大连警方提醒！这些都是诈骗！

当前，传统犯罪加速向网络空间蔓延，特别是利用网络实施的诈骗和赌博犯罪持续高发，2020年已占网络犯罪总数的64.4%……

2021年以来，仅农业银行各个网点就堵截100多起疑似电信诈骗事件……

电信网络诈骗呈高发态势

作案分子狡诈隐蔽

无时不刻都在盯着你的钱包

无数人上当受骗

却不知对方是谁

大连电信网络诈骗

呈现哪些特点？

应该如何区分和防范？

故事 1

她，加入个微信群

说给“开工资”

一名六十多岁的女士兴冲冲地来到农行大连半岛支行，以开工资为由要求开张储蓄卡。“方便告知您在哪个单位上班吗？”值班经理魏文科告诉老人，但老人支支吾吾不想说。魏文科告诉老人，如实告知银行开户信息是为了保证客户资金安全。

在魏文科的耐心劝导下，老人拿出手机指着微信说，最近她加入一个微信群，群主推荐一个项目可以为群员开工资，要求群员办理储蓄卡。魏文科意识到这是一起典型的、在熟人间传播的电信诈骗行为，耐心地为客户讲解了出租、出借、出售银行卡可能会导致严重的后果。老人醒悟后，对魏文科的认真负责深表感谢。

故事 2

她，退休多年

准备投资“做项目”

70岁的刘女士急匆匆走进农行大连香炉礁支行，称要办理储蓄卡。根据工作要求，银行员工杜雅欣询问了办卡理由，刘女士先是回答开工资，但其已退休多年，目前没有工作单位。经过再次询问，刘女士兴奋地表示要转账给一位多年未见的好友。
“阿姨，开卡转账涉及到您的资金安全，都不是小事，怎么刚联系上，她就让您转钱呢？”
“我这老友想着我，说有个好项目，我只要投入两千元，就能赚好多钱。”
根据聊天记录，杜雅欣判断刘女士遭遇了电信诈骗，于是及时主动告知客户真相。
“太吓人了，姑娘，刚才要不是你，我就人财两空了！”刘女士感激地说道。

调查1

今年农行堵截百余起

疑似电信诈骗事件

这是近来发生在农行大连分行的两个真实案例。农行大连分行积极落实“断卡”行动要求，组织全员学习反诈知识，重点关注老年人客户，解释风险要点，做好风险提示。在营业场所播放防范电信诈骗视频，展示张贴提示标语。各网点充分利用微信群及时通报可疑线索和堵截案例。加强与公安机关协调联动，做好异常线索移送，发挥紧急止付和快速冻结机制作用，加大堵截力度。仅2021年以来，各个营业网点共堵截100多起疑似电信诈骗事件，协助公安机关成功抓获个人涉案账户嫌疑人3名，对公涉案账户法人1名。办理查询业务2000笔，冻结185笔，涉及金额1.23亿元。

调查2

电信网络诈骗案件

侦破难度较大

近年来，电信网络诈骗呈现高发态势。犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账。此类犯罪行为隐蔽性强，诈骗团伙隐藏在境外，侦破难度非常大。

2020年10月，公安部部署“断卡行动”，严厉打击涉“两卡”违法犯罪行为。行动开展以来，大连市公安局打击涉“两卡”犯罪人员950余人，收缴各类银行卡2200余张，收缴个人手机卡2400余张。

两大类型

大连市公安局刑侦支队反信息诈骗大队民警李翔宇介绍，通过梳理近年来发生在大连的电信诈骗案件，他们将案件统分为两大类。 
 
第一大类是案值较大，但案件数量相对比较少的这类案件。比如冒充公检法类诈骗、冒充政府机关类诈骗、冒充公司领导类诈骗以及“杀猪盘”类诈骗。“杀猪盘”类诈骗还包括虚假投资理财类诈骗、虚假博彩类诈骗。这一大类案件受骗群体多为成功人士和年龄稍长的人群，平日积蓄较多，被诈骗金额从几万元到几十万元，甚至几百万元、上千万元都有。
另一类大诈骗就是案值相对较少较小，但发案数量却非常多。这类案件主要包括虚假办理贷款类、虚假办理信用卡诈骗、冒充电商客服类诈骗、刷单类诈骗。受害群体也是以年轻人为主，涉案金额较少，金额从几千元到几万元。

警银合作

公安机关与银行机构通力合作，构筑多道防线，维护金融体系安全。目前中国银行、农行、工行、建行、交行、邮储等六大银行入驻市公安局反诈中心，双方实现金融专网通联，极大地推进了我市对涉案资金的快速止付冻结和查询工作。
2020年以来，我市共止付账户3.8万个，止付资金10.6亿元，其中冻结涉案账户3000余个，冻结涉案资金1.96亿元，为被害人返还受骗资金640余万元，为群众挽回了资金损失。

坚守“8个凡是”

防范电信诈骗

李翔宇提醒广大市民，防范电信网络诈骗首先要从心理上做起，一定要克服贪利的心理，天下没有掉下来的馅饼。他着重强调，总结近年来的规律，一般来说涉及以下“8个凡是”很可能都是诈骗：

牢记“8个凡是”

01

凡是网上贷款需要先交钱的

就是诈骗！

02

凡是网上兼职刷单刷信誉的

就是诈骗！

03

凡是网友推荐投资理财类的

就是诈骗！

04

凡是网恋后以各种理由要钱的

就是诈骗！

05

凡是“公检法”电话要求转账的

就是诈骗！

06

凡是索要卡号、密码、验证码的

就是诈骗！

07

凡是信用卡提额度要交钱的

就是诈骗！

08

凡是买游戏装备私下交易的就是诈骗！ 
李翔宇说，无论犯罪分子如何巧立名目、花言巧语，只要守住下列安全底线就会让犯罪分子无计施：

守住安全底线

转账前要通过电话方式核实确认；

电脑和手机要安装安全软件；

注意个人资料不要外泄；

注意接听96110预警电话。

市民可以在手机应用市场下载安装“国家反诈中心”APP，启动全方位诈骗预警，识骗防骗。疑似受到诈骗后要及时拨打110或国家反诈电话96110报警，避免被骗造成财产损失。

 新闻大连 （微信号：dltv8811）编辑制作

资料：大连市公安局刑侦支队、中国农业银行大连市分行

文图：吴耀辉

编辑：婧琦 燕子

美编：孔德成

主编：曲茜

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