近50家券商竞技“818理财节”

严晓菲徐蔚上海证券报 2022-08-18

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一年一度的券商“818理财节”备受瞩目。据记者统计，目前已有近50家券商开启2022年券商“818理财节”。除了各类专享理财产品，投顾服务成为本届理财节的重头戏。券商财富管理正在以“提升投资者获得感”为目标进行更深层次的模式变革。

基金定投、ETF

成为新亮点

为了吸引投资者参与“818理财节”活动，专享理财产品以及理财券等优惠活动仍然是各家券商的主打。与往年“特供理财产品只针对新客”的现象有所不同，今年大部分券商提供的特供理财产品全面覆盖新老客户。

投资者可以发现，今年多家券商将推介重点聚焦于基金定投、ETF等产品。

华兴证券作为此次理财节的新兴力量，定位于帮助投资者成为“聪明投资ETF的专家”，让投资者从研究员视角看懂ETF所代表的一篮子上市公司；同时，华兴证券在理财节为投资者主打“想分享给家人的好定投”，希望给投资者及其家人朋友带来投资的满足感。此外，国泰君安、广发、东方、华金证券等也通过大咖直播、投教视频等方式积极推进基金定投、ETF产品销售。

记者在走访券商营业部的过程中了解到，基金定投及ETF是近几年券商较为热门的业务，“对于股票投资者而言，ETF能分散风险，比投资个股安全；对于有固定收入但没有时间进行理财的上班族而言，基金定投是个不错的选择。”某券商营业部经理说道。

在基金产品的申购费率上，本次“818理财节”，大部分券商推出了“精选基金申购费率1折起”的活动，甚至有券商将精选基金产品的申购费率降至0.1折起。有券商为投资者算了一笔账：假设用10万元申购费率为1.5%的公募基金产品，正常申购费用应为1477.83元；如果按“0.1折”计算，申购费用仅为15元。

商业模式

由产品销售转向投顾

据记者不完全统计，截至8月16日，已有近50家券商确认参与此次“818理财节”，其中既有国泰君安、广发证券等大型头部券商，也有华兴、国新等首次加盟的中小型券商。

2017年至2022年，“818理财节”迎来第六年。“818理财节”折射出证券行业的财富管理转型之路。投顾在其中扮演着越来越重要的角色。

东方财富Choice数据显示，截至8月15日，证券业协会登记在册的券商投顾人员已超过7万人，比去年同期增加了8.68%。

与之呼应的是，今年各家券商在“818理财节”都在积极推介投顾服务。

国泰君安证券的“智投100”服务产品体系于本届“818 理财节”首次亮相，为投资者提供“智能化、自动化、团队化”的阶梯式线上投顾服务。还有同时支持业务办理和投顾服务的可交互数字人“小安”，也在此次“818理财节”上登场。

国金证券将“增值”服务产品作为推广重点。国金100基金投顾等服务为投资者提供更周全的财富管理服务。银河证券通过打造涵盖股票、基金、固收的投顾服务闭环，满足客户多元化财富管理需求。光大证券通过直播、问答活动等形式开展对公司基金投顾“金阳光管家”、证券投顾“金阳光投顾”的业务宣传推广，加强客户对基金投顾和证券投顾服务的理解和认知。

有券商人士向记者表示，财富管理的本质是与客户建立或重塑信任关系。对于投资者而言，“买什么、什么时候买、什么时候卖”是他们所关注的。当下各家券商都看重投顾服务，希望能够有效解决客户遇到的问题，提升投资胜率，实现与客户的长期陪伴和共赢。

责编：郭晨希、蒋烨欢校对：孙洁华

制作：季宇亮图编：赵雁旎总审读：朱建华

统筹：张晓光签发：潘林青

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