6个省市分别有1家至4家。

业内有专家表示，改制为村镇银行，又会面临着银行控股、吸储难度大、贷款只能按银行利率发放、盈利能力有所下降、管理成本可能上升等难题，基于此，部分小额贷款公司对改制为村镇银行的兴趣也并不大。

4月12日晚间，上市公司二三四五发布公告称，公司拟以自有资金出资5400万元与江苏银行、凯基银行及海澜之家共同发起设立江苏苏银凯基消费金融有限公司，如若获批，将是第17家银行系消费金融公司。

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在网络小贷试点的准入条件上，《通知》提出，存续小贷公司申请开展网络小贷试点，注册资本不低于1亿元，开业满1年(含)以上，经营状况良好，监管评价较高。而对于新设网络小贷试点公司，注册资本不低于2亿元。

这种国家政府养的老赖，往往比普通的老赖还赖，为什么这么说呢，因为他们的权利地位在地方的影响力，往往使得案件很难执行，俗话说，法律不外乎人情，地方法院执行地方父母官，总有各方面的阻力和无奈。

北京时间3月31日消息，国内网贷平台信而富已经向美国证监会(SEC)递交招股说明书，拟赴美上市，股票代码为“XRF”。公开信息显示，摩根士丹利、瑞士信贷、Jefferies作为本次上市的承销商。

记者了解到，这个案件是一起开发合同纠纷的案件，原告是奉新县沿河建设投资开发有限公司，涉及的诉讼标的金额为3.2亿，宜春市中级人民法院已经依法冻结了奉新县人民政府在银行的账户。

天有不测风云，人有旦夕祸福，原本用于还款的资金用来应对紧急情况，而临时又筹措不到资金是很正常的，这个时候一定要擅用你的其他“资源”——如果你的贷款项目出现逾期，除了你和你的亲友，还有谁会特别着急呢？