券商诚信试评估启动！结果可为信用分级分类监管提供参考

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中国证券报记者从业内获悉，中国证券业协会（以下简称“中证协”）组织起草了《证券公司诚信评估办法（试评估稿）》，并于近日在业内启动试评估工作。《评估办法》明确评估指标包括诚信内部管理、诚信基本义务履行、特定失信约束惩戒、诚信建设正向激励四个部分，根据得分不同分为五个不同的诚信等级。诚信评估结果纳入证券公司执业声誉画像的组成指标，同时也将成为监管部门在实施信用分级分类监管时的重要参考。

评估结果分为五个等级

记者从业内了解到，《评估办法》共六章二十三条，包括总则、评估内容、评估程序、结果运用、自律管理、附则等。评估指标包括诚信内部管理、诚信基本义务履行、特定失信约束惩戒、诚信建设正向激励四个部分，根据得分的不同分值区间分为AAAAA、AAAA、AAA、AA、A五个等级。

其中，诚信内部管理是指券商落实《证券期货市场诚信监督管理办法》《证券行业诚信准则》（以下简称《诚信监管办法》《诚信准则》）中诚信管理责任要求的情况，主要包括制度建设、人员和客户诚信管理、诚信文化建设、诚信内部监督等。

诚信基本义务履行是指证券公司及其董事、监事、高级管理人员、相关工作人员落实《诚信准则》中诚信基本义务的情况，包括守法合规、履约践诺、配合监管及自律管理的情况。

特定失信约束惩戒是指证券公司及其董事、监事、高级管理人员被有权机关依据法律法规、行政规章、司法解释等列入严重违法失信名单的情况。

诚信建设正向激励是指证券公司对资本市场诚信建设的正面影响，包括参加专题研究、培训交流、信息共享、表彰奖励、守信激励、社会责任履行、诚信和执业声誉管理等情况。

纳入券商执业声誉画像的组成指标

中证协拟将诚信评估结果纳入券商执业声誉画像的组成指标，同时将AAAAA级公司的评估结果作为其他正面执业声誉信息记入执业声誉信息库和证券期货市场诚信档案数据库。

中证协根据诚信评估结果，可以采取一定的激励措施，包括：将结果供监管部门开展信用分级分类监管中参考，AAAAA级公司可通过全国信用信息共享平台向签署诚信监管备忘录的单位共享；在入会、登记、备案、注册、业务创新安排等工作中，为AAAAA级公司提供优先办理、简化程序或材料等服务；选任专家或专业委员会委员时优先考虑AAAAA级公司的工作人员，以及中证协认为有必要采取的其他措施。

《评估办法》明确了不得评为AAAAA级的负面事项，包括：因证券期货违法行为被证监会及其派出机构采取行政处罚；董事、监事、高级管理人员因证券期货违法、其他扰乱资本市场秩序的经济犯罪或者破坏金融管理秩序犯罪受到刑事处罚，或者被证监会及其派出机构采取行政处罚、市场禁入措施；董事、监事、高级管理人员因执业行为被有权机关依据法律法规、行政规章、司法解释等列入严重违法失信名单；报送的评估材料存在不真实、不准确、不完整的情况；其他严重失信的情况。

此外，券商被依法采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、行政重组等风险处置措施的，无正当理由不参加评估的，或者存在其他对资本市场健康发展产生严重不良影响的失信情况的，将直接定为A级。

证券行业诚信建设的重要里程碑

2022年，中证协即组织起草了《评估办法》的前身——《证券公司资本市场诚信评估办法（征求意见稿）》，并于2022年底在业内广泛征求意见。

中证协此次在《评估办法》起草说明中称，前期征求了监管部门、证券公司意见，相关意见主要集中在评估指标的进一步明确细化、工作人员和公司责任的合理区分、评估结果的确定方式和调整机制等，经认真研究已合理采纳了相关意见。

对券商进行诚信评估不仅是我国诚信体系建设中的关键步骤，更是券商行业健康发展的必然选择，对整个金融业乃至经济的稳定都具有至关重要的意义。业内人士认为，《评估办法》的出台是证券行业诚信建设的重要里程碑。通过明确的评估指标和等级划分，可以更加客观公正地评价证券公司的诚信状况，为投资者提供更为可靠的信息参考。同时，这也将激励证券公司更加注重诚信经营，避免失信行为，从而促进行业的良性竞争。

“诚信是市场经济的基石，也是金融行业特别是券商行业的生命线。券商作为连接投资者和资本市场的桥梁，其诚信程度直接影响到市场的公平性和透明度。对券商进行诚信评级，能够督促券商加强自律，提高业务操作的规范性和透明度，维护市场的稳定和公正。”该业内人士表示。

审读：徐昭

编辑：张利静

校对：张典阁 

监制：李若愚

签发：彭勇

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