干货！外贸公司如何防范出口诈骗风险？风险防范！太狠了！发票低开，损失巨大，几十万没了！
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前段时间，中国出口信用保险公司（以下简称“中国信保”）陆续接到安徽省多起外贸公司报损，涉及金额累计达300多万美元。经过中国信保仔细调查，发现这些案件均非买方信用问题发生的拖欠，而是第三方（简称“骗子公司”）冒充真实买方对外贸公司进行诈骗。这些案件中，大多为骗子公司冒充资信较好的国外公司与外贸公司洽商业务、发送订单，待提取货物后，便销声匿迹，逃之夭夭。
例如，其中一宗案件，骗子公司冒充瑞士某著名化学品经销商，向某外贸公司下了订单，签署外销合同。后续外贸公司发货时，骗子公司又要求将货物发送其在非洲多哥共和国的分支代理。外贸公司按照指示发货后，却迟迟收不到货款，所谓买方联络人也再无音信。当外贸公司委托中国信保向真实的瑞士公司追讨欠款时，该瑞士公司一纸律师函，直接告知从未与该外贸公司进行贸易，合同的签字、签章均为伪造，关于所谓多哥的分支代理更是无稽之谈。外贸公司财货两空，直接损失达40万美元，损失惨重。
那么，面对如此汹涌而来的诈骗风险，作为外贸公司该如何防范风险？本文将从以下两个方面着手分析：
外贸公司频频被骗子公司得手的原因，是外贸公司在贸易前期疏于对贸易真实性进行审查。在中国信保所处理的案件中，有的外贸公司在明确知悉国外买方官方网址、电话的情况下，竟从未登录过买方网站或拨打电话进行核实，最终被骗子公司成功诈骗，损失惨重，不得不令人叹息。
因此，做好前期贸易真实性的审查，是外贸公司防范诈骗公司的第一步，也是关键的一步。中国信保建议外贸公司可以在前期做如下审查工作：
1、通过资信调查，有效核实买方信息
信息化社会下，核实买方信息最便捷的途径就是调取买方资信报告。通过资信报告，一方面，可以了解买方经营状况、资金实力，从而判断是否有进行贸易的可能性；另一方面，通过审核买方资信信息，可有效甄别买方真伪性。
具体来说，可以通过核对买方名称、地址、税号、电话、邮箱、法人信息、管理层人员等，有效辨别正在与自己商谈贸易的买方信息是否一致。如发现不一致，就要做好防范诈骗风险的准备，及时进行深入核实。同时，特别要注意核实买方经营产品的信息，这一点往往被忽视。中国信保就曾经通过核查买方经营产品信息，发现买方经营产品与进口产品严重不符，进而发现存在贸易欺诈，帮助外贸公司成功避免欺诈风险。
2、通过银行付款，有效识别买方真伪
骗子公司的主要目的是骗取货物，通过冒充其他公司进行交易，就是让外贸公司误以为是在跟资信良好的公司进行贸易，放松警惕性。在这种情况下，有些警惕性较高的外贸公司会要求买方支付部分预付款来防范风险。但这远远不够，骗子公司的目的是诈骗获利，往往他们会不惜支付一定预付款，骗取更高价值的货物。因此，仅仅支付一部分预付款，并不能有效识别买方真伪。而且，在大多数情况下，骗子公司会从第三方账户中进行支付，这样就更无法进行判别。
因此，中国信保建议外贸公司要求买方支付部分预付款的时候，金额可以商量，但需要要求买方通过自己银行账户进行外汇支付。由于银行外汇系统的严谨性，通过这种方式可以锁定买方的真实性，避免骗子公司冒充。2016年，某外贸公司曾就正在洽谈贸易的非洲买方咨询中国信保意见（涉及贸易金额约30万美元）。在核查买方信息存在一定疑点的情况下，中国信保建议该外贸公司要求买方通过自己银行账户支付100-200美元为预付款。对于外贸公司的要求，该非洲买方以各种理由称自己银行账户付款存在问题，希望通过其他账户付款。在外贸公司的坚持下，该买方很快就“销声匿迹”了，由此该企业避免了一次诈骗风险。
研究多宗外贸诈骗案件，中国信保发现在做好前期贸易真实性审查后，另一个不可忽视的问题就是如何通过合理安排运输，有效控制物流，保证货物所有权。
骗子公司进行诈骗，主要是为骗取货物。如何有效控制货物物权，防止骗子公司非法提取货物是非常重要的环节。总的来说，骗子公司通过诈骗方式取得货物的常见方式如下：
要求货物运输给第三方，直接提取货物后消失。
骗子公司为取得货物，往往会要求外贸公司将货物发送给所谓的指定收货人。对这些收货人，骗子公司往往称之为最终收货人、加工厂、自己的代理等。最终，货物被陌生第三方提走，当外贸公司和中国信保去核查这些第三方的时候，发现都是子虚乌有的公司。
要求正本提单寄第三方，凭提单提取货物后消失。
骗子公司也会让外贸公司把货物运输给自己冒充的公司，但是随后会以各种理由要求将正本提单快递给某个第三方地址，理由无外乎是该地址是自己清关公司的地址、代理的地址或是变更了经营地址等等。最后，骗子公司凭正本提单提取货物后消失。
要求提供寄单快递单号，截取正本提单提货后消失。
这种情况以往并不多见，但目前发生率有上升的趋势。骗子公司往往会在邮件中，要求外贸公司快递正本提单时，使用特定快递公司且告知快递单号，理由是只有该快递公司能送达到其所在的偏僻的地区，凭快递号便于及时收件。看上去理由很充分，但是结果是骗子公司根据快递的位置，买通快递员或直接窃取的方式取得正本提单，提取货物后消失。
针对外贸公司如何有效控制物流，中国信保建议如下：
1.自行选择货代，不使用买方指定货代
在诈骗过程中，骗子公司往往会指定货代，这些货代和骗子公司较为熟识，方便其提取货物。因此，外贸公司应在实际贸易中要求使用自己选定的货代。这些货代和外贸公司关系良好，在出现风险时，能有效帮助外贸公司控制货权，防止骗子公司非法提取货物。
2.保持提单出运信息与买方信息一致
除非存在合理理由，外贸公司应保持提单上的出运信息与合同买方的信息一致，即收货人信息为已经核实过的买方信息，尽量避免货发第三国、货发第三方的情况，尤其应特别注意第三国为非洲国家的情况。
3、保持寄单信息与买方信息一致
应尽量避免将正本提单快递至买方地址以外的地址，应保持提单寄送地址与经过核实的买方经营地址一致。从进一步提升安全性角度考虑，可以采取银行托收的方式，但切记无论如何不要随意将快递单号告知买方。
1.非洲骗子往往冒名欧洲中型企业，或者非洲资信较好的企业进行诈骗，诈骗产品主要是化工原料、医疗用品、汽车配件、机电产品等，一般要求货物发送乌干达、肯尼亚、多哥等国。如外贸公司被要求货发到上述国家的，需要特别注意防范欺诈风险。
2.欧洲骗子、美国华人骗子往往骗取货值单价较高的产品，如平板电脑、液晶电视等，主要采取冒充北美大公司或大公司的采购商进行诈骗，往往要求货物发香港，在香港装船。实际货物到香港后，即被就地分散运往世界各地。
3.骗子多喜欢使用GMAIL、YAHOO、HOTMAIL免费邮箱， 形式上多采取“公司简称+@gmail\yahoo\hotmail”的方式。骗子公司多喜欢使用聊天工具、邮箱、网络电话等联系，不愿意使用固定电话和传真。
4.骗子公司急于骗取货物，也急于一次性骗取大额货物。在洽商业务中，往往给出较高价格，对产品的细节并不会太过深入的商谈，并要求货物一次性出运。所以，遇到不怎么讲价格、讲细节，同时要求一次性出运大金额货物的情况，外贸公司一定要谨慎小心。
这里也要感谢这位土友，人家是拿着几十万真金白银的损失，血淋淋的教训，换来我们的一次经验分享，众人受益。
以下是她公司的真实遭遇：
不管大客户还是小客户，在答应提供低开金额的发票时，首先一定要保证货款已全额收回，或者余款一定可以收回的。
否则都潜伏着很大的风险。
因为我们的教训太深刻了。
事情是这样的。
一个巴勒斯坦客户，在支付了大概30%的定金后，我们开始生产，完成后装柜出货。
余款是见提单复印件支付。
当初也是很小心的让业务员让客户确认了实际发票，实际装箱单和提单的校对件，客户也确认没问题。
这时客户说能否发票低开。
金额比实际金额低了50%还要多。
考虑到以后还要合作，业务员同意了低开发票，并给了没有盖公司章的低开发票。
没想到，在这之后客户就躲躲闪闪不回邮件，不接电话，更不支付尾款了。有时既使接了电话也敷衍说很忙，尾款会近快支付的。
就这样一直拖延到船到港了。
货款也一直没有支付。
船到港一周后，
指定货代突然来电说，船公司告知该票货国外有人拿假提单去提货，并发了部分文件给我们看。
我们一看吓了一大跳。
有PS过的低开发票和核对提单。
船公司当然是拒绝换单提货的。
大麻烦来了。
赶紧电话联系老外告知有人冒领货物，并催他尽快支付余款以收回正本提单。
其实我们是善意的提醒客户，没想到这个客户的丑恶嘴脸就现原形了。说当初双方商定的价格就是很便宜的。便宜了50%多，也就是我们同意给他低开的发票金额。
这明显是遇到骗子了。
而且居心叵测从开始就画了一个圈子，一步步让我们往里跳。
没办法。
我们第一时间直接联系船公司并提供正本船公司提单，原始报关单和往来的邮件要求退货。
船公司核实后基本证明客户恶意骗货并同意退货。这时候货到港已经两周多了。就在我们把船公司要求的所有手续办好，下个周一准备货柜装船退运时。
客户一纸文件告到法院，货柜被扣了。
原来其指定货代内有通风报信的小人，把我们与船公司直接联系退运的情况一五一十电话告诉了该老外。中东那边周日是工作日，而且法院不明就理先把货柜扣下了。
我们当时也不知咋办了。
如果当时知道有救助群多好，还可以救助。
后来没办法，只能硬着头皮上了。
一方面直接提供资料给船公司，另一方面又托人找当地的律师来打官司。
在货物到港快一个半月后，
法院释放了货权。
依据海事法，在没有正本提单的情况下，船公司可以拒绝客户提货。之后，我们安排了货代在一周内立即办理了退运。货物在退回中国海关时，又补缴了增值税和关税。
最终核算后里里外外亏的一塌糊涂。
耗时间耗精力耗钱。
几十万也没了。
教训是十分深刻的。
全公司从上至下认认真真地做了反醒!
经常看你的文章，也提醒下各位外贸新人老人以及大小老板，不管生意做的再大再小，首先要保证货款可安全回收情况下，再酌情考虑客户的额外要求或目的。
毕竟大部分人跌倒了不容易爬起来。
看完后，啥感觉！
是不是回想起之前每次低开出去的发票，倒吸了一口气。
从理论上来说，每一个低开出去的发票，都存在这样的风险。你发票低开了，
我就有权申请当地法院按此发票金额仲裁货权。
这一招，实在太狠！
还好这家公司有魄力来处理这个事情！
说句实话，遇到这样的事，到了法院的那一关，绝大多数的中国公司和老板都怂了。
在当地雇请律师打官司！
不惜一切代价把货柜拉回来！
承担目的港费用，来回运费，补缴了增值税和进口关税！花费大量人力、物力和精力！
最后里里外外亏的一塌糊涂！
摊到你我，估计都放弃了。
做生意，不是每个人都有很强的抗风险的能力的。很多公司或者个人，只要一次，就会倒闭或破产，想再爬起来太难了。
最后再说一句。
低开金额不宜过大！
风险把控始终是第一大要务，比赚钱更重要！
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