乘势而上，谋数字化转型新篇章——专访申万宏源CIO谢晨
引 言
申万宏源证券有限公司是由新中国第一家股份制证券公司——申银万国证券股份有限公司与国内资本市场第一家上市证券公司——宏源证券股份有限公司合并组建而成，营业网点已遍布全国，并设有多家海外分支机构。申万宏源一直发挥着“投资控股集团+证券子公司”的双层架构优势，同时长期为金融同业机构、政府客户、专业机构及个人投资者提供以资本市场为核心的全产业链综合金融服务，目前已拥有投资银行、财富管理、机构服务和交易、投资管理等全业务牌照，主营业务涵盖企业金融、个人金融、机构服务及交易、投资管理四大业务板块。
《金融电子化》新媒体有幸邀请到申万宏源证券有限公司CIO谢晨先生，就目前申万宏源在证券行业发展道路上所取得的成绩，以及目前面临的行业痛点及应对方法进行经验分享。
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谢 晨
申万宏源证券首席信息官，兼任证标委数据模型工作组首席专家、深交所证券期货业金融科技研究发展中心顾问、上期所技术委员会委员、中金所风险管理委员会委员等。其组织完成中国证券史上最大规模的两大券商交易结算系统整合项目。其负责证券期货业数据模型工作，参与编写了ISO/IEC 38505数据治理国际标准等多项重要技术标准。其先后于2014年和2020年两次牵头荣获证券期货科学技术奖一等奖，及多项省部级科技奖项。
邝 源
谢总您好！随着业务规模、领域的不断发展，申万宏源在原有的IT架构下遇到了哪些问题？您认为金融业尤其是证券行业数字化转型最大的难点在哪里？
谢 晨
主持人您好！在金融业或者具体到证券行业，数字化转型确实有很大进展，但是也遇到了些问题和难点。
从行业痛点来看主要分为三大类：
首先是信息技术的总体架构管控和自主研发的能力还有待提升。我们发现行业信息技术建设中外购系统比例还是比较高的，因此会形成多样异构的系统架构，给公司数字化转型带来了一定阻力。目前部分券商在一些领域实现了自研并逐步推广，但整体自研规模仍有待提升，对异构系统的架构管理也还需加强。
其次是人力资源瓶颈问题还是比较突出的。券商数字化转型需要既具有IT专业背景，又对业务、行业趋势深入理解的复合型金融科技人才。然而这方面的人才在行业内是普遍不足的。
第三是业务与科技还需要加强融合。因为数字化转型不单单是技术部门的事，也需要与业务深度融合，但券商当前普遍存在组织壁垒的现象，敏捷型的业务IT组织依然还处于探索阶段。同时，业务参与数字化转型、数字化运营、以及业务和技术深度融合程度都需进一步加强。
邝 源
那么针对上述痛点，申万宏源的数字化发展策略是怎样的，如何能够有效的应对和解决上述的数字化转型难点？
谢 晨
首先是在组织架构保障方面：通过建立业务IT团队，将信息技术团队部分人员前置派驻到业务部门，及时沟通挖掘各业务总部、职能总部的需求，加强软件开发及服务支持，形成高效敏捷的技术研发及响应模式。
在金融科技规划方面，申万宏源做了“12349”的一个整体规划。“1”是一张数字化转型的战略规划蓝图。“2”即以交易加数据双轮驱动的模式。“3”是三大能力建设，包括我们的数字化、平台化、智能化为核心的生态能力建设。“4”是四大基础支撑，包括基础设施、数据治理、体制机制及人才队伍以及金融科技的生态体系来支撑公司的九大业务条线，实现客户服务的提质增效，业务创新的灵活高效，经营管理的协同提效。
在数字化、平台化、智能化三大能力建设上，通过业务数据化、数据业务化，加快经营活动的数字化改造，提升数据资产质量及效用，实现运营、管理、服务的数字化，稳步打造各业务条线的数字化经营能力和数字创新交付能力。我们也构建了技术、数据、业务三大中台，共享业务服务能力，加速需求响应效率。我们还构建了公司级人工智能中心，重点支撑公司财富管理、量化投资、风险管控、业务运营等业务应用。
在转型执行方面，我们第一坚持科学规划，加强规划执行，加强架构管理；第二坚持以客户为中心、需求驱动，想方设法满足客户需求；第三坚持中台战略、规范研发，将能力、服务进行统一共享，提升快速的价值交付能力；第四坚持集约建设、整合系统，从集团一体化角度、从SaaS化服务角度考虑系统建设；第五坚持内外结合、生态布局，自主研发、联合研发、生态合作、产品外购同步推进；第六坚持守正创新、持续发展，坚持合规前提下推动信息技术创新，加强信息安全体系建设。
邝 源
我们知道云原生架构已成为金融行业创新的核心推动力，申万宏源对云原生技术有哪些见解？又是如何推进云原生架构体系布局的？
谢 晨
云原生技术其实是管理方法论和一系列云计算技术体系的集合，包含了实现应用云原生化的方法论和以容器、微服务、DevOps等为代表的落地实践关键技术。
从技术特征来看，云原生技术具备弹性扩展能力，服务自治和故障自愈能力。从应用价值来看，云原生技术具备提升价值交付速度、降低试错成本、快速响应业务需求等优势，云原生技术在金融的行业应用的趋势正不断加速。
在云原生技术的应用上，我们从客户体验、中台、数据三个方面进行部署，构建了基于云原生移动开发体系、云原生业务中台、和云原生数据仓库。具体的情况我也简单介绍下：
一是云原生移动开发体系：我们从2021年开始，基于云原生移动开发框架，构建面向零售客户的“申财有道APP”，正在以客户为中心重构资讯、产品销售、交易等功能，逐步形成含智能交易、全方位财富管理服务、高质量智能资讯和精细化运营的新一代APP。
二是建设了云原生业务中台：从2018年开始业务中台建设，我们选用了云原生技术栈并持续进行更新迭代，截至今年8月，已形成了由120多个微服务支撑起来的业务办理、员工展业、产品中心、AI能力、资产数据等20余个业务中心，为70多套系统提供标准化的服务。
三是云原生数据仓库：2021年，我们开始基于云原生技术重构数据仓库。截至今年4月，已平滑迁移上百TB数据，总共完成130多套系统、25000多个任务、800多个服务接口的平稳迁移，为业务持续提供高稳定、高可靠、高安全性的基础数据服务。
邝 源
近期，申万宏源的云原生业务中台入选了信通院云原生应用优秀案例，请您为我们简单介绍下该案例的设计思路和目标吗？有哪些创新点和取得的应用成效？
谢 晨
首先很荣幸能够入选，关于当时的设计思路和目标呢，是因为我们关注到，随着行业的发展，传统系统建设模式的一些弊病日益突出，比如来个需求就建个系统所引发的烟囱式系统林立和重复建设，以及各系统交互链路复杂，对接标准不一等问题。
为了解决这些问题，我们就想寻求一个在业务上开放、共享，在技术上高效、灵活的解决方案。经过充分调研，我们采用了基于云原生的“中台”方案，通过携手网易数帆共建，以轻舟云原生平台和开源组件为底座，经过了4年的持续建设，形成了我们的云原生业务中台。
它打破了传统的烟囱式系统林立的局面，可以方便拓展业务领域、对服务按业务而不是系统维度的集中统一管理。目前中台对接整合了将近30个后端系统，为70多套系统提供服务，目前还在不断增加。由于云原生解决方案可以支持我们在快速迭代、资源灵活调配以及实现各环节标准化方面的诉求还降低了系统成本，所以云原生业务中台已经作为公共基础设施，支持了将近20个开发小组专注各自的业务领域进行快速开发。
邝 源
最后，您对申万宏源自身以及行业未来的发展有哪些期待？
谢 晨
应该说数字化转型已成为包括证券行业在内的全行业既定事实的未来发展方向，云原生发展至今也已成为行业的技术发展方向。未来，行业在数字化转型及云原生方面必定会持续加大投入，将更多的前沿技术应用到实际业务开展中，逐步实现业务驱动技术发展、技术创新引领业务拓展的新格局。
申万宏源也将持续加大金融科技投入，壮大金融科技人才队伍，抓紧落实公司金融科技规划和“12349”的数字化转型战略布局，实现客户服务提质增效、业务创新灵活高效、经营管理协同提效。
邝 源
非常感谢谢总的精彩分享，让我们获益良多。希望申万宏源能在证券行业越做越好，为更多同业机构提供有益借鉴。
新媒体中心：主任 / 邝源 编辑 / 傅甜甜 张珺 邰思琪