夫妻俩集资诈骗2700万 丈夫被判无期徒刑妻子被判15年

2011年至2015年，54岁的郭亮伙同29岁的妻子刘圆，在北京、天津、山西和吉林等地，以投资外汇理财产品为幌子，以支付高息为诱饵，骗取投资人张某、庞某等90余人共计人民币2700余万元。俩被告人犯的是非法吸收公众存款罪，还是集资诈骗罪？前者的最高刑期为10年，而后者则为无期徒刑，这成为控辩双方争议的焦点。

　　记者今天上午从北京一中院获悉，被告人郭亮和刘圆因犯集资诈骗罪，一审分别被判处无期徒刑和15年有期徒刑。

　　诈骗2700多万无法偿还 逃跑时销毁全部账目

　　据郭亮供述，他先是在2010年注册了北京惠利汇鑫投资咨询有限公司，2014年又注册成立北京惠利汇鑫投资管理有限公司。

　　“我任两家公司的法人，主要是吸收公众存款做外汇理财。”郭亮说，自己妻子刘圆是出纳出身，平时负责为其到银行转账、提现等。“我和妻子以公司名义和客户签订投资理财协议，承诺保本保固定收益，一年投资年回报率13%，半年10%，三个月7.88%。”之后，郭亮陆续在山西、天津、吉林等地陆续开了分公司，其中山西临汾的公司由其岳母娄某打理。

　　刘圆供述称，自己按郭亮的吩咐，对公司每笔合同款项、客户姓名、理财项目开始和结束日期、返还本金和利息的日期等情况进行登记。“我共有五个笔记本记录这些情况，一个分公司一本。刘亮不会玩电脑，公司没有电子的记录方式。”

　　2015年6月，因资金链出了问题，客户投资款2700多万元无法偿还。当月 23日，郭亮带着妻儿逃到成都。逃跑前，二人将记账本和北京公司的合同全部销毁。去成都的路上，郭亮把手机给扔了。

　　宣称炒外汇高收益 “口碑传播”吸引90多人

　　都是哪些人被诈骗了呢？

　　其中有相当一部分是涉案公司内部人员的亲戚朋友、邻居熟人。以公司会计王某为例，他就给自己的11名亲友推荐了公司的这款所谓炒外汇的理财产品。

　　郭亮和刘圆口中的“承诺保本保固定收益”的确在一定时间内得到了兑现。

　　被害人张某某称，他于2014年5月把50万元现金给了刘圆，其中30万元投资一年期、20万元投资半年期。到期后，他如协议约定，分别收到利息1万元和3.9万元。

　　一段时间内的高收益的“口碑”，吸引了更多的投资者。2011年至2015年的5年间，90多人投了钱，少则几万，多则几百万，很多人甚至将赚来的利息，加入本金后再投下去，。

　　郭亮称，自己在北京国贸和香港有炒外汇的操盘端口，一个端口最少500万元，还雇有专业的操盘手，那么郭亮和刘圆是不是拿这些人的钱炒外汇了呢？

　　不管是涉案公司的内部人员，还是投资者都称没有见过所谓的端口和操盘手。进入侦查阶段后，郭亮的供述也屡屡改口，一会是全部自己操作，一会是委托他人操作，但这些都没有证据证明其曾将吸收的资金用于炒外汇，加之郭亮和刘圆将账目全部销毁，“炒外汇”更加无从查证。

　　案发后，侦查员在四川成都郭亮的暂住地进行搜查时，起获并扣押现金27万元。在北京昌平，刘圆名下的三套住房也被查封。此外，郭亮与刘圆曾从银行账户中提现四千余万元，现去向不明。

　　非法吸收公众存款 还是集资诈骗？

　　非法吸收公众存款罪最高刑期为10年，集资诈骗罪为无期徒刑。两者的一个重要区别就是是否具有非法占有的主观故意。庭审时，郭亮的辩护人称，在案证据不能证明郭亮有非法占有的目的，郭亮吸收公众资金用于炒外汇，其行为仅构成非法吸收公众存款罪，而非集资诈骗罪。刘圆的辩护人称，刘圆对其丈夫的行为不知情，只是将自己的身份信息给丈夫用于开户，构不成集资诈骗罪。法院审理认为，郭亮集资后，未将资金用于其所宣传的外汇投资或其他经营活动，在集资款无法返还的情况下，郭亮销毁账目后逃匿。到案后，郭亮拒不交代资金去向，逃避返还资金。

　　刘圆除了单独或共同与郭亮将转入郭亮和其账户的集资款取现外，还对外宣传公司的外汇理财项目，承诺保本高息以吸引投资人投资。后在明知无法返还投资人钱款的情况下，仍伙同郭亮销毁账目后逃匿。

　　郭亮和刘圆对非法集资款明显具有非法占有的目的，其行为已符合集资诈骗罪的构成要件。

　　最终，法院一审判决被告人郭亮犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；判决被告人刘圆犯集资诈骗罪，判处有期徒刑15年，剥夺政治权利3年，并处罚金人民币40万元。在案扣押的款、物发还或变价后按比例发还，不足部分责令被告人郭亮、刘圆继续退赔。文章来源：北京晚报，特此鸣谢！

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