P2P整改“收网”：明年6月底前完成备案，清除违规者
整理者：点法网小法
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57号文显示，检查内容包括账务系统、资金流水、融资项目真实性、抽查借贷合同、线下营销和宣传行为、产品合规性调查等。各地要在2018年4月底之前完成辖内主要P2P机构的备案登记工作，6月底之前全部完成。
P2P网贷整顿工作进入整改验收阶段，各地P2P公司终于迎来大考。
12月13日，《财经》记者获悉，网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室已于12月8日向各地下发了《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》（以下简称57号文），启动验收，并将对验收合格的网贷机构，予以备案登记。
《财经》记者获得的57号文显示，检查内容包括账务系统、资金流水、融资项目真实性、抽查借贷合同、线下营销和宣传行为、产品合规性调查等。各地要在2018年4月底之前完成辖内主要P2P机构的备案登记工作，6月底之前全部完成。
《财经》记者还了解到，13日上午银监会组织地方金融办和银监局，以及互联网金融整顿小组的相关负责人召开了视频会议，对验收工作进行培训。
值得一提的是，对于业内争议的资金存管银行的问题，57号文附件中并未强调“属地化”，而是强调了“通过互金协会测评”。一位接近监管的机构人士透露，对银行测评后会实行 “白名单”制度。
备案制将启动
57号文表现出对整顿工作的重视，要求各地成立由金融办、银监局、人行分支机构及公安等部门组成的验收专班。
上海某P2P公司高层对《财经》表示，上海金融办要求明日开会，或为传达整顿验收工作。而在此前，上海地区已有过两次检查“模拟考”，机构亦根据检查结果做了改进优化。
《财经》记者亦分别从北京、上海、深圳地区的P2P公司处了解到，目前尚未接到有关会议传达的通知，这或与地方的具体验收方案尚未出台。
2016年8月24日，银监会《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》对存量P2P机构提出了一年的整改期。过去的一年来，各家P2P公司都奋斗在“合规”之路上，停发大额标的产品、完善信披、规范宣传等的整改动作不断。但截至今年8月份却并没有整改验收与启动备案制的消息。在整改延期的情况下，何时启动备案制成为多家公司关注的焦点。
57号文明确了一些时间节点与备案对象范围：
一是对于2016年8月24日后新设的P2P平台，本次网贷整治期间原则上不予备案登记；
二是对于自始未纳入本次整治的各类机构，在整改验收期间提出备案申请的，各地整治办不得予以进行验收及备案登记；
三是对于《P2P管理暂行办法》规定的十三项禁止性行为及单一借款人上线的规定，P2P自2016年8月24日不再违反，但相应存量业务未化解完成的P2P不得备案登记；
四是对于开展过涉及首付贷、校园贷及现金贷等有业务的P2P，应暂停新业务，逐步压缩存量，否则不予备案。
对于依然从事网贷业务的机构，如果没有通过本次整改验收、无法完成备案登记，57号文要求各地方予以处置，包括注销电信经营许可、封禁网站，要求金融机构不得向其提供各类金融服务等。
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