【防骗】非法集资频繁“变身” 南通金融办：辨清“新套路”

防骗大联盟 2021-11-30

南通网讯近年来，非法集资频繁“变身”，养老理财、医疗保健……这些交易看似披着合法的“外衣”，实则进行非法集资的目的，这类案件发生后往往存在定性难、调查取证难、追赃难、涉案财物处置难等诸多问题。

近日，记者走访我市部分非法集资案件的受害者，听他们讲述自己的亲身经历。市金融办也对此提醒市民，要树立正确投资理念，增强风险意识，辨清非法集资“新套路”，看护好自己的“钱袋子”。

高大上”的“订单经济”

花一笔钱下订单，不仅能以优惠价买到商品，还能拿到现金或者积分形式的返利……这种看似既有利于消费者、又有助于厂家的所谓“订单经济”模式近年来一度盛行，留下一批批损失惨重、甚至血本无归的参与人。

江苏联宝公司推出“升级模式”。2016年，联宝公司的前身扬州宝缘创意投资有限公司，采取会员制在内部网络通过会员介绍的方式，推出“订单项目”。消费者按三折优惠价1.5万元购买4.5万元的商品订单，可选择4.5万元商品，也可选择与公司合作：消费者4.5万元商品可以从公司拿走1.5万元的酒，余下的3万元商品放在公司的商务平台上销售，公司收取6000元的运营费用，余下的2.4万货款，公司分16个月返给消费者，每月返投资款的10%，16个月返完2.4万。

这一模式尽管一开始就备受广大公众特别是金融业内人士质疑，但因其投资回报率惊人，还是吸引了大批投资者趋之若鹜地参与投资。“现在生意也不太好做，考虑到这个收益比较高，就投资了。”近日，受害者李先生在接受采访时告诉记者，没想到才拿了几个月的分红，就变成了返还积分。“积分商城的东西要比外面贵多了，想等着分红的，结果就没影儿了。”该办事处的负责人王某也是联宝最初的客户，他在接受采访时依然对联宝的订单模式深信不疑。

今年6月27日凌晨，扬州江都警方发布消息，江苏联宝订单信息科技发展有限公司涉嫌非法集资犯罪。经检察机关批准，该公司法定代表人欧年宝等22名主要犯罪嫌疑人已被依法逮捕，案件正在进一步侦办中。

如今，江苏联宝南通某办事处早已人去楼空，大楼保安告诉记者，现在还经常有人过来要钱。据介绍，我市公安部门对联宝订单在南通的分支机构、负责人进行立案侦查，立案10起，抓获犯罪嫌疑人10人。

“诱惑十足”的“居家养老”

投资不仅可以得到高利息的回报，而且还能享受“居家养老服务”，近年来“爱福家”以此为宣传噱头在全国吸纳了庞大的中老年群体加入其中。今年5月，总部位于南京的“爱福家”曝出关停的消息、董事长曹斌铭失联，一时间全国各地的“爱福家”也随之人去楼空。

爱福家官网显示，该公司是居家养老的服务平台，成立于2013年，全国范围内有近250家分公司，覆盖50个城市，全国会员总数1000多万。

设在闹市区姚港路2号的南通的“爱福家”门店，曾经活跃着近30名业务员，他们或在人群集中地发放传单、或在跟客户“交流感情”。如今，这里也早已铁将军把门。

“爱福家”是靠什么吸引老人的呢？近日，记者采访到受害者朱老伯和张阿姨夫妻俩。2014年，朱老伯经熟人介绍来到南通“爱福家”，“花5块钱不仅能参加活动，还能领到免费的柴米油盐。”这些免费小福利以及定期不定期的互动活动，拉近了与老人的感情距离。朱老伯告诉记者，每次活动都有三四十个老人参加，次数多了，老人们也逐渐对“爱福家”产生了信任。

南通“爱福家”的负责人在接受采访时告诉记者，居家养老服务投资，一次至少投资一万元，可享9%至14%的高额回报，每月即时兑付。“投到一定金额后，可以享受在集团下属的养生服务社区免费居住。”

巨大的利益吸引了不少老人的目光，很多老人在公司的组织下对养老服务社区进行考察后，对公司模式更是深信不疑。一向谨慎的朱老伯夫妇抱着试试看的心态投了一万元。“月月兑付的方式对于老年人来说更加方便。”在顺利得到几个月的利息后，老夫妻俩陆续进行增投，三年时间，将所有近30万存款全部投入“爱福家”。

据南通门店的负责人透露，仅她这一个门店就非法吸纳资金4000多万，“我自己也投入了一笔资金。”目前，南通公安机关对此已全面开展接警登记和相关核查工作。

支招：七招识别非法集资

尽管非法集资披着各式“马甲”，但非法集资骗局却有共同特征，就是以高回报为诱饵，通过虚构或夸大投资项目、虚假宣传造势等手段让投资者一步步落入陷阱，无法自拔。

对此，市金融办梳理了识别非法集资的七个小妙招：

● 对照银行贷款利率和合规金融产品的回报率，看其投资回报率是否过高。多数情况下，明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱，因为天上不会掉馅饼。

●通过政府网站查询相关企业是否具有国家相关部门批准的吸收公众存款的资质。如果不具备相应的主体资格，就涉嫌非法集资。

●看集资机构是否在工商、税务进行登记。如果未合法注册、未办理税务登记，基本可以断定是骗子公司。

●看集资机构是否已被相关媒体曝光。一些影响较大的非法集资犯罪行为，相关媒体多会进行报道。

●谨慎对待亲朋好友的投资建议。防止成为其发展下线的目标。

●警惕来路不明的广告资讯。勿轻信街头传单、推介会、QQ、微信、上门推介……等信息。