紧 急 预 警 ！
重要提醒！！！
近期，发生多起
财务人员被诈骗案件
请各企业老板、财务人员、
前台客服人员务必了解掌握
高度警惕不法分子冒充老板
通过QQ、微信、邮箱诈骗的套路
防止上当！
按惯例上“主菜”前，先看上周
（2021年12月27日至2022年1月2日）
南海区电信诈骗警情态势
【警情态势】
上周，南海区电信网络诈骗警情数环比下降14.52%，同比下降46.19%。
【警情高发的镇街】
上周，南海区电信网络诈骗警情较为高发的镇街是：桂城、罗村、官窑、平洲。
【高发警情及套路拆解】
01
冒充电商物流客服诈骗
占比31.1%
套路拆解
诈骗分子通过非法渠道获取事主网购信息，冒充电商物流客服要求事主离开原交易平台或商家操作，再以商品质量问题、货物丢失需要理赔或者误将受害人升级为会员、代理需要取消等为由，诱导事主进行一系列操作，进而对事主实施诈骗。
防骗提醒
退货退款无需事前转款。
02
网络贷款诈骗 占比30.1%
套路拆解
诈骗分子以“无抵押”“无担保”“秒到账”等幌子，吸引事主下载虚假贷款APP或登陆虚假贷款网站，再以交纳“手续费、保证金、解冻费”等名义，要求事主转款刷流水、验证还款能力来实施诈骗。
防骗提醒
正规贷款在放款前不收取任何费用。
03
刷单返利诈骗 占比19.8%
套路拆解
诈骗分子通过聊天工具吸引目标群体，晒兼职收益、付款截图等骗取事主的信任，让事主获取小额利益后再让其加大投入，最后以“任务单未完成”等为由拒退本金。
防骗提醒
网络刷单100%是诈骗。
【真实案例】
2021年12月30日14时，平洲某公司的总经理助理小彭（化名）突然接到一个电话，对方称是合作客户，想要开发票，需要通过QQ提供开票资料。由于该“客户”急着开发票，小彭虽然不是公司的财务，但对工作认真负责的她还是马上添加了对方QQ。
随后，对方将小彭拉入一个QQ群。小彭进群一看，公司的“执行董事”及“监事”都在该QQ群里。由于平时公司的工作也通过QQ群交流，而且两位“领导”的头像都跟自己通讯录的领导头像一样，小彭没有多想。
见小彭进群，群内的“执行董事”便问其有否将开发票的资料发给对方。由于小彭不负责财务工作，对此事不清楚。于是群内的“执行董事”便叫其把公司财务负责人也拉进群，说是要在QQ群内直接沟通财务工作。小彭见是公司执行董事的工作指令，便马上找到公司财务负责人君姐（化名），说明“领导”的指示后，把君姐也拉进了该QQ群。
随后，“执行董事”在群里发了一张付款回单，问君姐有没有收到钱。在被告知款项未到账后，骗子又装模作样地叮嘱君姐要好好跟进该付款回单，并叫君姐把公司账户余额发上群，称有特别重要的工作需要安排。
△部分聊天记录。
由于君姐已对群里成员的身份深信不疑，她很快就把余额截图发在群里。不久之后，群内的“监事”发来一个账号截图，要求君姐加紧办理，向该账户转账98.6万。
△“监事”发来一个账号截图，要求君姐加急转账98.6万。
为了不耽误工作，君姐收到“监事”的“指示”后，迅速将98.6万元转入该账户。转账完毕后，君姐便收到了总经理的来电，询问为何有98.6万元的资金转出。这时，君姐才想起打开QQ群，想要核实群内领导的真实身份，谁知，该群已被解散。此时，君姐才意识到自己上当受骗。
君姐遭遇的就是典型的冒充领导、熟人行骗的电信诈骗手法。
所谓“工作群”里的人除了事主本人都是骗子伪装，自导自演骗取事主信任。
财务人员管理着公司的资金账户，一旦被不法分子盯上，被骗上百万甚至上千万的情况时有发生，危害非常大。
值得一提的是，被骗的财务人员和公司，要么是财务人员麻痹大意，没有严格遵守公司的财务管理规定，要么是公司的财务管理松懈，缺乏严格的制度。年关将近，希望广大财务人员，一定要提高警惕，擦亮双眼。
如何守护公司“钱袋子”
需牢记以下几点
1
不添加
不要轻易通过陌生好友的验证消息，如遇对方称是领导、熟人的，请通过电话或当面核实。
2
不轻信
不要轻信QQ（群）、微信（群）中涉及公司转账汇款的信息，对公司负责人、上级领导或其他人员通过线上联系方式要求转账汇款的，要提高警惕、认真识别。
3
建制度
企业要建立完善、严格的多级审批财务制度，规范公司日常财务行为，为公司财务管理装上制度的“防火墙”。
4
慎转账
对方要求转账汇款时，切勿轻易点击对方发送的邮件或文件，需要转款时，应当严格履行财务审批制度，当面核实、签字审批。
5
速报警
如果发现对方身份、信息可疑，或不幸被骗，务必保留当时的聊天记录和银行账户信息，及时向公安机关报警。
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2022-01-04
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来源：南海公安编辑：佛山新闻网吕燕珊审校：何锦婷、罗慧回复关键词获取便民服务 公积金｜招生｜佛山西站 身份证｜居住证｜港澳通 护照｜驾驶证｜违章查询 行政服务预约｜公租房｜社保查询
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