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在“5.15全国投资者保护宣传日”，中国证券投资基金业协会（下称“协会”）发布了《全国公募基金市场投资者状况调查报告（2022）》（以下简称“报告”）。报告通过对基民投资行为画像，呈现了我国个人投资者投资基金的偏好与选择。
调查数据显示，主动权益基金更受个人投资者青睐，超六成投资者持有期限超一年，多数投资者对定投持肯定态度；在选择基金时，基金自身的业绩表现，基金公司综合实力，基金经理排名及投资能力成为首要考虑因素；在选择投资时机时，更多投资者相信自己的判断，但同时，约六成个人投资者表示需要顾问服务。
此外，为更加有效保护投资者特别是中小投资者合法权益，推动行业高质量发展，进一步提振投资者信心，协会组织开展的2024年“5·15全国投资者保护宣传日”暨“全国防范非法证券期货基金宣传月”活动正式拉开序幕，基金行业在行动。
从投资品种看，公募基金中，股票型和混合型基金成为更多基民的选择。报告显示，普通股票型基金（不包括指数型基金）被超过六成接受调查的个人投资者（65.6%）选择为公募基金主要投资品种，43.3%选择混合型基金（偏股混合型）。其他债券型基金（不含指数基金）、被动或增强型指数基金（不含ETF）、混合型（平衡混合型）的选择比例分别是29.9%、27.7%、22.9%。另有22.4%、18.7%、13.4%的投资者选择ETF、货币市场基金和混合型（偏债混合型）；选择FOF基金、QDII基金、其他类型基金的投资者比例均不足10%。从持有数量看，投资者持有公募基金的只数总体呈倒三角形，持有公募基金只数越多，则投资者数量所占比例越少。调查数据显示，近半数投资者（44.6%）表示持有基金少于5只，持有“6-10只”的投资者占比25.5%。另有12.3%、6.5%、7.0%的投资者选择持有“11-15只”“16-20只”“21只及以上”。从持有单只公募基金平均时间来看，超六成投资者持有单只公募基金平均时间超过一年。调查数据显示，总体来看，2022年，单只公募基金平均持有期为1-3年的个人投资者占比最大，为41.8%；平均持有时间为4-5年和6年及以上的个人投资者的比例分别为15.0%和9.7%；平均持有时间在一年以上的个人投资者总计占比66.5%。在长期持有的前提下，定投也成为很多基民的选择，接受调查的大部分个人投资者对基金定投持肯定态度。调查数据显示，认为基金定投“可以分散投资风险、是一种省心省力的投资方式”的被调查者占比为64.5%。16.9%的投资者认为基金定投“和一般的基金投资没有区别，随着大市涨跌”，仅13.6%的投资者持负面态度，认为“基金定投不如一般的基金投资、不如自己选择”。报告显示，接受调查的个人投资者选基考虑的主要因素首先是基金自身的业绩表现，基金公司综合实力，基金经理排名及投资能力。其次是产品投资风格的稳定，基金投资策略，基金公司规模等。此外还会考虑购买是否方便，基金费率等因素。此外，从自身需求考虑，投资者投资基金时，养老储备是首要考虑的储备需求。报告显示，投资者进行公募基金投资时，养老储备是其首要考虑的储备需求，比例达到56.6%。其次是财富管理储备需求，比例达到55.9%。教育储备需求和应急储备需求也有所提及，比例分别为33.4%和26.9%。在投资时机的选择上，基金投资者更加相信自己的判断。报告显示，受调查个人投资者在投资公募基金时，他人投资行为对个人投资时机选择的影响较小，“他人强力推荐”和“身边的人都在买基金”的比例分别为20.6%和9.0%。而个人判断和实际需求对时机的影响程度较高。其中，“大盘正下跌，有抄底机会”情形是首选的购买时机，比例达到43.0%；“希望让闲置资产保持增值”的比例为39.0%；“自己发现某只基金表现非常好”的比例为38.2%；“大盘正上涨，看好市场情形”的比例为35.0%。不过，相信自己的判断并不一定能带来好的投资结果，约六成受调查个人投资者表示需要顾问服务。报告显示，在基金投资顾问提供的资产配置服务方面，20.6%的投资者表示“很需要”顾问服务，39.9%的投资者认为“提供投资建议”即可，上述两类投资者合计达到60.5%。此外，还有21.6%的投资者表示“无所谓，可自行投资”，8.8%的投资者“有兴趣但是还不了解”。仅有9.1%的投资者明确表示“不需要”顾问服务。