【揭秘】山寨币凶猛，监管为何看不见，管不到？

近年来互联网出现越来越多的传销理财庞氏骗局，都是换汤不换药，使得很多受害者自身和朋友倾家荡产，一个人的力量是有限的，因此呼吁更多的反传销人士加入反传队列，帮助更多受害者，尽自己一份力量。打击传销人人有责。（您身边的防传管家：添加【反传联盟】微信公众号fcx114-com）

导读

互联网催生了许多新经济形态，但是“新”未必是创新，需要冷静分析。党的十九大提出建设现代化经济体系，建设创新型国家。我们要鼓励创新、倡导创新、包容创新，也要特别注意维护创新。而这个维护就是剔除虚假虚火，撕开面纱，揭露真相，批判那些像“炒作明星”一样炒作“创新”的现象和观点。

经济之声系列报道《揭秘伪创新》

第四篇《山寨币凶猛，监管为何看不见，管不到？》

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反传销网11月30日发布：大量涌现的“山寨币”，打着“新型数字货币”的旗号，干的却是非法集资的勾当。记者调查发现，在鱼龙混杂的地下交易市场，不仅有比特币、以太币、莱特币等知名度较高的虚拟货币，还有很多披着虚拟货币外衣的传销诈骗，横行其中，大肆敛财。

“五行币”传销案今年5月被国内警方侦破，湖南办案民警张警官说，这类新型传销的传播速度惊人，如果不能及时发现查处，会造成极强的破坏力。

五行币系列传销头目宋密秋被缉捕回国 

张警官：“五行币”在短短的五个月的时间内就发展了40万人，疯狂敛财21个亿，一旦这个盘口崩掉，老百姓会血本无归。

除了发展速度极快之外，随着国内监管趋于严格，这些打着创新旗号的“山寨币”将业务向境外转移，在海外注册公司、搭建服务器。国家互联网金融安全技术专家委员会秘书长吴震介绍说，目前已经监测到的传销币有421种，大部分的交易系统都已经转移到海外，很难彻底监管。

种类繁多的山寨币

吴震：我们监测到的传销币大概有421种，有些部署在境外，但用户主要在境内。

尽管如此，在中央财经大学教授黄震看来，想要拔除这些“伪创新”的毒瘤，也并非无从下手，因为他们往往在国内银行开设账户，也有些在国内工商注册，都是“有迹可循”的。

黄震：目前山寨币在国内银行也有开户，资金进账会比较明显，异动的时候银行通过反洗钱系统可以监测，跟踪调查。它们大多数还以公司形式注册了，注册地的信息等我们可以根据这些进行工商查处；第三它们现在大多数通过网络、发短信进行推广，这些都是有迹可循的。

在强监管之下，这些打着创新旗号的的山寨币衍生出各种“变种”，除了向境外转移这条“路径”，这种新型骗局还走起了“农村包围城市”的路线，在一些金融监管力量不足的三四线城市，“山寨币”野蛮扎根生长。继续来听报道。

“山寨币”的传播不仅像病毒一样快速复制，还衍生出各种“变种”：邮币卡、文创币等等数不胜数，改头换面之后，它们甚至堂而皇之地进入地方交易平台。比如，国内的内蒙古弘山艺术品交易中心、安徽安贵大宗商品电子商务现货市场等，都被查出了这样的“金融伪创新”产品。它们进入地方现货交易中心，冠上了各种卡的“电子盘”名号，如同买股票一样，有涨有跌。但实际上，这种电子盘并没有商品的交割，本质上就是与投资人的对赌。

面对这样的“伪创新真骗局”， 地方监管为何看不见、管不到？

湖南华夏商品交易市场总裁张宝峰说，如果严格按照规定要求，山寨币在全国大部分的现货市场都将难以生存，说白了，有的就是“睁一只眼闭一只眼”。

张宝峰：实际上我们现在所有所做的这些东西，在一定程度上如果严格按照文来操作的话，任何一条我们都做不了。

湖南的一个金融监管工作人员，用三个“没有”，道出了他们的“束手无策”。

工作人员：我们这里呢，第一是没职能，第二是没职责，第三是没有专业人员。

中央财经大学教授黄震认为，地方监管看不到管不到，也是有苦衷的。

黄震：这些山寨币、传销币大多数在二三线城市比较猖獗，甚至在一些县城以下的地方，是我们监管薄弱的地方。监管任务都落在了各级政府的金融办，但是县一级金融办其实也没有专业的机构、专门的力量来进行监管。地方金融监管缺乏法律依据，没有执法权。我觉得国家在制度设计上还需要改进优化。

• 文章来源：央广网经济之声，特此鸣谢！

  编辑校对：弘毅、任重、蓝梦

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