银行大幅度查抓信用卡套现，有过这些行为的该当心了！

虽然2018年已经开年快半个月了，但是春节才是我们的年末岁尾。所以，很多银行也会在元旦到春节这段时间里大幅度查抓信用卡套现的。所以，如果你也有过以下这些行为那你就该当心了。

很多朋友在刷卡时可能都遇到过刷卡后，被银行客服核实是否是本人刚刚真实刷卡消费，或者询问具体地点，等等信息。其实，你的这些消费动作，已经进入到银行的反欺诈系统，被列为疑似欺诈交易中。所以银行为了持卡人卡片安全，会进行交易验证，同时，也是在进行信用卡套现识别，那么银行是如何判定你信用卡套现的呢？今天来为朋友们讲解下。

首先讲，哪些交易场所容易被银行定义为套现嫌疑？

申请POS注册过的地址，曾经发生过套现行为，再次交易，随时会被银行盯上。批发类、个人移动POS、房产、钢贸类，这些频繁发生大额交易的类别，属于银行重点风控的行业。建议朋友在此类商户刷卡时需要额外留意。有的朋友或许会问，不是96费改了吗？但是大家要明白，96费改是费率统一，商户不变，之前所有规则基本一致。

其次讲，哪些个人交易行为，易被银行定义套现嫌疑？

 一、 总是一次性还清后又一性次刷空信用卡 

有些人刷信用卡的时候总是很喜欢一性次把信用卡所有额度都刷空，还款日的时候又一次性还回来，也从不分期。并且，在还回来之后又再一次迫不及待地一次性刷空，总是如此循环反复。

虽然，这些人可能并没有什么套现的意思，也确实是需要这么消费。但是，银行的风控系统可没有这么人性化。它们如果发现你总是这么做是极有可能会判定你个有套现行为的。然后，为了预防你有更过分的举动，而将你的信用卡额度清零或封存。

 二、总在便利店里一次性刷爆信用卡 

现在很多小型的便利店都可以帮卡友套现，如果你平时确实也有套现的爱好，并且做过那么几次。那么，在年关这个银行大扫除的敏感期里，你还是先收敛一下吧。因为，便利店里的东西不会贵到哪里去，一次性也刷不了几千甚至上万块钱。所以，如果你总是在便利店里玩套现，那银行不清零你的额度清谁的啊?不封你卡封谁的啊?

 三、突然之间频繁大额度刷卡 

有些人平时用信用卡都是小额度地刷，或者是很长一段时候才会刷一两次，规律都比较平稳。但是，如果有一段时间你突然总是频繁大额度的刷信用卡，银行的风控系统也会认为你有套现行为或者认为你的信用卡有被盗刷的嫌疑的，这时候银行可能就会采取降额或封卡的行为来保护你的账户。

 四、总是在同一台POS机上大额度刷卡 

有些人生活模式很简单，可能就是上班回家两点一线，有需要就顺手在楼下超市买一大堆东西回家屯着。虽然，这种生活没有什么不好的;但是，如果你总是在固定地点的同一台POS机上大额度刷信用卡，银行也是会认为你有套现嫌疑的;谁叫银行的风控系统不是人，没这么有人性化呢。

 五、总是整额刷卡 

人嘛，都是多样性的，也难保没几个"整数强迫症"，买东西的时候他们总要凑个整数之后再刷卡。但是，银行风控系统才不会管你有什么强迫症呢，在它的判断里正常的消费都应该是大小不一的，不可能总是整数整数的刷卡的。所以，如果你有这习惯，那可能也会被当成有套现行为的。

所以，科长提醒大家现在年关将至银行也在搞"大扫除"，不管你是不是真的有套现行为，如果不想被封卡或降额的话这些行为还是收敛些为好!

文：小小金融，支付百科有完善

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