谈谈区块链中的博弈论的运用（中）

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最近在新闻里常常会听到“区块链”这个新名词。那什么是区块链呢？为什么称它为一个“去中心化系统”？博弈论在去中心化系统中起着极为关键的作用。

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在上期“谈谈区块链中的博弈论的运用（上）”这篇文章里我们对中央近期在集体学习的IT新技术——区块链，以及区块链的第一个也是目前最大和最成功的应用——比特币做了一些简单介绍。区块链技术将成为我国创新驱动、经济转型的一个重要突破口。区块链可被看作为一种用于存储信息的去中心化分布式数据库，而博弈论在去中心化系统中起着极为关键的作用。今天我们来谈谈从社会层面来看，区块链这种新技术所带来的各种各样的市场博弈，如不同虚拟数字货币间的竞争博弈，打着区块链或虚拟数字货币旗号的诈骗与行业监管间的博弈，央行数字货币与私人信用货币间的博弈，以及各国主权数字货币间的博弈。 在开始我们今天的话题之前，我们先来复习一下什么是去中心化的区块链和比特币。谈论去中心化，我们首先要理解什么是中心化，中心化在我们的日常生活中广泛存在。
区块链上每一笔交易，都会记录在每一个节点的账本上，那么问题来了：凭啥那么多人给你记账呢？当然要有酬劳了！谁记账记得最快，就会得到一笔奖金，比如比特币。所有的节点都在同时记账，但每次记账只有其中一位能得到系统的奖金，他们之间是竞争关系。上一期中我们已经谈过，区块链系统的分析离不开博弈论。 每天网络上有无数人在交易，也有无数人在玩命计算，争取快准狠地记录大家的账单信息，然后得到系统奖励的比特币，这个过程俗称“挖矿”。所以，简单地说，区块链就是大家来记账，比特币就是记账的报酬。 除了比特币（Bitcoin）外，世界上还有成千上万种虚拟数字货币，它们都是各种区块链系统的奖金，其他比较有名还有像以太币（Ethereum）、莱特币（Litecoin）、瑞波币（Ripple）、新经币（New Economy Movement, NEM）和为物联网设计的IOTA币等。虚拟数字货币有两类：一类是公链币，它们有各自专门设计的底层区块链系统，也有各自的挖矿算法，代码是开源的；另一类是代币，是基于公链（比如以太坊这种开放的区块链平台）的智能合约发行的数字货币。不管哪一类数字货币，都是由其区块链系统中的各个节点在共同记账。除了同一币种的不同节点间在竞争奖金，不同的币种间更在竞争市场，有不同的市值，随之出现的就是各种数字货币交易平台。纵观数字货币的十年发展，很多币的市值都有剧烈的波动性，经常出现暴涨暴跌。世界上每天可能都有新的虚拟数字货币诞生和死去。有一些山寨币甚至专门为圈钱而诞生，以高额回报为糖衣炮弹（忽悠人时必举的一个例子自然是比特币自2009年诞生以来，价格从0.0025美元涨至最高时的20000美元，可是暴涨了800万倍），利用人性的贪婪，抓住“韭菜”想要暴富的心理，来骗取投资者的钱财。当这种币的价格在交易平台上足够高时庄家就会大量抛售套现，由于没有庄家护盘，这种山寨币会很快死去。很多山寨币的存活周期只有2，3个月时间。 因为开发一种全新的底层区块链系统难度很大、成本很高，所以以敛财为目的的山寨币都是代币或者是连代币都没有的空壳。“传销币”是一种常见的敛钱方式，传销头目在国内或国外注册成立空壳公司并设立网站，通常巧立慈善、理财、游戏、医疗研究等明目，并宣称多至百倍千倍收益的“高额返利”，吸引众多人的参与，经营模式通常为“交入门费”、“拉人头”、“组成层级团队计酬”这三点，不断吸纳会员会费达到敛财目的。还有一种敛钱方式是“空气币”，即以区块链项目、数字货币、数字货币矿机为噱头的投资骗局，谎称募集资金投资相关产业，实际并无区块链技术参与，只为集资诈骗随后跑路。

（▲徐骏 作 发表于2019.5.17）

打着区块链虚拟数字货币旗号的骗局五花八门，近年世界各地已出现大量的案例。比如“超级明星MXCC”这个诈骗项目选择了影视行业为噱头，将自己包装成由美国硅谷基地孵化区块链知名公司联合马来西亚Superstar Media创投有限公司研发运营的明星影视行业的智能数字资产。这个行业是大众消费品，大家都懂，电影高票房收入、春节的档期很容易让人产生暴富的心态，诱发人性的贪婪。这个诈骗项目以让超级明星会员共享优质影视作品的高利润回报为诱惑，当时一句“超级明星MXCC登陆交易所后，要翻几百倍，投到就是赚”忽悠了大批的“韭菜”，在2018年春节前后的的短短6个星期里收割了50亿元人民币，给世人留下了一场史上最有效率的骗局。再比如2018年底湖南警方破获的“英雄链”诈骗项目，诈骗集团号称“英雄链”结合了区块链、大数据和人工智能等新技术，是全球首个区块链网络博彩平台（设立在柬埔寨），将发行数字筹码“英雄币”50亿枚，其中25亿枚用于对外销售，但“英雄币”不能直接用人民币购买，必须先购买以太币（这是前面说过的一种世界知名的数字货币），再兑换成“英雄币”。诈骗集团在两个月时间里收割到近4万个以太币，价值近3.5亿元人民币。在“英雄链”项目上线后，涉案团队将这近4万个以太币进行了瓜分。2017年9月4日，中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会等7部委联合发布了关于防范代币发行融资风险的公告，公告明确指出，代币发行融资本质上是一种未经批准非法公开融资的行为。2018年8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局等监管部委进一步联合发文提示风险，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，实质是“借新还旧”的庞氏骗局。虚拟数字货币甚至成为了洗钱、贩毒、走私等违法犯罪活动的工具。国家互联网信息办公室2019年1月10日发布了《区块链信息服务管理规定》，自2019年2月15日起正式施行，对所有境内区块链项目开展备案审核工作，今年3月30日已发布了第一批共197个境内区块链信息服务名称及备案编号。有一点需要明确，国家鼓励区块链技术与产业创新不等于鼓励虚拟货币无序发展。因此，对区块链的监管非常重要，在区块链尚未成熟之前，监管应着力服务于区块链的健康发展，以及对可能存在的风险加以防范和预见。对区块链的监管也需要打破传统，采取一些新型方式，比如“以链治链”，引入博弈机制，借助区块链技术来对区块链行业进行监管，若区块链技术被用于监管而非将监管者排除在外，那基于区块链的规制系统，无疑将有助于提高监管的有效性。 我们已经看到了以比特币为代表的第一代数字货币所存在的问题，另一类专门为克服数字货币波动性而设计的“稳定币”也应运而生。顾名思义，稳定币旨在通过将数字货币与一种资产或一篮子资产（如商业银行存款或政府发行的债券）挂钩，来保持币值稳定。不同于最初的加密货币，稳定币也可能是由中心化实体发行的，在某些方面依赖第三方机构。可以这么理解，稳定币是中心化资产抵押发行代币。稳定币是一种加密资产，可以维持一种和目标价格（比如美元）挂钩的稳定价值。稳定币的设计是为了服务那些特定的去中心化的应用，即需要较低的波动阙值才能在区块链上运行的应用。2014年Bitfinex组建的泰达公司（Tether Limited）发行的泰达币USDT是最早的稳定币，其价格与美元锚定，基本保持在1美元左右。最近很火的稳定币则是Facebook旗下的Libra。稳定币同样面临着有关法律、监管制度、金融稳定以及货币政策等问题。稳定币其本质还是去中心化的数字货币，发行方的信用风险还是最为致命的。今年10月17-18日，人民银行行长易纲与副行长陈雨露出席了在美国华盛顿举行的二十国集团（G20）财政和央行部长级和副手级会议，会议一致同意发布G20关于稳定币的声明，肯定金融创新的潜在效益，同时指出稳定币具有一系列政策和监管风险，尤其是在反洗钱、反恐融资、消费者保护、市场诚信等领域，有必要在稳定币项目启动前评估和解决这些风险。Facebook的Libra一直受到美国立法者和当局的高度关注，Libra锚定一篮子货币而非美元，抵押低风险的一篮子资产且不限于美元资产，美联储（相当于美国央行）不断对其加以痛斥，认为其有取代美元的威胁。美国国会的参议院与众议院都就此召开了数小时的听证会，Facebook创始人马克·扎克伯格（Mark Zuckerberg）亲自出席接受质询。Libra的与众不同之处在于，它既有代表全球逾三分之一人口的活跃用户网络，又有一种不透明地与一篮子主权货币挂钩的私人数字货币。由于其潜在的全球影响力，Facebook的Libra让关于货币可以采用何种形式、谁可以发行、以及如何记录和解决支付的争论变得紧迫起来。多个国家已对Libra投出了不信任票，Libra的部分创始会员如支付巨头万事达（Mastercard）、Visa、Stripe、Mercado Pago和美国电商巨头eBay等也因项目风险纷纷退出。在另一方面，我国央行早在2014年就开始了数字货币的自行研发工作。2016年，当时的人民银行行长周小川接受专访时就数字货币和区块链的话题进行了讨论。2018年，人民银行的范一飞副行长发表了题为《关于央行数字货币的几点考虑》的文章。今年在庆祝中华人民共和国成立70周年活动新闻中心首场新闻发布会上，人民银行行长易纲表示，央行的数字货币将替代部分现金。一个月前10月28日的首届外滩金融峰会上，中国国际经济交流中心副理事长黄奇帆在发表“数字化重塑全球金融生态”主题演讲时表示央行推出基于区块链技术的数字货币 DCEP（Digital Currency Electronic Payment）的时机已经成熟。中国央行未来还将与国外银行合作，把DCEP推向全世界。英国央行行长马克·卡尼（Mark Carney）今年8月23日在全球央行年会上发表演讲时敦促全球央行应联合起来创建多极化的储备货币系统，呼吁打造加密数字储备货币，以结束美元主导，降低潜在风险，将削弱美元溢出效应视作长期性目标。事实上，英国皇家铸币局正在开发自己的黄金担保加密货币RMG（Royal Mint Gold）。更早的时候，委内瑞拉总统尼古拉斯·马杜罗（Nicolás Maduro Moros）在2017年12月3日的电视讲话中宣布委内瑞拉将发行以该国石油和矿产储备为后盾的加密货币——石油币Petro。饱受美国经济制裁的伊朗也在通过主权加密货币的方式来去美元化，伊朗的四家银行正在开发了一种名为PayMon的黄金加密数字货币。另两个石油大国沙特和阿联酋的央行也在研发他们联合数字货币Aber用于两国的商贸，以规避美元风险。另外，俄罗斯的加密卢布CryptoRuble、瑞典的电子克朗e-krona、印尼卢比稳定币IDK、土耳其的主权加密货币Turkcoin等也都进入了加速开发的阶段。以色列央行也正在考虑推出“加密谢克尔”，而世界大型交易所之一的以色列钻石交易所则宣布将发行基于钻石的加密货币。另外，日本也正在主导建立一个用于加密货币支付的国际网络，类似于银行使用的环球银行金融电信协会SWIFT系统，日本计划在未来几年内筹备好这个网络，并与其他国家展开合作。可以看到，各方都想在即将到来的稳定币市场激烈博弈中占据有利的位置。区块链技术不仅仅能用于虚拟数字货币，像美国麻省理工学院从2018年开始对毕业生进行学位证书上链，这样能让学生成为自己证书的管理者，使他们拥有自己的记录，并以安全的方式进行分享，区块链可为链上的证书提供防篡改的、并且可验证的信任证明。未来我们的出生证、房产证、婚姻证等都可以在区块链上公证，变成全球都信任的信息，轻松证明“我妈是我妈”。医院间也可以用区块链来建立有时间戳的通用数据库，看病换医院的话就不用反复检查了，也不用再为报销医保而反复折腾。在人们越来越关注的食品安全问题上，利用区块链可以记录每个食品的“前世今生”，让手机一扫就一目了然，谁也无法篡改。 国家现在之所以对区块链技术如此看重，是因为这项技术的去中心化、不可更改账本的特性可以大幅提高一些行业如金融服务的效率和安全性，能对传统行业产生颠覆性的冲击。过去，我们必须通过各种社会、经济制度来降低交易的不确定度，确保交易无问题地完成，而区块链第一次利用纯技术的机制就做到了这一点。利用区块链我们可以驾驭交易中所有的不确定性，并用它进行更多的合作和交换，而且也更快更开放。对此，区块链创业者贝蒂娜·沃伯格（Bettina Warburg）的TED演讲里有着深入浅出的讲解。下一期中我们会讲述更多的区块链交易的特点，以及用博弈论来分析区块链系统的纳什均衡点为何可以逼近一种最优理想状态。当然，能实现最优状态的机制设计更是离不开博弈论。机制设计不合理的区块链系统会导致各种各样的问题。（文中图片均来源自网络，侵删）
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