HSBC(汇丰)洗钱事件汇总

汇丰反洗钱努力难以让美国监管方满意

12 January 2015 , 17:02

汇丰控股有限公司(HSBC Holdings PLC)花费数十亿美元全面提升其反洗钱系统，包括聘请一位前英国间谍和从美国聘请一位吐着烟圈的前禁毒执法官员。

对于汇丰的这项努力，美国官员的态度是：还不够好。

2012年汇丰同意支付19亿美元，并且签署一份旨在和解指控的为期五年的延缓起诉协议。这些指控包括汇丰未能发现通过其美国银行洗白的8.81亿美元毒品走私款，以及汇丰员工为逃避美国制裁删除与伊朗、利比亚和苏丹的交易数据等。

本月晚些时候，美国一位独立监管人将向美国司法部递交报告，评估这家英国银行的整治行动。

知情人士说，报告将对汇丰提出批评，并将列出需要改善的地方。检方称，该报告将侧重于汇丰私人银行和贸易融资业务以及马来西亚、香港和美国等六个地方的业务。预计报告提要将在4月发布。 汇丰目前正努力完成一项颇具挑战性的工作：让马来西亚和阿曼等地的业务符合美国的反洗钱标准。知情人士称，汇丰一直难以升级其落后的技术系统。这些系统是汇丰多年来通过并购拼凑起来的。汇丰聘请了数千名合规人员，包括前政府执法官员，如英国反间谍服务机构前负责人Jonathan Evans。这些努力是2014年前九个月汇丰营业费用增加约14亿美元的原因之一。如今，汇丰25.8万名员工中有近10%从事风险合规工作。

Rachel Louise Ensign / Max Colchester

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延伸阅读：

美国监管员称汇丰需提升反洗钱系统

1 April 2014，22:38

据美国司法部(Department of Justice)周二发布的一份文件显示，美国一位独立的合规监察员警告汇丰控股有限公司(HSBC Holdings PLC, 简称：汇丰控股)要进一步升级其反洗钱系统。

汇丰控股在2012年就违反反洗钱法的指控与监管部门达成和解，作为这项金额为19亿美元的和解协议的一部分，汇丰控股还与监管部门达成了延缓起诉协议。该协议规定，必须有一位独立的监察员就该行在提升反洗钱系统方面的进展发布定期报告。

这位名为切卡斯基(Michael G. Cherkasky)的合规监察员在第一份定期报告中称，他认为汇丰致力于提升反洗钱系统的努力是适当的，而且也在这方面取得了重大进展。但切卡斯基也警告称，该行内部用于监控客户交易的系统并不统一，而且系统需要升级。

文件还称，该监察员发现，汇丰集团(HSBC Group)的信息技术和交易监控系统缺乏整合性、协调性和标准化。文件所指的是切卡斯基在1月份提交的一份评估报告。切卡斯基的评估还发现，该行必须增强其所持客户数据的可靠性。

切卡斯基建议，汇丰制定全球策略和实施计划，并在计划中加入时间表和责任条款。他还建议赋予汇丰的薪酬委员会在高管未能制定有效反洗钱计划的情况下取消高管全部奖金的权力。

切卡斯基曾担任曼哈顿地区检察官办公室的检察官，也在威达信集团(Marsh & McLennan Cos.)及其他公司担任过首席执行长。

上述文件还称，汇丰集团“原则上”同意切卡斯基的多数建议，但提议对切卡斯基的某些建议做出调整，包括实施整改的最后期限等。汇丰发言人舍曼(Rob Sherman)未就监察员的报告置评，但表示，该行将继续雇佣合规人员。

By Rachel Louise Ensign and Max Colchester

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美国法官批准汇丰控股就洗钱案达成的延缓起诉协议

2 July 2013，18:56

一名美国法官批准了汇丰控股有限公司(HSBC Holdings PLC ADS ,HBC, 简称:汇丰控股)与美国政府达成的和解协议，根据这份协议，汇丰控股将向美国政府支付19亿美元，从而免于因监管洗钱不力的指控遭到起诉。

作为与美国达成的延缓起诉协议的一部分，汇丰控股去年同意缴纳近13亿美元罚金。根据该协议，如果汇丰控股在五年内没有进一步的违法行为，将免遭起诉。这是美国迄今为止向一家银行开出的金额最大的一笔罚金。汇丰控股也同意支付民事罚款6.65亿美元。

美国地区法官(U.S. District Judge) John Gleeson批准了延缓起诉协议，并表示，他将在五年的时间内继续监管该案件。

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汇丰控股成立金融系统漏洞委员会

30 January 2013，06:34

伦敦--汇丰控股有限公司(HSBC Holdings PLC, HBC, 简称﹕汇丰控股)周三称，该公司将在董事会建立一个新的委员会——金融系统漏洞委员会，新委员会的职责包括公司治理、监管和政策引导，其中就涉及到反洗钱系统和管控。

汇丰控股将任命五位独立顾问进入委员会以支持其工作，这五位人士分别是：Bill Hughes、Nick Fishwick、Dave Hartnett、Leonard H. Schrank以及Juan C. Zarate。

委员会还包括两位非执行董事：委员会主席方安兰(Rona Fairhead)以及副主席、资深独立董事骆耀文(Simon Robertson)爵士。方安兰目前还是汇丰控股集团风险委员会主席。

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汇丰将支付19.2亿美元与美国相关部门就洗钱案达成和解

11 December 2012，02:52

伦敦--汇丰控股有限公司(HSBC Holdings PLC, 0005.HK, 简称﹕汇丰控股)周二表示﹐已就未完全遵守反洗钱和制裁法相关调查与美国相关部门达成和解协议﹐并将支付总计19.21亿美元的费用。

汇丰控股将继续全力配合监管和执法部门的工作﹐并采取进一步行动更加努力遵守相关政策及程序。

和解协议包含了汇丰与美国司法部(Department of Justice)达成的一项延缓起诉协议。

汇丰还达成协议﹐将与美国其他所有调查该公司以往未遵守反洗钱与制裁法行为的政府机构实现全球和解。预计该公司很快也会与英国金融服务管理局(Financial Services Authority)达成类似协议。

汇丰集团行政总裁欧智华(Stuart Gulliver)称﹐公司将为过去所犯错误承担责任。

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汇丰将在美国交纳巨额罚款

11 December 2012

《华尔街日报》--根据与美国有关部门达成的和解协议﹐汇丰控股(HSBC Holdings PLC)周二打算承认自己多年来忽视了可能存在的洗钱行为。和解金额达到创纪录的19亿美元﹐这份协议为汇丰进军美国市场遭遇的惨败划上了一个句号。

知情人士说﹐根据汇丰与多家美国政府机构之间的一份暂缓起诉协议﹐这家总部位于英国的银行将交纳接近13亿美元的罚款﹐这是有史以来一家银行在美国交纳的最高罚款。知情人士说﹐这笔交易还包括一笔超过6.5亿美元的民事罚款。

一位政府官员说﹐根据协议﹐汇丰将承认它违反了《银行保密法》(Bank Secrecy Act)､《对敌贸易法》(Trading with the Enemy Act)和其他一些旨在防止洗钱的美国法律。

汇丰一位发言人说﹐我们在配合有关部门正进行的调查﹔如果其中有谈话﹐这些谈话都属于机密性质。

汇丰的历史可上溯至大英帝国的鼎盛时期。过去两年它一直在出售不赚钱的业务､收缩遍布80个国家的全球架构。

现在汇丰的高管认为﹐他们在美国遇到的法律问题在很大程度上缘于这种架构。汇丰的麻烦始于2007年美国移民与海关执法局(Immigration and Customs Enforcement)特工调查涉及汇丰在墨西哥和美国分支机构的可疑资金流动之时。

在过去一年﹐汇丰聘请多位曾经任职于美国政府的反洗钱专家来帮助改善财务管控。它任命列维(Stuart Levey)为首席法务专员。列维曾是美国财政部负责跟踪恐怖主义及非法融资的最高官员。他在汇丰的职责包括对该公司在全球各地法务专员的管理。

汇丰很多洗钱问题都主要与该公司墨西哥和美国部门之间的大额美元现金交易有关。这些交易在美国参议院今年夏季公布的一份调查报告中有详细描述。

参议院常设调查委员会(Senate Permanent Subcommittee on Investigations)的这份报告详细描述了汇丰的监管文化。根据一次听证会上提交给该委员会的证词﹐这种文化让汇丰自己的员工都感到震惊。

参议院调查人员认定﹐汇丰基本上没有采取什么措施来清理本应引起注意的部门。报告说﹐汇丰墨西哥分行在开曼群岛的一家分支机构既没有办公室﹐也没有员工﹐但2008年却有5万个客户户头和21亿美元的资金。

参议院报告显示﹐汇丰拉美合规部一位高管在一份有关汇丰墨西哥分行的检举书中写道﹐“这都是什么？低期望银行集大成吗？”这位高管说﹐墨西哥分行的反洗钱委员会不能因为有人字写得漂亮就敷衍了事地批准不可接受的风险﹔我们之前看过这种电影﹐结局都很惨。

DEVLIN BARRETT / EVAN PEREZ

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汇丰控股合规部门负责人将辞职

17 July 2012，21:36

华盛顿--汇丰控股有限公司(HSBC Holdings PLC, HBC, HSBA.LN, 简称﹕汇丰控股)伦敦总部合规办公室负责人David Bagley对国会议员们表示﹐他将辞职。Bagley是汇丰控股负责反洗钱项目的高管﹔此前美国参议院针对该行的风险行为展开了调查。

美国参议院常设调查委员会(Senate Permanent Subcommittee on Investigation)周二公布了历时一年调查的结果。调查显示﹐汇丰控股旗下的美国银行业务已成为洗钱者和潜在恐怖活动资助者进行非法活动的渠道。在听证会前公布的一份报告还显示﹐汇丰控股的美国主要政府监管机构､美国财政部(Treasury Department)下属的货币监理局(The Office of the Comptroller of the Currency)存在系统性监管缺陷。

Bagley在为听证会事先准备的发言稿中表示﹐汇丰控股没有达到自身的期望﹐也没有达到监管部门的期望。汇丰控股的一位管理人士称﹐Bagley计划在继任者到位后离职。

By Evan Perez and C.M. Matthews

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汇丰控股因牵涉洗钱和其他问题遭美国监管部门调查

25 January 2012，20:07

《华尔街日报》--汇丰控股有限公司(HSBC Holdings PLC ,HBC, 简称：汇丰控股)周三证实，该公司正因牵涉洗钱而被美国参议院一个委员会调查。这是汇丰遭遇的最新一起官方调查。

汇丰控股表示，正如该公司在2011年11月9日的公告中披露的那样，此次调查是公司正与美国监管部门协商的数项监管和合规事宜中的一项。

汇丰控股的一位发言人表示，该公司一直在就数项事宜与相关官员（包括美国参议院下属常设调查委员会(U.S. Senate Permanent Subcommittee on Investigations)）进行协商。并称，这些事宜的性质保密，公司在所有事宜方面都在予以配合。

参议院下属常设调查委员会的一位发言人不愿就此事置评。

美国汇丰(HSBC USA)曾在该公司2011年第三季度的业绩报告中披露了相关内容，这部分内容的标题为“反洗钱、银行保密法和其他合规事宜”。此内容所指的调查涉及汇丰的现钞业务和美元结算服务、该行对于美国海外资产管理办公室(Office of Foreign Assets Control)规定的合规情况，及某些客户对于美国报税规定的遵守情况。

-By Marietta Cauchi, Dow Jones Newswires; [phone]; [e-mail]

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美国汇丰﹕针对公司是否遵守反洗钱规定的调查正在进行

4 August 2010，00:36

据美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)周一收到的一份文件显示﹐汇丰控股有限公司(HSBC Holdings PLC, HBC)美国子公司因涉嫌违反反洗钱规定及其他联邦法律﹐正接受被美国司法部(Department of Justice)等机构的调查。

美国汇丰(HSBC USA Inc.)在文件中称﹐公司收到了美国司法部和美国联邦检察官办公室(U.S. Attorney's Office)大陪审团的传票﹐要求其提供相关信息。汇丰还称﹐公司目前也是货币监理署(Office of the Comptroller of the Currency)和芝加哥联邦储备银行(Federal Reserve Bank of Chicago)的调查对象。

美国汇丰称﹐除涉嫌违反反洗钱规定之外﹐公司还被调查是否遵守银行保密法(Bank Secrecy Act)和海外资产控制办公室(Office of Foreign Assets Control)相关规定。

美国汇丰称﹐一旦公司被证实存在违法行为﹐当局有权对公司进行民事处罚﹐如罚款等。

-By Hong Kong Bureau, Dow Jones Newswires; 852-2802-7002; [e-mail]

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