美国风控公司违反制裁遭处罚 在伊朗尽职调查有多难？

图片来源： European Pressphoto Agency

伊朗最高领袖的官方网站提供的这张照片显示的是，伊朗总统鲁哈尼（右）和哈梅内伊参加8月3日确认鲁哈尼连任的一个仪式。

有专家表示，美国财政部上周对一家风控公司作出的处罚凸显出美国公司为潜在的伊朗业务进行尽职调查的难度。

根据美国财政部发布的处罚通知，总部位于亚利桑那州凤凰城的IPSA International Inc因旗下海外子公司在2012年履行的两份合同而受到处罚，这两份合同涉及对个人实施尽职调查，包括对伊朗境内的一些伊朗公民进行尽职调查。专家们说，这起案件凸显出美国公司（特别是小公司）很难遵照美国的制裁政策完全避免境外子公司与伊朗的商业往来，且这项处罚背后的政策很可能会限制合法的伊朗贸易。

专注于制裁抗辩的Ferrari & Associates PLLC的律师Tyler Cullis表示，考虑到在境外实行有效尽职调查的难度，IPSA案可能使境外企业更难弄明白自己在伊朗是和谁打交道。

Cullis表示，与伊朗做贸易的公司将更不确定他们的伊朗对手是谁；从美国的政策角度看，这不是一件好事，可能导致更多企业栽跟头。

美国财政部的通知显示，由于在伊朗境外检查信息存在困难，IPSA外国子公司雇用了分包商，再由分包商雇用第三方来验证只有在伊朗境内才能获取或核实的信息。但作为母公司的IPSA也参与了这两项合同，从第一份合同的服务中受益，并为第二份合同的付款提供了便利，这违反了制裁规定。

IPSA被罚款25.92万美元。

Exiger今年5月份买下了IPSA，成为IPSA的母公司。Exiger发言人未立即回复置评请求。

Samuel Rubenfeld

（本文版权归道琼斯公司所有，未经许可不得翻译或转载。）

道琼斯公司创建于1882年，拥有道琼斯指数、Factiva、巴伦周刊、华尔街日报等众多品牌。“道琼斯风险合规”是道琼斯公司旗下专业的全球风险合规资讯服务品牌。获取更多信息，欢迎关注微信公众号或联系咨询：[e-mail]