警惕 | 诈骗又出新招！办张信用卡万元打了水漂，怎么回事？
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如今网络已成为现代人生活中不可缺少的一部分，聊天、购物、办卡……许多事情都可以通过网络完成。然而在网络世界里也有各种各样的陷阱令人防不胜防，一不小心，就可能掉进骗子的“陷阱”里去。
前段时间，辽宁的刘先生通过网络办理了一张大额信用卡，谁知却因此掉进了一个“无底洞”！究竟是怎么回事？一起来了解↓↓
网上办理大额信用卡 “开卡”之路竟成收费“无底洞”
20岁的刘志杰是辽宁朝阳人，今年4月，他想开一家烧烤店，便开始想办法筹集本金。由于从银行办理信用卡只能获得较低的额度，刘志杰把目光转向了网上的“大额信用卡”。他找到了一个自称可办理相关业务的网站，填写完相关信息后对方就打来了电话。
△受害人讲述被骗经过
接电话的人自称是在某担保公司的工作刘女士，刘女士对刘志杰说，办理大额度信用卡很容易，只要缴纳一定的手续费。一张额度为5万元的信用卡，手续费是1500元。
由于手头紧，刘志杰先交了200元，剩下的1300元随后补交。果然，3天之后刘志杰如愿收到了一份快递，里面是一张广发银行的信用卡。
收到信用卡后，刘志杰将剩余的1300元钱存入了对方的支付宝账户，结果两个小时后，一个自称是担保公司主任的人又打来电话，向他收取开卡费和担保费，为透支额度的10%，也就是5000元。
刘志杰当时只凑到了4500元，结果给对方汇过去后问对方要激活码，对方告诉他定金差500块钱，达不到5万元额度的10%，不能证明刘志杰有还款能力，信用卡开通不了，那4500元暂时被冻结了，必须再交5000元，才能开通信用卡，解冻之前交的4500元。无奈之下，刘志杰只得再次从朋友那里借了5000元交上去。结果卡依然没有开通，对方说激活卡时需要有“缓存数据”，然而目前只有97%的缓存数据，差的3%还需要交300块钱。
至此，刘志杰已经向对方缴纳了10000多元，而这远远不是终点，对方依旧以各种理由让刘志杰交钱。刘志杰开始意识到自己可能上当受骗了。
神秘女子跨境取走骗款 白色轿车成破案关键
2016年4月14日，辽宁省本溪市公安局平山分局刑警大队接到了刘志杰的报警，通过刘志杰的描述，警方很快认定，这是一起利用钓鱼网站实施电信诈骗的案件，随即成立了专案组，对案件展开侦查。
由于案件涉案线索少，警方研判后把调查的重点放在了资金流向上，发现所有的资金都是通过刷卡机流向了7个银行卡账户，而这7个账户都在湖北孝感市安陆。辽宁本溪警方立即与湖北方面取得联系，并迅速调取7家银行的监控录像。录像显示，7个银行的取款人都是一名女子，每次在进入自动取款机的监控范围后，她都会低头戴上口罩。
△银行监控视频中前来取款的女子
警方还发现，该女子基本每天都在取钱，最多的一天能够取八九万，最少一天也是三四万。
根据该女子取款网点的距离和取款的时间间隔，警方推断该女子是乘坐了交通工具或是有车，并立即在这名女子经常取款的两个地点进行布控。
当女子再一次出现时，在银行的监控录像上，警方果然看到了一辆类似北京现代的白色轿车。该轿车被作为破案的关键，警方决定对该女子进行蹲坑守候，近距离看清该车辆的车号。
△银监控视频中出现的嫌疑车辆
一天晚上，白色轿车又出现，根据现场侦查员的报告，警方按照车牌号码很快查到，这辆白色轿车的车主姓肖，43岁。然而监控录像里的驾驶员看上去比较年轻，并不像43岁，还有一名年轻女性坐在副驾驶的座位上。
警方对该车车主的家庭关系进行调查，发现取款的女子就是车主的儿媳妇施某，而驾驶员应该是车主的儿子肖某。警方决定继续布控，发现不断地有一些形迹可疑的人与肖某和施某两个人接触，这些人会是他们的同伙吗？
放长线钓大鱼 “12个电话”暴露嫌疑人行踪
警方梳理出两个可疑的手机号码，这两个号码与施某夫妇联系的时间点都发生在两人取款前后。在查看这两个手机号的通话记录时警方发现，其中一个手机号码在同一天连续拨打了12个陌生的手机号码，这一反常的举动引起了警方的关注。
警方对以上12个电话号码进行搜索，发现这些号码都是在互联网上登记出租房屋留的房东的电话。经警方回访和调查梳理，发现一个名叫徐某的嫌疑对象，而徐某的妻子黄某与取款嫌疑人施某是表姐妹关系，具备作案的可能。警方经过侦查，摸清了该团伙在武汉的两个落脚点，收网时机成熟。
△被警方抓获的嫌疑人
2016年7月15日，警方的三个抓捕小组分别在安陆、武汉两地，成功将三个窝点的7名犯罪嫌疑人抓获。7月19日，警方将徐某等6名犯罪嫌疑人同武汉押解回本溪，犯罪嫌疑人施某因为怀孕被取保候审。
通过审讯警方了解到，施某之前曾经在电信诈骗的团伙中工作过，掌握了一些电信诈骗的手段，结婚之后她重操旧业，把丈夫和亲妹妹都拉了进来，由妹妹打电话诈骗，施某和丈夫肖某取款。
嫌疑人徐某表示，自从参与到诈骗中来，便习惯了不劳而获，“因为我的工作量比较轻，然后又不用做什么重事之类的，一下子再让我去找一个地方打工，听别人吆喝的那种，一个月两三千块钱，一下子落差那么大的话可能无法接受。”
网络诈骗产业从业者超160万 防骗意识要加强
如今网络诈骗手段花样不断翻新，危害日益严重。刚订了机票，骗子就来电话；刚寄了邮件，骗子就来电话，这种情形不少人都遇到过。
相关网络诈骗举报平台去年底发布的初步统计数据显示，在中国从事网络诈骗产业的人数至少有160万人，“年产值”超过1100亿元。对于层出不穷的网络诈骗，除了公安部门、行业主管部门加大打击、整治的力度外，普通民众也要多一些防骗意识，记住天上永远不会掉下馅饼，办理信用卡等尽量去正规来源处，一旦被提出要先交钱立即拒绝，对于陌生来电和短信等记住“不轻信、不透露、不汇款”，不给骗子任何可乘之机！
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监制/唐怡 主编/侯振海
编辑/曹莹
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