国信证券香港公司违反反洗钱规定被香港证监会罚款1520万

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香港证监会2月18日发布消息称，国信证券(香港)经纪有限公司违反打击洗钱及恐怖分子资金筹集的监管规定，处理了超过2200笔、涉及总额超过23亿元的可疑的第三者存款，香港证监会对其作出谴责及罚款1520万港元的处罚。

香港证监局指出，国信职员向前高级管理层反映问题并对提出建议，然而国信并没有采取任何步骤，国信的前高级管理层及一名前负责人员(现已被撤换)对与第三者存款有关的洗钱及恐怖分子资金筹集风险视而不见。

香港证监会调查发现，国信证券在2014年11月至2015年12月期间曾为超过3500名客户处理10000笔涉及总额约50亿港元的第三者存款。

具体而言，香港证监会发现：国信有超过100名客户曾收到与其财政状况不相称的第三者存款；有些客户于收到第三者存款后并无将该笔资金用于交易，反而于短时间内提取资金；及某些第三者曾多次将款项存入国信客户的账户，但他们与该等客户没有明显的关系。监管出现了明显的打击洗钱及恐怖分子资金筹集预警迹象，但国信没有就该等第三者存款作出查询，也没有及时向联合情报组（财富情报组）提交可疑交易报告！ 

香港证监会关注到，国信直至2016年3月在证监会进行检视后才开始就超过2200笔于2014年11月至2015年12月期间进行、属可疑交易的第三者存款，向财富情报组作出报告。

香港证监会还发现国信没有采取以下措施：制定任何制度或监控措施，以识别及监察存入客户的银行子帐户的第三者存款；核实第三者存款人的身份，确认客户与他们的关系及审查他们作出第三方存款的理由；就第三者存款制定有效的审批程序；有效地传达及执行其内部打击洗钱及恐怖分子资金筹集政策；就其对客户的洗钱及恐怖分子资金筹集风险水平的评估备存妥善的文件纪录；持续监察其与客户的业务关系；制定有效的合规职能。

此外，数据显示早于2013年，国信已有职员向其前高级管理层及一名前负责人员提出上述的某些内部监控缺失，并对处理这些缺失给予建议。然而，有关高级管理层及负责人员没有采取任何步骤，以确保国信与第三者存款有关的内部打击洗钱及恐怖分子资金筹集监控措施是有效的。

香港证监会认为，国信的行为已违反《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(《打击洗钱条例》)及《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》(《打击洗钱指引》)，该条例及指引规定持牌法团须实施适当的内部打击洗钱及恐怖分子资金筹集监控措施，以减低洗钱及恐怖分子资金筹集的风险。

文章来源：联讯合规视界

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