38公斤金条背后的骗局

权威、深度、实用的财经资讯都在这里

4000多万元手机银行余额、38公斤金条……

如果不是民警了破案，陈师傅怎么也不会相信，自己成为了骗子敛下巨财的“韭菜”。他更想不到，自己花近200元一瓶买来的保健品，竟然是成本只有10元的普通糖果。

日前，安徽省淮南市公安局田家庵分局成功打掉一个专门针对中老年群体，售卖虚假保健品的诈骗犯罪团伙。警方抓获犯罪嫌疑人26名，冻结涉案资金2亿余元，资产2000余万元，扣押金条38公斤。

藏在居民楼里的保健品实体店

记者从淮南警方获悉，今年5月中旬，民警李杰在淮南市田家庵区前锋村，发现了一个售卖保健品的实体店隐藏在居民楼里。

“这个店不是门面房，开在居民楼里卖给谁？”民警觉得蹊跷，暗中观察发现，该店的保健品包装盒上并没有保健食品标志，当即判断这家店有问题。

经过进一步侦查，民警确定这家实体店主要通过网络售卖各种保健食品。“他们只发展50岁以上中老年人作为客户。在线上卖产品，线下又有实体店，这让很多中老年人相信他们是正规公司。”

警方查获的“保健品”

对此，上海新古律师事务所主任王怀涛告诉记者，老年人的认知、理解能力相对处于劣势，往往很难识别精心设计的骗局，尤其是独居老人遭遇困难时无法及时获得帮助，这些都给不法分子以可乘之机，老年人在进行重要支出、签署各种合同之前，务必先与亲友联系再做决定。

随着侦查深入，民警发现这家实体店背后隐藏着一个“大公司”，该公司注册地在山东潍坊，核心成员分布在北京、山东潍坊两地，全国实体店600余家，客户多达26万余人。

“大公司”老板冒充专家授课

警方在掌握了大量证据后，确定这是一个专门诈骗中老年人钱财的犯罪团伙，立即成立了专案组全面展开侦查。“这个公司经营模式是专门针对中老年的心理需求，找一些小厂生产食品，这些不具备药用和保健作用的产品，通过制作话术对产品进行包装，极力宣传产品的药用及保健功效。”

诈骗团伙总部

很快，民警通过分析确定尹某某、张某某为该团伙主要犯罪嫌疑人，两人名下两张银行卡近一年流入资金竟然多达3亿余元。

“尹某某还把自己包装成北京一所知名大学中医临床专业毕业，执业医师，高级中医健康管理师，某院士工作站干细胞疗法负责人，与另一位假冒专家每天在直播间授课。”民警注意到，这伙人为了让更多的老人相信他们的产品有疗效，还找人在直播间里当“托”，说自己吃了这些保健品后，效果非常好，身体较过去好多了。

民警发现这个公司开设网络直播间授课时间较为固定，基本上都是早8点和晚8点，为躲避警方进入直播间侦查，进入直播间都输入经过确认的手机号。

为了稳住新老客户，老客户发展一位新客户就会得到一个红包，新人在直播间如果能听50分钟课，也会得到一个红包。“其实，这些红包里只有1、2块钱。”尽管红包里的诱惑不多，可仍然有很多老人在他们的“话术”诱导下，在包装成专家的迷惑下，相信他们的产品有疗效。

在警方查获的聊天信息中，有老人询问癌症患者是否可以服用他们的产品、有的患者服用产品出现不良反应时，该团伙成员就利用事先制作好的“话术”回复“都可以服用”、“服用后的排毒反应”进行搪塞。警方针对这个公司产品对互联网信息进行梳理，结果发现有很多老人的亲属在网上进行投诉。

糖果变身保健品赃款上亿

淮南市公安局统一协调，对这个公司的淮南代理商和山东潍坊的诈骗团伙总部开展收网行动，抓获犯罪嫌疑人26名，扣押作案电脑、手机、各类培训笔记、工作日志、记单账本。目前，警方已对涉案犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。

据主要犯罪嫌疑人尹某某、张某某交代，两人都曾经做过保健品销售，2020年底，两人在山东的一个食品展销会上认识，因看到保健品的利润可观，便于2021年合伙在山东注册了一家公司，发展全国代理商，制作话术，聘请“讲师”，开设网络直播间，而他们的保健产品则是食品加工厂生产的糖果，成本只有10元左右，包装成各种有疗效的各种保健品进行网络销售。

“尹某某和张某某自己都没有想到这个‘生意’这么挣钱，短短的一年多时间，两人都挣了近亿元。”民警在检查尹某某老婆的手机时，发现手机银行上的余额有2000多万元，另外还在其家中发现38公斤金条。

警方查扣的金条

据尹某某交代，因为有这么多的钱在账上让他感到不安，所以就买了1500万元的金条存放在家中，作为留给女儿的财富；民警检查嫌疑人张某某的手机，也发现手机银行上的余额有4000余万元。

嫌疑人张某某的手机银行余额有4000多万元

“上述骗局是不法分子抓住老年人普遍关注保健品、养老、身后事的心理需求，业务员在老年人常聚集地招揽业务，给老年人一些赠品等，一步步建立起情感上的信任。”北京盈科（上海）律师事务所合伙人夏冉向记者分析称。

夏冉建议，一方面，有关部门要提高对诈骗类事件查处力度，从源头上减少；另一方面社区、街道以及子女多向老年人宣传常见的诈骗案例，提高警惕。“整理全套材料，包括沟通记录、支付流水、POS机拉卡单据、收款确认书、等内容，第一时间向公安机关报案，如果公安机关予以立案，有可能后续走完全部刑事流程后，追回部分或全部的赃款。”夏冉说。

责编：邵子怡、孟   妹   校对：张   宇

制作：张   巘   图编：尤霏霏   签发：潘林青

往期回顾

版权声明

上海证券报微信保留本作品的所有权利，未经书面授权，任何单位或个人不得转载、摘编、链接或以其他方式复制发表，否则将被依法追究法律责任。

微信热线：王老师 021-38967805；版权合作：范老师 021-38967792。

好看，你就点一下！