专业投资者必备的“投资原则检查清单”(三)
阅读之前不妨思考一下:
如何才能让自己做到谦虚?
内心的谦虚 能力 优势
观点相左 反驳 自我满足
提高效率 逆向思维
少犯错误 财务自由
建议阅读时间 5 分钟
今天我们接着来聊查理·芒格的投资原则检查清单。
谦虚――承认自己的无知是智慧的开端
只在自己明确界定的能力圈内行事
辨认和核查否定性的证据
抵制追求虚假的精确和错误的确定性的欲望
最重要的是,别愚弄你自己,而且要记住,你是最容易被自己愚弄的人
“理解复利的魔力和获得它的困难是理解许多事情的核心和灵魂。”
“谦虚”这两个字说起来很容易,但真正要做到发自内心的谦虚却是十分困难的。因为发自内心的谦虚往往就意味着先要承认自己的不足和无知,这其实跟人性是相违背的。
正常来说,人需要不断的以积极的态度做自我肯定,这是人之所以能够在社会上生存的根本。如果一个人不断的以消极和否定的态度看待自己,把自己说得一无是处,是很容易抑郁的。所以,谦虚很多时候是建立在自己足够强大的时候,至少是在某个领域有足够的经验积累。
在现实生活当中也是如此,越是见过世面的人,越是能够清楚认识到世界之大和自己的渺小,所以能够发自内心的谦虚。而那些没见过世面的井底之蛙则经常以“老子天下第一”自居。
如何才能让自己做到谦虚?首先应该是不断的提升自我,让自己强大起来,同时还要多去了解这个世界。只有真正见过人上人,天外天,你才能明白自己为什么无知。
就拿我自己来说吧,刚开始做自媒体的时候,我看到有这么多的用户关注我,就开始有些沾沾自喜了。但后来时间久了,也见识了很多自媒体牛人,慢慢就觉得自己在很多方面都不如别人,需要改进的地方太多了。这种谦虚是从内心油然而生的。
另外,要尽量做自己能力范围以内的事情,这样才能发挥自己的最大优势。对于投资来说,“不熟不做”也是同样的道理。但同时,我们也可以通过学习来扩大自己的能力圈,将不熟的事情变成熟练的,这样就可以去做了,而不是只守着原有的能力圈。
比方说,在投资方面我对基金是最熟的,有十年以上的投资经验,所以我大部分的投资也都集中在基金上。后来,网贷出现以后,我就花了不少时间去学习,也做少量的尝试,当我真正搞懂以后,再慢慢将一部分资金投入到网贷当中。如果你想投资不熟悉的投资品种,那么也需要花时间去学习,让自己成为行家,这样投资风险才是可控的。
所谓“辨认和核查否定性的证据”,就是遇到跟自己意见相左的观点不要急于反驳,要仔细核查对方所列举的证据,认真思考对方讲得有没有道理。人们往往都有维护自己观点的冲动,但这很容易让自己陷入一种自我满足的境地。正如查理芒格所说的那样:你是最容易被自己愚弄的人。
爱因斯坦曾经说过“复利的威力比原子弹还可怕,是世界第八大奇迹”。这句话可能很多人都听说,但真正能够理解甚至能够利用复利的人少之又少。不是因为复利过于复杂,反而是由于它过于简单,所以很容易被人忽视。
其实,复利不仅仅运用在投资上,也同样可以运用学习上。我们经常说,学习不在于一次性学到多少,而在于每天的进步,哪怕每天只是进步一点点,经过日积月累,你也会超过绝大多数人。
严格分析――使用科学方法和有效的检查清单能够最大限度地减少错误和疏忽
区分价值和价格、过程和行动、财富和规模
记住浅显的好过掌握深奥的
成为一名商业分析家,而不是市场、宏观经济或者证券分析家
考虑总体的风险和效益,永远关注潜在的二阶效应和更高层次的影响
要朝前想、往后想——反过来想,总是反过来想
对于严格分析,我的理解是:做任何事情都要尝试总结出规律,然后再整理出一套科学的方法,以提高工作效率。
记得我之前在一家机械厂做仓管员,刚开始零件堆得比较乱,我经常找不到东西,而且电脑当中的库存数据也经常不准,不过大家习以为常了。后来,我工作了一段时间以后,就主动申请进行库存大盘点,并且将货架重新编号,在库存数据当中也备注零件所对应的货架编号。经过一番整顿之后,仓库的工作效率就大大提升了。同时,我也因为这件事情得到了采购经理的表扬,这也为我后来的晋升打下了良好的基础。
可能我天生就很懒吧,所以做事情的时候总想找更高效的方法,早点完成手头的工作,好有更多的时间去做自己喜欢的事情。
对于“浅显好过深奥”我是深有体会的。经历得越多,就越是觉得做事情要尽量的简单,不要特意复杂化。就比方说,过去我总是尝试追求更高的投资回报,研究各种投资工具和投资技巧,最后实际产生的收益却很少,而且整个过程自己还要提心吊胆的。后来我将投资主要集中在基金投资组合上,只追求市场的平均回报,这样就能腾出更多的时间用于自己的事业。最终的结果是:我靠事业赚到了更多的钱,投资回报也并不差,甚至还高过以前的瞎折腾。
对于价值投资者来说,必须首先站在企业经营的角度去思考问题,而不是整天去分析宏观经济和股价走势。当然,对于A股市场来说,经济政策可能会对股价有较大的影响,我们还要具体情况具体分析,但长期来看,价值投资法仍然是最有效的。
最后,所谓“反过来想”就是逆向思维。我们总喜欢向成功者学习成功的经验,但其实真正的成功可能在于少犯错误。
比方说,投资理财其实就是一场马拉松长跑。很多人刚开始可能占据了一些优势,收入很高,但因为心太急,追求短期内产生高收益,结果连本金都亏光了。而另一些人可能输在了起跑线上,收入不高,但是他们注重本金安全,追求稳定收益,财富自然就越积越多,最终反而实现了财务自由。
所以,多去总结错误的经验,让自己少犯错,可能是更好的方法。
谦逊是反省的最高贵的收获,
它建立起对抗骄傲的防线。
——温刹斯基
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