融资性贸易风险管理第一章 法律关系
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作者：谭卓然
来源：供应链法律
前言：融资性贸易风险管理系列，通过对数十个最高院判例进行梳理，分别从法律关系、交易模式、真实性、交货、收款、交易文件、担保、印章、刑民交叉、程序等十部分进行总结。
融资性贸易的纠纷，常见类型有以下几类：
1.收款后未交货
2.交货后未能收到款项
3.交货后收到汇票但到期不能兑付
4.付款并确认收货但不能实际提货
5.货未按合同交给中间买方而交给最终买方
6.提供担保但拒绝承担担保责任
知道有这些纠纷，有机会提前预判风险，并考虑相应防范措施。
比如说，就算拿到担保，出事后要求担保方履行担保责任时，是有可能被拒绝的，拒绝理由也会有多种。
所以，要考虑结合具体交易，能否再要求其他保障，或者针对潜在的拒绝理由采取相应的防范措施。
要分析融资性贸易案件，从中吸取对风险管理有用的地方，可以用法律关系这一工具来切入考虑。
法律关系是什么？简单来说有两点：
1.法律关系是法律所支配的关系
2.法律关系的本质是权利义务关系
法律关系像一个框架。
在这框架下，如果有约定，就按约定履行。
如果没有约定，就要考虑构成什么性质的法律关系，再适用相应法律关系下的具体规定进行判定。
比如说，收款后未交货，又没有关于退款的约定，怎么办？
这时候，就要考虑是否构成买卖合同关系。在构成买卖合同关系情况下，卖方要交货，买方要付款，这都有相应的具体规定。
卖方收款后未交货，这情形有机会符合法定的合同解除条件。合同解除的情况下，就有机会要求恢复原状，即要求退款了。
每一步都是严谨的，要么有合同依据，要么有法律依据，不能凭感觉来做。
总的来说，法律关系可以：
1.确定交易性质
2.梳理交易模式
3.识别参与主体的法律地位
4.判定各方的权利、义务与责任
融资性贸易纠纷案中，各方构成什么性质的法律关系是常见的争议点。
经常出现争议的法律关系有以下几种：
1.买卖合同关系
2.委托合同关系
3.借贷合同关系
4.保管合同关系
5.担保合同关系
比如说，“名为贸易，实为融资”，就是主张不构成买卖合同关系，而是构成借贷合同关系。
一旦这主张成立，法院就不在买卖合同关系的框架下来认定，而是在借贷合同关系的框架下来认定了。
构成什么性质的法律关系会出现争议，各方之间是否存在法律关系同样有机会出现争议。
并非签合同才存在法律关系，各方之间没有签合同也有机会存在法律关系的。
融资性贸易参与主体众多，这个风险要小心。
判断合同构成什么性质的法律关系，主要从以下几点来综合考虑：
1.合同名称
2.合同内容
3.合同履行
4.订约目的
就合同内容这方面看，如何判断合同性质是否买卖合同？
典型买卖合同的法律特征会有如下内容：
1.标的物规格和数量
2.结算单价
3.支付方式
4.交货地点
对其他合同的法律特征，可以看《民法典》合同篇第二分篇，里面有19种典型合同的具体规定。
从风险管理的角度来总结：
1.记住“法律关系”这一法律工具
2.交易中注意是否与他方存在法律关系
3.考虑具体构成什么性质的法律关系
4.判断时要找具体的合同依据和法律依据
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