币圈监管风暴再升级，43亿美元天价罚款出现！

近日，全球最大的加密货币交易所币安，其首席执行官赵长鹏抵达美国西雅图联邦法院。根据与美国司法部达成的全面协议，赵长鹏对涉嫌洗钱的指控认罪，支付5000万美元罚款，并已辞去首席执行官的职务。

同时作为认罪协议的一部分，币安同意被没收25亿美元，并支付18亿美元的刑事罚款，总计罚款43亿美元。此外，币安还同意保留一名独立的合规监察员三年，纠正和加强其反洗钱和制裁合规计划。

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加密货币监管再升级

早在去年，币安放弃收购处在悬崖边的FTX时，赵长鹏就曾发出警告，称币圈正面临着与2008年时类似的危机。而现在，这场风暴刮到了币安和他自己身上。

美国司法部指出，币安没有实施有效的反洗钱计划。多年来，币安允许用户在不提交电子邮件地址以外的任何身份信息的情况下开立账户和进行交易。同时，美国的制裁法禁止美国人与其受美国制裁的客户进行交易，包括伊朗等受到全面制裁的司法管辖区的客户。尽管如此，币安并没有实施阻止美国用户与伊朗用户交易的控制措施，在2018年1月至2022年5月，币安故意导致美国用户与通常居住在伊朗的用户之间的交易超过8.98亿美元。

在美国对其洗钱重罪的指控中，赵长鹏表示认罪，同意缴纳高达1.75亿美元的保释金，并以信托形式持有的1500万美元现金和三名以财产或现金作抵押的人士作担保，来获得保释。

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截至美东时间11月22日晚间，有关数据显示，过去24小时内，投资者从币安撤出了约9.56亿美元的资金，币安币下跌近6%，比特币24小时价格也下跌近2%

美国财政部长珍妮特·耶伦表示，币安在追求利润的过程中对法律义务视而不见，使资金通过币安的平台流向恐怖分子、网络罪犯和虐待儿童者。“为了确保遵守美国法律法规，今天的历史性处罚和监督标志着虚拟货币行业的一个里程碑。”

事实上自2020年以来，多家业界巨头都参与了被SEC指控为违反证券法的加密货币融资，或是在和违法发行代币的币圈项目合作。其中包括Mastercard、汇丰、阿迪、Prada、迪士尼、三星和巴萨等。

从财富暴增到身家大幅缩水

公开资料显示，币安是一家全球性的加密货币交易所，为超过100种加密货币提供交易平台。2018年4月，币安每秒140万次的交易能力吸引了600万用户，使其成为全球最大的加密货币交易所。币安英文“Binance”的名字基于单字binary和finance的组合，提供150多种加密货币的交易，包括比特币，以太坊，莱特币以及其BNB代币。

而币安的创始人赵长鹏，早已成为“币圈”人尽皆知的大人物。赵长鹏出生于江苏连云港，是一名华裔加拿大企业家。2017年在上海，赵长鹏创立了币安公司。他曾把上海的房卖了投入BTC，之后加入Okcoin做技术总监，跑去日本运营。2018年日本禁止币安，他跑去英国；2019年英国禁止币安，他跑去美国；2020年美国禁止币安，他跑去新加坡，随后又去了迪拜。

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赵长鹏一直在跑，但是他的财富却在不断增长。2022年，在比特币等众多加密货币大涨的背景下，根据《2022家大业大酒·胡润全球富豪榜》显示，加密货币创造了17位“已知”十亿美金上榜者，以住新加坡的币安赵长鹏为首，财富增长了近1,000亿元，至1,450亿元，位居全球十亿美金企业家第67名。

然而到了2023年整个加密货币市场遭受冲击，《2023家大业大酒·胡润全球富豪榜》显示，赵长鹏的财富几乎减半，至800亿元人民币，排名也下跌101位，位居全球十亿美金企业家第169名。

同样的事情也发生在其他加密货币的创始人身上，Coinbase的Brian Armstrong财富减少了500多亿元，只剩115亿元人民币。Winklewoss双胞胎兄弟Cameron和Tyler的财富下降19%，至230亿元人民币。

币圈领军人物不断坠落

就在本月初，币安曾经的对手美国加密货币交易所FTX创始人萨姆·班克曼-弗里德在其刑事欺诈案中被判有罪。联邦检察官称，这是“美国历史上最大的金融欺诈案之一”。经过一个月的审判，美国曼哈顿联邦法院一个由12名成员组成的陪审团判定他有罪。

创始人弗里德被指控包括对FTX客户进行电汇欺诈、对FTX投资者进行证券欺诈以及洗钱等相关七项联邦欺诈和共谋罪名，刑期可达110年。

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萨姆·班克曼-弗里德1992年出生于加利福尼亚州，2017年与埃利森等人联合创立阿拉梅达研究公司，2019年又与加里·王创建FTX，将其打造成美国规模最大的加密货币交易平台之一，吸引了包括软银集团、红杉资本等众多知名投资机构加持。根据《2021世茂港珠澳口岸城·胡润全球富豪榜》显示，萨姆·班克曼-弗里德以650亿元人民币，位居全球十亿美金企业家第240位。

从2022年秋开始，这两家企业被媒体揭露涉嫌相互勾结以操纵交易、不当获利等，到年底终于资金链断裂、申请破产保护，令众多投资者损失惨重。

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在FTX破产后，加密货币借贷平台BlockFi宣布申请破产保护。BlockFi是一家允许近60万用户通过将其持有的加密货币资产，借给其他交易者来赚取利息的加密货币公司。此前，BlockFi Lending LLC也曾支付当时加密货币面临的最高罚款，约1亿美元，以和解关于其产品违反投资者保护法的指控。

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今年遭起诉的也不只是赵长鹏和萨姆·班克曼-弗里德。今年1月，SEC指控CoinDeal加密计划的创建者和其他七人涉嫌4500万美元的欺诈。2月，SEC指控Terraform和首席执行官Do Kwon、Nishad Singh在加密交易中欺骗投资者。6月，SEC起诉Coinbase，指控其在未经注册的情况下非法经营加密资产证券业务。

2023年是加密货币圈子动荡却又发展的一年，时至今日，不少国家和地区的政策逐渐明朗，随着加密圈子的不断扩大和各类规范的建立完善，各类相关的案件频频进入公众眼中。

如今，加密资产行业急需在不透明机制下加速交易所信任基础设施建设。这个问题技术性很高，且牵涉面太多。但是改革路径的大方向已经日渐清晰，未来币圈要可持续发展，急需破题的点就是四个方面：即合规、安全、风控、流动性。

虚拟世界搅动的超级泡沫，看似坚不可摧，但最终还是要回到现实利益的落脚点。

资料来源：虎嗅、每日经济新闻、第一财经、界面新闻、广州日报

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