美国参议员推动国会调查房地产行业洗钱风险

7月，罗德岛州民主党参议员Sheldon Whitehouse在华盛顿的一次讲话。他与马里兰州民主党参议员Chris Van Hollen周三致信政府问责办公室，寻求协助调查房地产相关的美国反洗钱法律制度漏洞。 图片来源：AARON P. BERNSTEIN/GETTY IMAGES

两名美国参议员正推动国会调查房地产行业的洗钱风险。

马里兰州民主党参议员Chris Van Hollen和罗德岛州民主党参议员Sheldon Whitehouse周三致信政府问责办公室(Government Accountability Office)总监察长Gene Dodaro，寻求协助调查房地产相关的美国反洗钱法律制度漏洞。

他们写道，相比从事放贷活动的金融机构，住宅地产市场目前得到的反洗钱保护较少，这增加了外国和国内犯罪组织趁虚而入的风险。

有些腐败的外国官员将资金藏在美国进行洗钱，美国政府已在一系列引人注目的案件中采取了没收房地产的举措，这也是其“贪腐政府高层资产追回计划”(Kleptocracy Asset Recovery Initiative)的一部分。

在美国，房地产业可以不必遵守反洗钱框架的要求。参议员们说，目前对房地产基金、产权保险或托管代理没有强制报告的要求。

不过，美国联邦机构正开始对这个行业施加一些要求，针对某些特定市场的大型全现金交易。2016年以来，美国财政部金融犯罪执法网络(finance contribution Network，简称FinCEN )要求产权保险公司提交有关文书，披露一家在纽约市、迈阿密和其他几个主要市场购买豪宅的公司的真正所有人。

Samuel Rubenfeld

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