【90号茶室】全球财富报告:中国超富人群资产,8年内将超美国
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本文来自微信公众号:巴伦周刊(ID:barronschina),作者:本文为巴伦实习编辑喇珺宜整理自波士顿咨询公司报告而成。
波士顿咨询集团(以下简称BCG)6月10日发布了其第22次的年度全球财富报告。报告称,2020年全球财富在新冠大流行期间仍然猛增,个人持有的金融资产跃升了8.3%,达到创纪录的250万亿美元。
报告显示,加上实物资产(主要是房地产),不包含负债(如抵押贷款),全球财富总额在2020年增长了7.9% ,达到431万亿美元。实际上,实物资产在去年使全球财富总量翻了一番,创造了235万亿美元的财富。
BCG财富管理部门全球负责人、该报告的合著者Anna Zakrzewski表示,这一非同寻常的增长来自“两个主要杠杆”。
杠杆之一是新增储蓄(现金和存款)净增10.6%,创下近20年来最大的年度增幅。Zakrzewski表示:“当世界处于封闭状态,没有那么多可供消费和投资的选择,人们因此开始储蓄。”
杠杆之二是股市表现。2020年,全球资本市场的投资增长了11.5%,这得益于世界各国央行继续推行宽松的货币政策。Zakrzewski说,甚至在危机之前,低利率就促使投资者将资产转移到股票,转向从房地产到私人股本和风险资本的另类投资,以获得更高的收益。
BCG报告称,新的全球财富激增创造了6000名新的超级富豪,他们拥有1亿美元或以上的资产。2020年,中国的超级富豪人数上升了近24%,达到7800人;美国有20600人。Zakrzewski认为,就可投资财富而言,中国在未来五年的绝对增长水平将更高。
根据这份报告,至2029年,中国超级富豪拥有的资产将达到10.4万亿美元,而美国的这一数字预计为9.9万亿美元。
一、亚洲是实物资产最集中地区
2020 的市场是非典型性的,在新冠疫情席卷全球的环境下,市场不仅没有变得萎靡不振,反而在一轮新的储蓄潮以及银行的利率支持政策中不断增长。全球财富在去年总体增长了 8.3%,达到了历史最高水平,财富总额共计 250 万亿美元。
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三、财富管理机构的新机遇
在分析了全球财富趋势后,财富管理机构应当如何定位自身以应对不断变化的市场?BCG的报告指出,有两个方向值得关注。
首先,随着下一代超级富豪的逐渐成熟,财富管理机构不能试图用单一的方法吸引他们。因为新一代超级富豪群体包括了更广的年龄范围、更差异化的财富来源以及更多样的金融经验。新一代超级富豪群体正在经历“巨大的成长”,这种成长意味着他们不会完全忠于财富经理给出的意见。因此, 财富管理机构应该遵循BCG给出的七条为高净值资产客户服务的准则。它们分别是:
提供有针对性的以客户需求为基础的财富管理服务;
提供互动驱动型服务内容保障;
提供全球范围内的信息联通;
提供客户主导型解决方案;
整合客户需求,提供全方位投资建议;
提供客户投资的技术支持;
以及用真诚建立与客户之间的联接。
其次,财富管理机构应该将目光投向“崛起的中产阶级”这一群体。仅将注意力放在超级富豪群体,会让财富管理机构错过一个正在酝酿中的市场。新中产阶级这一群体的资产在10万美元至300万美元之间,其中包括约3.31亿个人客户,可投资财富达到59万亿美元。
与此同时,这些客户的投资需求通常较简单,金融知识不足。他们值得关注,因为这一群体预计在2025年之前将实现4.1%的复合年增长率。财富管理机构是否能赢得并留住这些客户,取决于其所能提供的数字化服务能力和线下顾问的数量,顾问们可以利用技术为其提供量身定制的服务。
(本文仅供读者参考,并不构成提供或赖以作为投资、会计、法律或税务建议。)
本文来自微信公众号:巴伦周刊(ID:barronschina),本文为巴伦实习编辑喇珺宜整理自波士顿咨询公司报告而成
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