国有大行信用卡中心处长受贿洗钱被判八年半

明知故犯，农行信用卡中心“老炮”受贿洗钱一案判了。

撰文 | 张浩东、宋颂

出品 | 支付百科

农行工作七年，这位信用卡部门负责人利用自身职务之便，为相关客户单位提供业务便利，借机受贿1700余万元，还将自家人卷入洗钱案。

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职务之便、借机敛财

农行信用卡中心商户发展部副总经理（副处长）王某因受贿主动投案8个月后，该案件迎来了最新进展。

根据上海市高级人民法院发布的刑事判决书显示，王某曾任农业银行信用卡中心收单管理部副总经理（副处长）、收单管理部专家、信用卡中心商户发展部副总经理（副处长）等职务。

70年出生的王某，本应进入金融职业生涯的高光时刻，却在上述职务任职期间，利用自身外卡收单作业和外卡业务管理工作等职务便利，为业务单位深圳市某有限公司（下称：财宝公司）在先期业务引荐、日常管理、消费交易争议处理等方面提供帮助。

期间，被告人王某先后多次收受财宝公司时任总经理刘某的表弟所送的贿赂款共计人民币1730万元。

面对金融从业人员，银行内部系统有员工异常行为检测制度，会定向检测从业人员异常资金流动，作为农行信用卡中心的“老炮”王某自然明白其中道理。

面对家中巨额赃款，为隐瞒贪污受贿事实，王某让妻子联系身在异地的“小舅子”高某来趟北京。在高某抵达后，王某以单位发放百万奖金为由，借其银行账户暂存，待需要时再联系高某转回。

在将现金存入自身账户后，高某先后以54.5万元、45.5万元转入王某账户。事后王某利用“清洗”后的一百万元，购置了个人房产。

后来，王某迫于多方面压力，于2022年9月向纪检委驻农行纪检监察组主动投案，当天王某被农行纪检监察组送至上海市浦东新区监察委员会采取留置措施。

最终，被告人王飞因犯受贿罪、犯洗钱罪，数罪并罚决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币一百五十五万元。与此同时，同案关系人刘某及小舅子高某也被另案处理。

02

农行卡部问题显现

「支付百科」从判决文书信息中了解到，王某为行贿公司提供先期业务引荐、日常管理、消费争议处理等便利，利用农行卡中心内部的监管漏洞为自己不断牟利。

作为农行信用卡中心高管，在业务引荐中本应受到更高的监督，但是农行内部对行贿公司同王某存在长期不正当利益关系毫无察觉，若不是王某主动投案，后期会产生多么大的不良隐患无法想象。

同时，王某身为行贿公司提供消费争议处理的便利，是典型的银行“一言堂”现象，可能会出现在维护不法分子的同时，损害消费者利益的情况。

近年来，行业内部一直强调合规性，一是可以避免因违规操作而引起的风险，确保信用卡业务的稳健发展；二是保护客户的合法权益，防范金融犯罪。

除了卡中心高管外，农行也多次因信用卡业务违规被处罚。

2022年7月7日，中国银保监会山西监管局发布一则行政处罚信息，中国农业银行忻州分行因违规办理信用卡，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条，被要求责令改正并处以罚款30万元，相关责任人被禁止从事银行业工作3年。

巧合的是，就在同一天银保监会、央行发布《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》，提出对规范信用卡业务经营行为，落实银行业金融机构及其合作机构管理责任，提升信用卡服务质效的要求，实施对重要岗位、重点人员业务行为的全流程监督。

03

反洗钱不能松

通俗地讲，洗钱是嫌疑人将非法所得通过系列的交易操作，使其来源性“看似合法”，以达到掩盖犯罪事实的作用。

王某作为国有大行信用卡中心高管，利用行业附属职权阶级敛财，将涉世未深的“小舅子”牵扯到洗钱案件当中，忽视合规意识，给行业带来了不良影响。

随着新型行业的发展，新的洗钱方式也层出不穷，严重干扰了金融市场的稳定性，助长了犯罪分子的“暴富野心”，不断地挑战各机构底线。 

面对种种违法犯罪的行径，各级机构都严格落实“反洗钱”政策。今年4月，央行部署了2023年反洗钱七大重点工作。与此同时，银行等监管机构从基础层面的“交易限额”到交易后期的“职能异常风控”，将“反洗钱”落实到交易的方方面面。

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