“关联交易”管理｜科技赋能让监管有温度，合规有把握

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背景导读

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政策要求：为进一步加强关联交易监管，防范利益输送风险，促进银行保险机构安全、独立、稳健的运行，中国银保监会发布《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号），该管理办法已于2022年3月1日起正式施行。

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存在问题：长期以来，关联交易管理的缺陷问题是银行保险机构公司治理的“顽疾”。存在着关联方识别不完整、不准确，关联交易管理不到位，审议审批程序不合规，交易价格不公允，授信余额超监管比例，信息披露不充分等问题。

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亟待解决：如何规范银行保险机构关联交易行为，提高关联交易管理的信息化水平，并满足银保监会监管数据按期报送的要求，是银行保险机构在关联交易管理方面亟待解决的难题。

 关联交易管理系统解决方案

慧点科技关联交易管理系统基于银保监会管理办法、联交所、会计准则等监管要求，并以此作为系统的设计依据，同时以监管规则为抓手，实现从关联方识别、关联交易申报、审批、指标监控到报告信息披露完整的管控链路，推进关联交易信息化、阳光化管理。

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关联方管理

支持关联自然人/关联法人或其他组织信息的自动采集、手工录入、批量导入、逐级申报审批与关系解除，支持生成关联关系图谱，形成统一标准的关联方数据管理。

02

关联交易管理

支持关联交易数据的自动采集与批量导入；支持关联交易的申报、备案与审批功能；针对监管要求的关联交易禁止规则及超额规则等，实现对关联交易的事前提示、事中监测和事后分析。

03

基础信息管理

满足机构基础数据指标、金融产品信息、汇率的管理。

04

关联交易报告与报送

系统按照预设逻辑，自动生成满足银保监会监管要求的报告，可导出EXCEL版本和XML版本（报送文件）。

05

面向银行业、保险机构的专属关联交易系统

慧点提供面向银行业、保险机构的专属关联交易产品，针对银行业/保险业的业务特性，提供差异化的产品功能，满足不同行业关联交易的管理诉求和监管要求。

 慧点 

金融

金融行业一直是慧点重要的服务领域，慧点多次获得中国金融/保险/证券行业管理软件十强软件商的称号。慧点科技的关联交易产品，荣获“金融AI大数据监管科技优秀解决方案”等三个奖项。

慧点科技针对金融行业，提供一系列的信息化服务支持，包括：协同办公（OA）、风险、内控、合规、偿二代、反洗钱、审计、纪检监察、违规追责、董/监事会管理、党建等信息系统，助力推进金融行业数字化转型，推动金融高质量发展。

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