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中国人寿,最新研判
陈露
中国证券报
2024-04-10
天天财经独家,速关注
如何看待今年股票、债券市场走势?如何布局资产配置策略?如何看待房地产投资机会?……
3月28日,中国人寿保险股份有限公司(以下简称“中国人寿”)举行2023年度业绩发布会,中国人寿管理层就市场关注的热点话题进行回应。
对于资产配置,中国人寿副总裁刘晖在答中证报记者提问时表示,固收方面重点关注银行、资本债、存款等收益率有优势的品种,权益方面重视高质量的高股息股票的配置。
中国人寿2023年度业绩发布会北京分会场 本报记者 陈露 摄
重视高质量的高股息股票配置
刘晖对中证报记者表示,今年以来,随着稳增长政策的持续发力,经济回升向好的态势进一步巩固和增强,在经济发展目标明确、高质量发展扎实推进的背景下,
预计今年的投资环境较去年将有明显改善。
股票市场自春节以来出现了一波超跌反弹,市场信心有所恢复,
当前A股市场整体估值仍然处于历史底部,预计今年股票市场表现将显著好于过去两年。
今年以来,
固收市场
利率持续下行,经济仍然在修复过程中,货币市场政策保持宽松基调,
预计今年的利率水平将维持低位。
在资产配置上,刘晖表示,固收方面,
中国人寿
在继续加大长久期资产配置力度的同时,将
重点关注银行资本债、存款
等收益率有优势的品种,重视交易投资机会,增厚投资收益。
在权益投资方面,刘晖表示,
中国人寿
将会长线布局,发挥权益投资的“关键少数”作用。在推进策略多元和结构均衡的同时,发挥好保险资金长期资金的长线布局,
重视高质量的高股息股票的配置。
在另类投资方面,
刘晖表示,中国人寿将
聚焦优势赛道、核心资产,继续丰富另类投资策略,把握期间有丰富现金流的资产配置,以及在ABS、REITs战略新兴产业和未来产业方面的创新投资,进一步提升另类投资对整个投资组合的贡献。
在不动产投资方面的敞口较小
对于公司对远洋集团的投资,刘晖表示,
公司对远洋集团的投资敞口非常小,去年已经完成了减值工作,不会对公司未来产生任何新增的不利影响。
刘晖表示,公司在不动产方面的投资策略,将始终保持审慎稳健的投资风格去推进,从严把控投资项目的信用风险和资产质量。
据刘晖介绍,目前公司在不动产投资方面的敞口比较小,实物资产主要是集中在一二线城市的核心区域的核心资产,目前资产质量优质,租金收益稳健。同时,还有一小部分在不动产相关的股票、债券,以及非标产品上,这类敞口非常小,不到1%,目前信用资质非常好,保持了稳健收益。
对于未来房地产市场的发展,刘晖认为,从短期来看,房地产行业修复还需要一定的时间。从中长期来看,房地产市场的供求关系已经发生了重大的变化,但是我国城镇化还有很大空间,“三大工程”的推进也会对房地产市场形成一定的支撑。
“相信随着房地产行业的结构调整、转型升级,整体的平稳健康发展是可期的。中国人寿会审慎开展在这方面的投资布局。”刘晖表示。
把数字金融放在更加突出的位置上
在当前低利率环境下,寿险公司如何实现高质量发展?
对此,中国人寿总裁利明光表示,中国人寿采取了一系列措施。
在产品供给方面,丰富各类产品的供给,着力建设形态多元、期限多元、成本多元的产品体系。
在投资端,强化资负联动,不断地加强投资能力建设等。
利明光表示,中国人寿的资金是在偿付能力非常充沛、现金流非常充沛的前提下发挥长期资金的作用。此外,还要做好价值投资。利明光表示,中国人寿近几年不断地在市场研究方面加大力度,以此来不断地提升投资管理能力,稳定中长期投资水平。
此外,在发挥寿险资金优势,做好“五篇大文章”方面,中国人寿董事长白涛表示,当前市场上不缺资金,缺少的是耐心资本和长期资本,而寿险资金具有耐心资本和长期资本的特质和特征。同时,寿险资金的重要特点是组合灵活。因此,要优化投资组合、创新投资方式,为现代化的产业体系建设,为科技自立自强,同时为国家的绿色发展提供全周期的金融服务,为经济发展注入更多的金融活水。
在不断进行创新方面,白涛认为,目前保险行业面临的挑战压力还是比较大,但是可以通过产品、服务、架构、模式的创新来解决目前保险行业面临的问题。其中一个重要问题就是数字化转型创新。把数字化转型桥和路铺好、建好,把数字金融放在更加突出的位置上,让公司的运营效率更高,让客户的体验更好。
审读:赵白执南
编辑:张晶
校对:于红波
监制:张楠
签发:费杨生
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