【奇闻】买大米还能理财？一男子一审获刑17年

一起非法集资大案的背后，往往会让众多投资者血本无归。近日，济南中院就对一起非法集资诈骗案公开宣判：男子何某打着“五常大米”的旗号非法集资，共有300多人上当受骗，涉案价值超8000万元，至今仍有4300万元尚未追回。判决书上显示，其中有千万余元被何某用于归还在澳门赌马欠下的巨额赌债。当资金链断裂后，陷入窘境的何某又疯狂套刷信用卡，诈骗银行8万元……

案件回顾：为骗信任带着客户实地参观

早在2013年12月前后，就有市民发现，在济南一家大型商场附近，有人用传单推销 一款稻米理财产品，经营的项目就是“五常大米”。有推销人员还表示，该款有机稻花香米销售利润可观，投资不仅有高额回报，还有放心大米可吃。这些推荐，让有的老年市民很是心动。

事情到了2015年，不少投资者惊讶地发现，所谓的高额回报很可能是“竹篮打水一场空”，甚至连本金也可能血本无归。随着媒体的介入，这起以“五常大米”为诱饵的非法集资大案也逐渐浮出水面。越来越多的投资者，开始讲述自己上当受骗的经历。

年过六旬的市民李女士就是其中之一。其透露，这是一家名为济南民乐投资管理中心的公司，在融资做稻米加工和销售的业务。根据推销员的介绍，其公司销售的有机稻花香米销量大、利润高、风险小，可以获得很高的利息回报。

当时公司承诺，若投资周期为3个月，利息14.4%，半年期为16.8%，而投资一年利息则可达到18%。同时，投资者每多投入一万元，公司每个月多赠送两斤大米。

“卖大米的也能卖理财?大米利润能有这么高?”面对不少投资者的疑虑，公司还经常带着投资者到公司和所谓的米店进行参观。“公司看上去很靠谱。”李女士觉得，与其他投资黄金白银等金融理财产品不同，大米理财产品背后是实实在在的大米和米店。

此外，公司的宣传单上特意标注，项目融资方已将米业加工厂、米业公司全部转让给项目管理方作为抵押，产业投资达1.2亿元。投资人的投资则由山东守义实业公司进行无条件不可撤销的担保，投资者可放心投资，绝不会出现问题。

刚开始，李女士试探性投资了5万元，后来连本带息都归还得比较及时，其随即又投资4万元，最初还能拿到利息，后来就领款不及时了。

到了2015年2月，许多投资者就发现了问题：公司负责人经常不见踪影，只有少数员工在打理公司。李女士等人最后一次领利息是在当年4月，到5月这家公司就关门了，老板何某紧跟着“失联”。当时初步统计，该案的投资者有300余人，其中多为老年市民，济南一家高校的多位老教授也上当受骗……

庭审披露：1700余万用于偿还赌债

2018年3月30日，这起非法集资案在济南中院第五审判庭开庭审理。该案的被告人，正是济南民乐投资管理中心的负责人何某。

当何某被押解上法庭时，记者看到，其身穿灰色衣裤，身材高大，作为这起集资大案的始作俑者，这位昔日风头正盛的老板，此刻却是沉默不语。

相关证据显示，济南民乐投资管理中心的法人，与所谓的“大米实业”的担保方山东守义实业公司的实际控制人，均为何某。

当庭宣读的判决书显示，何某所涉的犯罪有两项：一项是集资诈骗，另一项则是信用卡诈骗。这其中，何某非法集资的案值超过8000万元，其中有4300万元尚待追回。而在损失的钱中，有1700余万元被何某用于归还在澳门赌马欠下的赌债。

证据显示，在非法集资的末期，当何某发现“五常大米”的噱头不足时，又转而开了一家餐饮公司，试图利用这一机会再集资一笔钱，但响应者寥寥无几，只有几名老人投资了200余万元。这时，何某的资金链已经断裂，只好选择“跑路”。

在何某所涉及的另一桩罪名中，可见其在案件末期如何“捉襟见肘”：为了筹钱，其竟然套刷信用卡诈骗银行8万余元，也被一并追诉。

济南中院一审认为，何某的行为构成集资诈骗罪，被判处有期徒刑15年，并处罚金50万元;还涉及信用卡诈骗罪，被判处有期徒刑3年，并处罚金2万元。决定执行有期徒刑17年，并处罚金52万元。目前，该案仍在上诉期内。 (记者陈彤彤)

快看看这些“坑” 千万别再跳了

骗子套路大集锦：

集锦1：高息诱惑一步步“请君入瓮”近年来多地曝出老年公寓项目掩盖下的非法集资，一些老年人被骗得血本无归。老人们选择老年公寓项目一是受高息诱惑，二是觉得未来自己可能去住。

集锦2：线下P2P理财公司送各种东西

这些公司宣称的理财产品起投金额一般只要100元，年化收益率一般在12%以上。为消除老年人戒心，这些公司就开始送各种东西，从一开始的纸巾到现在的大米、食用油。

集锦3：请名人站台铺天盖地打广告请名人站台、公司高管频繁现身媒体也是很多虚假P2P平台增加公众信任度的方式，实际上这只代表它们有足够的钱投广告，并不能反映真实的经营状况。

集锦4：伪造政府文件蹭热点做慈善有些虚假的理财公司还喜欢蹭热点，特别愿意将项目和中央或地方最新政策挂钩，使老年人相信公司发展得到了政府支持。有公司甚至伪造当地政府文件，把自己的名字加到相关文件中。

集锦5：实地考察眼见不一定是真的向老年人募集资金时，几乎所有投资公司都会承诺可以去实地考察。其实，去了实地考察也未必靠谱。

这些可千万别信：

不要相信1：证照齐全、资金雄厚

现在企业营业执照办理的门槛特别低，甚至“一元钱就能办执照”。巨额的注册资金，是有些企业玩了个空手道游戏。

不要相信2：违法肯定马上有人管

有投资者认为，那么多投资公司都高调宣传，如果不是合法经营，肯定会被及时叫停和查处。其实，有的非法集资行为比较隐蔽，不能得到及时有效的监管和查处。

不要相信3：高额收益能月月分红

全国非法集资案件返还兑付比例较低，一般只有10%至30%。市民一旦参与了非法集资，个人和家庭财产都将面临巨大损失。

不投不投就不投：

不投1：收益特别高的绝对不投

不投2：看不懂的业务也不能投

不投3：不清楚资金用途的不投

不投4：亲朋好友过来拉不要投

不投5：先交钱再找项目不能投

文章来源：济南时报，特此鸣谢！

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