观点丨基层央行推广应用LEI的思考

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文 / 中国人民银行拉萨中心支行  刘勇

    中国人民银行林芝市中心支行  龙柳行海

2020年人民银行根据国际国内经济金融发展情况，为进一步提高金融风险监管能力，以高度的政治责任感和央行使命感，在工作会议中提出要扩大LEI在我国的应用领域。对于基层央行来说LEI是一项较为陌生的工作，但做好LEI的推广应用是落实好总行决策部署、承担好派出机构职责的重要体现，因此基层央行需尽快熟悉LEI相关内容和工作要求，积极探索推广应用LEI。

LEI简介和作用

1.背景简介

LEI编码是Legal Entity Identifier的缩写，中文名称是全球法人机构识别编码，LEI是按照国际标准化组织（ISO）《金融服务法人机构识别编码》（ISO17442）标准为全球法人机构分配的唯一识别编码，目前主要应用于国际金融交易，特别是衍生品交易。

2008年国际金融危机引发全球对金融监管的重视，为构建国际统一的金融监管架构，提高全球范围内系统性金融风险识别能力，在“二十国集团”（G20）的支持下，金融稳定理事会（FSB）于2011年7月动议构建全球法人机构识别编码（LEI）体系，旨在加强全球范围内对法人机构身份的识别。LEI体系架构由监管委员会（ROC）、中央运行系统（COU）和本地系统（LOU）三个层级组成，已成为一项重要的国际金融监督基础设施。

中国人民银行作为ROC的重要成员，积极履行在国际金融标准制订和金融治理等方面的国际义务，推动我国在2014年建成本地系统（LOU）并通过国际互认，指定全国金融标准化技术委员会负责运营和管理LOU。

有意愿申请的法人机构在向LEI本地系统申请并提交相关资料后均可获得LEI编码，目前注册LEI编码暂不收取任何费用。

2.LEI的作用

对于交易市场来说，LEI可支持市场主体更有效地进行交易对手和客户身份识别、降低反洗钱/反恐怖主义融资等合规成本、改善市场和交易数据分析、降低客户管理成本、提高尽职调查效率，特别是LEI作为全球性识别编码，有利于便利自由贸易和营商环境，支持多边主义和全球化深入发展。

对于金融监管来说，目前世界各国普遍要求开展相关金融交易、进行金融监督信息报送的法人需要提供自身或对手方LEI，通过技术关联，LEI就能够清晰勾勒全球企业的金融网络地图，展现机构间的交易和从属关系，不仅解决了金融资产隐蔽和参与者身份不确定性的问题，还支持金融监管部门开展金融风险监测、跨境监管、风险敞口汇总、统计分析、金融机构处置等，有效防范系统性金融风险和应对危机。

推广应用LEI的意义

一是贯彻落实十九届四中全会的内在要求。党的十九届四中全会强调，推进国家治理体系和治理能力现代化，要全面贯彻新发展理念，强化标准引领，推动规则、标准等制度型开放。金融业是国家治理的重要组成部分，LEI作为重要的金融标准和金融基础设施，推广LEI应用将能进一步完善我国金融治理体系，提高金融治理能力。

二是推动对外开放和国际接轨的迫切需要。十八大以来，随着“一带一路”战略的快速推进，中国越来越多的企业走向国际市场，参与国际交易的企业数量也不断增多。为保障“走出去”的机构满足所在国家或地区的监管应用要求，以便更好地展业获客，亟需推动LEI编码在我国的应用实施，提高注册数量，扩大注册范围，积极发挥LEI编码作为企业“走出去”通行证的作用，支持我国金融市场双向开放。

三是推进金融标准化工作必由之路。当前，我国正按照《金融业标准化体系建设发展规划（2016-2020）》不断完善和加强金融标准工作。LEI编码属于重要的国际金融标准，推广应用LEI编码将加快我国金融标准“引进来”步伐，有效发挥金融标准对经济金融的支撑作用，积极履行我国作为G20、FSB成员职责，对于我国参与国际金融标准制定与修改、拓展金融标准的国际化视野和标准对外交流合作具有重要意义，推动我国金融标准化工作迈向新台阶。

推广应用LEI意见与建议

自2014年我国LOU系统建成以来，人民银行作为我国LEI体系的管理者，会同相关金融监管部门不断推动LEI应用，并在信用评级、证券开户、银行间债券市场、对外金融资产负债及交易统计等领域提出应用规则。截至2019年底，我国本地系统共发布LEI编码13421个，取得了阶段性成果，但相对欧美国家而言，我国的LEI赋码量较少、覆盖面不广，特别是基层央行在推广应用LEI的工作中仍存在诸如对LEI编码缺乏认知、多数法人机构属于被动注册LEI编码等问题和困难。为更好地落实总行关于LEI相关工作部署，基层央行应尽快从以下几方面着手推进。

一是加强LEI宣传，扩大LEI影响力。要在对辖区LEI情况开展摸底调查的基础上，充分利用新媒体、质量月等平台及活动加强LEI相关知识的宣传，特别是利用金融知识宣传月的契机，发挥金融知识进企业的作用，有针对性地做好LEI相关知识的宣传，提高相关机构对LEI体系的认知和了解，扩大LEI的影响力。

二是提高赋码量，扩大LEI应用。要探索成立由科技、调查统计和反洗钱等部门组成的LEI推广应用专项工作组，加快推动辖区机构注册LEI编码，提高赋码量，提升金融市场覆盖率和应用水平。要在遵守国际规则前提下，结合我国实际情况并充分考虑我国自身利益，积极研究LEI应用的制度规则框架，找到突破口和结合点，统筹推进LEI应用，夯实LEI体系基础，完善我国LEI体系建设。要加强国际规则的国内转化，促进与LEI体系国际规则的协调对接，利用LEI提高我国话语权，将中国理念传导到国际社会，彰显中国作为大国的责任意识。

三是探索LEI与我国金融机构编码相融合。根据ISO17442标准，LEI编码一共有20位编码，其中的7至18共12个字符可由各LOU自行分配。我国现行的金融机构编码共计14位，其中第9位的字符一般都为“0”，第14位为校验码字符。为统筹金融机构编码标准化管理，做好LEI与国内编码体系的协作和映射，可探索将我国现有的14位金融机构编码，除去第9位的“0”字符和第14位的校验码字符，转换为12位的编码。利用转换后的12位编码直接在本地系统生成LEI编码，节约申请和宣传的成本，避免编码种类繁多造成的资源浪费和信息管理复杂。

四是加强LEI信息保护。ISO17442标准就LEI编码的关系数据进行规范，设置了2级参考数据，例如某个法人机构的官方名称及其注册地址被称为“1级”数据，它提供了问题“谁是谁”的答案；“2级”数据以会计并表为依据，反映法人机构直接母公司、资金管理人或最终母公司等信息，提供“谁拥有谁”的答案。2016年ROC制定《全球LEI体系关系数据收集第一阶段方案》开始收集“2级”数据，“2级”数据涉及法人机构的信息安全，因此多数国家对法人机构信息保护均提供法律支持和制度保障。为此我们应根据《中华人民共和国网络安全法》将LOU系统作为关键信息基础设施加以保护，加强LEI信息安全的制度设计、完善技术保护措施、增强信息保护意识。要鼓励在国外LOU注册的LEI编码机构尽快迁回国内LOU系统，防止敏感信息提交境外系统可能产生的安全隐患。要强化在我国注册编码的境内外机构的信息管理和保护，扩大我国LOU系统服务在国际上的认可度和影响力。

五是加强LEI国际交流与协作。LEI是一项全球性事物，跨区域合作是LEI体系建设取得进展的前提。要主动发挥我国在LEI体系建设中的规则制定权,增强我国对相关政策、标准制定的国际话语权，提高人民银行国际地位。基层央行要探索以“一带一路”、丝路基金、筹办LEI国际会议等为平台，加强与周边邻近国家，特别是与“一带一路”沿线国家建立常态化的沟通和交流机制，在LEI数据信息咨询和数据真实性验证方面积极探索拓宽数据验证渠道的方法，确保信息在注册、维护和迁移过程中的一致性，提高LEI数据质量和运行效率。要就LEI编码应用和发展趋势等问题，积极参与国际讨论，借鉴其他国家和地区经验，结合我国实际，适当加以转化和应用。要顺应境外各国和地区监管当局就LEI编码应用提出的监管要求，为境内法人机构申请注册LEI编码提供便利，支持我国金融机构、企业“走出去”，提高国际竞争力。

六是加强标准化人才培养。基层央行要以LEI推广应用为契机，积极组织人员参加LEI等国际金融标准培训、探索LEI编码国内应用研究，通过学中实践、实践中学的方式加快培养具有国际思维、了解国际规则、熟悉国际工作模式的金融标准化人才，为人民银行更好地参与全球金融治理、完善法人机构信息安全保护和争取国际金融事务话语权奠定人才基础。

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