美国财政部就空壳公司所有者身份新规发布指导文件

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这项针对空壳公司的新规是美国财政部打击洗钱举措的一部分。

美国即将实施一项新规，要求金融机构确定公司银行账户的真正所有者。新规生效之前，美国财政部于本周发布了一份指导文件。

这项客户尽职调查规则将于5月11日起生效，在此之前，美国财政部负责执行反洗钱法规的金融情报部门美国金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network)于4月3日发布了常见问题文件。该规则针对空壳公司与金融系统的连接点。

专家们表示，空壳公司虽然合法，但也可能是潜在的洗钱工具。一家国际监管机构指出，公司所有权透明度问题是美国反洗钱法律框架的一个主要弱点。国会已经在评估多项立法努力以解决涉及空壳公司的洗钱风险，但这些立法能否获批前景不明。

该客户尽职调查规则要求银行索要空壳公司开设账户的“受益所有人”身份信息，如姓名和地址。该规则对受益所有人的定义是拥有该公司25%或以上股份的任何个人、或拥有该公司控股权的人。但银行无需核实从客户那里收到的信息。

不过，咨询机构LexisNexis Risk Solutions的金融犯罪合规经理Jennifer McEntire表示，对于执法机构和监管机构而言，即便信息不完全准确也好过没有。

这份长达24页的文件解释了受益所有人的必要条件、银行索要身份信息时需要哪些操作以及这些信息的保留时限等内容。

Samuel Rubenfeld

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