“CF40金家岭财富管理论坛”首次闭门研讨会——“中国财富管理的模式与政策创新”

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　　3月22日下午，中国金融四十人论坛在青岛举办“CF40金家岭财富管理论坛”首次闭门研讨会，会议主题为“中国财富管理的模式与政策创新”。

会议议程

　　研讨会上半场，CF40常务理事、中国证券监督管理委员会主席助理张育军，CF40成员、中国人民银行研究局局长陆磊、中国银行业监督管理委员会非银部主任李伏安分别就“金融市场结构与财富管理格局”“金融改革开放与财富管理发展”“发挥信托业的财富管理功能”发表主题演讲。随后，山东省委副书记、省长郭树清进行了点评。

　　研讨会下半场，CF40常务理事、中国邮政储蓄银行行长吕家进，上海新金融研究院（SFI）常务理事、兴业国际信托有限公司董事长杨华辉 ，CF40常务理事、北京艾亿新融资本管理有限公司董事长张家林分别就“发展财富管理需打破刚性兑付”“多样化理财需求与财富管理新模式”“证券投资人工智能与财富管理变革”发表主题演讲。CF40常务理事会副主席、中国投资有限责任公司副总经理谢平进行了点评。本次研讨会由CF40秘书长王海明主持。

会议精彩内容

★ 　近年来中国的财富管理行业取得了快速的发展。我国目前的财富管理尚处于初级阶段，未来随着社会财富的积累以及金融市场化改革的深入，财富管理行业将迎来大发展。

　　与会专家指出，资产管理的核心是“受人之托、代人理财”，因此监管层看重的是资产管理者的信托责任，要求证券公司、基金公司等不准保本保收益，不得进行不适当的介绍和宣传，并且要求投资必须高度透明。与此同时，会继续把财富管理作为资本业务发展的重点来推动，也鼓励其他机构按照相关业务标准、准则从事财富管理业务。

★ 　发展财富管理的根本在于人才。青岛要想打造财富管理中心，离不开人才的培养。与会嘉宾认为，中国金融四十人论坛与青岛携手合作，建设金融四十人学院、研究院和基金会，在助推财富管理方面会起到一个非常重要的作用。青岛的金融史源远流长。在建设财富管理中心的过程中，青岛可以从历史中吸取养分。研究发现，越是尊重本土实践，金融就会发展的越好。

　　财富的传承离不开优良的制度安排。好的制度安排应该鼓励全社会的财富能够长期、稳定地存在下去，使之服务社会。财富管理机构不能只是被动地提供金融产品，也应该主动挖掘客户的需求，激发客户需求的欲望。

★ 　财富管理是商业银行转型发展的有力抓手。近年来，国内金融市场特别是利率市场化改革的深化，对银行业财富管理的模式提出了新的要求，特别是要求商业银行要树立财富管理的品牌。

　　商业银行发展财富管理还是有着非常大的优势，比如有庞大的销售渠道、广泛的客户基础、雄厚的资金实力和完善的风险控制机制等。但财富管理在现实当中还面临着刚性兑付这样一个挑战。高收益必然伴随着高风险，打破刚性兑付，让投资者承担应有的风险，这是市场对非理性投资的一种约束。

★ 　财富管理的市场前景虽然很广阔，但目前国内的中间服务有些欠缺。这些服务的作用十分重要，例如，专业协会需要统计详细的交易记录，供投资者参考，这样市场就能约束资产管理者的信用。同时，监管也需要这些数据的积累。

　　与会嘉宾还就与财富管理相关的顶层法律体系的系统性、整体性和协同性提出了一些建议。当前不同的监管机构监管下的财富管理机构，实际上在适用法律上都有不同，这就留下了一定的隐患和矛盾。所以，今后在有关法律的修订方面可能需要从顶层设计上有统筹、整体的安排。

　　另外，有专家表示，财富管理变革在全球范围内都在进行中，驱动这一变革的非常重要的因素是大数据的人工智能和互联网，未来有可能用人工智能来管理财富。

　　出席本次研讨会的CF40和山东省、青岛市方面有关领导和嘉宾还包括（均按姓名音序排列）：

　　CF40常务理事、兴业银行行长李仁杰；

　　CF40成员、国家外汇管理局国际收支司司长管涛、华夏银行副行长黄金老、中国银监会上海监管局局长廖岷、中国证监会国际部主任祁斌；

　　CF40特邀成员、中信证券董事总经理高占军、浦发银行战略发展部总经理李麟、海通证券首席经济学家李迅雷；

　　CF40理事、太平洋资产管理有限责任公司总经理于业明；

　　CF40理事单位代表、中国邮政储蓄银行资产负债部总经理周颖辉；

　　CF40特邀嘉宾、泰康资产管理有限责任公司首席执行官段国圣、诺亚财富创始人兼首席执行官汪静波、大成基金党委书记周健男；

　　SFI常务理事、上海凯石投资管理有限公司总经理陈继武、兴业国际信托有限公司董事长杨华辉、中泰信托董事长周雄；SFI理事、宜信公司创始人、首席执行官唐宁；

　　山东省人民政府副秘书长刘宏华、山东省金融工作办公室主任李永健，青岛市委常委、秘书长王鲁明，青岛市副市长刘明君，青岛市政协副主席郄晋生，以及青岛市主要金融机构和大型企业集团的代表。

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关于中国金融四十人论坛：

　　“中国金融四十人论坛”（CF40）是一家非官方、非营利性的独立智库，专注于经济金融领域的政策研究。论坛成立于2008年4月12日，由40位40岁上下的金融精锐组成，即“40×40俱乐部”。

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