瑞典银行自我披露其可能违反美国制裁政策
瑞典银行的调查发现，自2019年2月以来，潜在的违规行为一直在发生。图片来源: INTS KALNINS/REUTERS
瑞典银行(Swedbank AB)近日表示，已经通知美国财政部外国资产控制办公室(Office of Foreign Assets Control，OFAC)，在进行内部调查后，该行可能违反了涉及480万美元交易的制裁规定。
自2019年2月以来，高伟绅律师事务所(Clifford Chance)一直在协助瑞典银行进行调查，包括2007年至2019年期间的客户、交易和活动，以及该银行如何处理内部和外部信息披露。高伟绅也在研究瑞典银行在历史上是如何应对反洗钱和制裁控制方面的缺陷的。
这家律师事务所审查了这家总部位于斯德哥尔摩的银行在爱沙尼亚、拉脱维亚和立陶宛的三个波罗的海分支机构的所有美元计价交易，这些交易在2014年3月22日至2019年3月22日期间通过美国金融系统进行。
作为调查的一部分，瑞典银行表示，高伟绅律师事务所已经发现了价值480万美元的586笔交易，这些交易可能构成违反美国制裁政策的行为。
该律所表示，其中508笔交易是工资支付，以及与一艘船舶相关的贸易支付，该船的所有者和运营商位于克里米亚，使用的是波罗的海国家的瑞典银行(Swedbank)。2014年被俄罗斯吞并的黑海半岛克里米亚已受到美国广泛的经济制裁。
瑞典银行首席执行官Jens Henriksson表示:“这表明，我行在了解客户、交易监控、内部治理和控制等方面的流程存在缺陷。”
他补充称:“与此同时，考虑到工资支付等是相对较低金额的交易，也让人松了一口气。”
“现在是美国当局决定如何处理此案以及可能造成的后果的时候了。”
高伟绅律师事务所将在3月23日的新闻发布会上公布调查的全部结果。
业内专家说，瑞典银行向美国有关部门自行披露了可能存在的违规行为，这可能会让OFAC在计算可能的罚款时酌情减少罚金。
另外，瑞典银行还面临着美国和欧洲监管机构的调查，原因是该行被指在反洗钱合规方面存在失误。
瑞典国家电视台(SVT)去年的一篇报道称，客户通过瑞典银行账户转移了至少40亿美元的可疑资金，其中大部分是通过俄罗斯转移的。此后，瑞典银行一直在努力加强反洗钱控制。
Dominic Chopping / Kristin Broughton
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