多家银行暂停智能投顾服务

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3家获得基金投顾试点资格的银行，因服务调整引起行业巨大关注。

6月27日，上证报记者获悉，包括工商银行、招商银行、平安银行在内的多家银行都暂停了智能投顾相关服务或部分服务。

当晚，平安银行独家回应上证报称：“应行业性规范变化，平安银行已按照监管要求完成服务调整。”

招商银行相关人士透露，根据业务统一要求，全市场包括摩羯智投等在内的基金投资组合策略建议服务均需要进行相应调整。“本次业务调整，将不再提供购买、调仓等后续服务，是基于业内统一要求。”

6月30日大限将至？

多家银行旗下智能投顾即将停止服务，均以6月30日为重要时间节点。

据最新公告显示，招商银行、工商银行旗下组合销售即将于本月底（6月30日起）不再提供服务，持仓客户的存量资金将升级为持有单只成分基金产品。

招商银行发布的《关于摩羯智投业务调整的公告》显示，招行将自7月1日起调整摩羯智投业务的后续相关服务。

6月27日晚，招商银行相关人士说，自2022年7月1日起，摩羯智投业务将停止购买、调仓、业绩展示、投资陪伴等服务，后续在持仓展示形式上也会存在一定的变化。持仓客户的赎回交易不受影响。

工商银行也于日前披露，为落实监管要求，根据相关的约定，该行将于2022年6月30日起终止AI投协议并停止申购、调仓服务。

自6月30日起，工行将停止包括AI指数、AI智投和AI策略在内的产品申购，客户将不能新增购买AI投产品。若已购买产品，可正常进行产品赎回。

中信银行也于5月30日宣布，经典组合ZXZT系列暂停服务。公告称，根据监管发布的《关于规范基金投资建议活动的通知》，经典组合将在6月30日停止服务。

综合来看，多家银行智投服务调整的时间，均指向6月30日。

此前，四川天府银行相关人士解释称，根据四川证监局最新通知，基金投资顾问机构应当于2021年12月31日前将存量提供基金投资组合策略建议活动规范为符合《试点通知》（即2019年证监会发布的《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》）的基金投资顾问业务；不具有基金投资顾问业务资格的基金销售机构应当于2022年6月30日前将存量提供基金投资组合策略建议活动整改为符合上述法律关系的基金销售业务。

服务调整引发“蝴蝶效应”

智能投顾服务暂停之后，将对客户投资理财产生哪些影响？

工行表示，若持仓客户选择继续持有AI投产品，该行将通过手机银行AI投版块提供资产查询、产品赎回服务。客户持有的AI投产品将于7月末自动转换为成分基金，该行将原AI投产品一揽子赎回服务升级为任意单只成分基金申购、赎回及查询服务。

“如果您选择不升级，2022年6月30日，系统会将您持有的基金组合解散，组合内成分基金将以单只基金的形式存在于您的中信银行基金账户内。”中信银行在公告中表示。

业内人士分析认为，如果存量资金不选择赎回，这将意味着在一个月内由基金组合转换为单只持有产品。

6月27日晚，招商银行相关人士分析称，本次调整不会对客户原组合持仓基金进行强制赎回，底层持仓基金依然存在，这种分散持有的方式，长期来看也是符合资产配置理念的，客户可以选择继续持有、一键赎回或单只赎回。

有部分银行正在尝试将智能投顾服务转变为代销模式。广发银行APP显示，其“广发智投”服务仍在提供服务，但在具体产品页尾显示，投顾服务由公募基金投顾试点机构提供，该行提供基金销售服务。

广发银行强调，投顾组合过往业绩不预示其未来表现，投顾组合中的基金产品由基金管理人发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理。

责编：邵子怡   校对：张   宇   制作：张   巘

图编：张大伟   签发：潘林青

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