银行取钱, 现金交易要注意！一不小心就可能被税务局罚款！

在西班牙，提取和存入现金在一定数额内就不需要向财政部申报。如果达到达到一定金额后，就需要使用S1表进行相应的申报，说明资金的来源或去向。

尽管使用电子渠道付款或收款的情况越来越多，但在西班牙仍有许多交易是以现金形式进行的。为此，财政部对现金流动的申报进行了规定。

根据规定，如果进出西班牙的现金数额等于或超过10000欧元，必须向财政部申报。对于内部现金流动，金额超过100000欧元就必须申报。这些规定是包含在2013年更新的防止洗钱法框架内的。

西班牙的现金出入情况如何？

对于进入西班牙的现金流动，财政部规定10000欧元以上的资金必须在入境进行任何检查活动之前向海关部门申报。来自任何欧盟国家的现金入境必须向海关部门核实，申报将完全通过电传方式提交，并至少提前6天通知AEAT（国家税务管理局）。同样，离开本国领土的现金数额等于或超过10000欧元也必须向财政部申报。注册信贷机构可以接收客户填写的申报单，但其运送过程是收费的。无论在哪里申报，都应在现金离开边境时提交给边境站的海关部门。

本国境内的现金流动情况如何？

在国内流动的现金，当金额等于或超过10万欧元时必须向财政部申报，必须填写S1表格并上交AEAT。注册的信贷机构可在现金在本国境内流动之前接受客户提交的申报，但其运送过程收费。

如果一笔现金先在国内流动，然后又需要离开国境，那么每次流动都需要单独的S1表，但可以进行统一申报。

西班牙的商业现金交易会怎样？

关于预防和打击税务欺诈的10月29日第7/2012号法律第7条规定，国内的商业交易中的现金支付限额为2500欧元。任何超过此金额的付款必须通过银行卡或银行转账。但对于在西班牙没有税务登记，也不以商业或专业身份生活的外国人，其金额将为15000欧元（或等值外币）。

如果我在柜台取款呢？

在银行柜台提取现金时，3000欧元以上就必须说明理由。但如果被怀疑洗钱，那么金额超过1000欧元就必须说明理由。

如果申报不合规会被罚款吗？

需要注意的是，如果没有申报的金额超过财政部规定，或者申报数据不真实，都会被处罚。4月28日的第10/2019号法律规定，对前文解释的无正当理由的收入或资金流动的罚款范围为6万至15万欧元。

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