【专论】山寨币交易所好像赌场 专家：传销类山寨币属非法
不同的套路同样的陷阱，专家提醒——
传销类“山寨币”属非法
来源：新快报
反传销网3月13日发布：近日，微信社群“三点钟区块链”刷爆了很多人的朋友圈，似乎一夜之间到处都在谈“区块链”，甚至有人用“飓风”来形容这个风口——他们不眠不休地研究、讨论这项技术，这是许久未见的集体兴奋，仿佛错过几天，就错过了一个黄金时代；与此同时，“一币一别墅”的财富神话也成为币圈“励志”典范，无数小散排队入场，希望能赶上虚拟货币这趟实现财务自由的班车。对此，有专家提醒，数字货币入门有极高门槛，投资者要学会区别真正的数字货币与传销类的“山寨币”，小心掉入陷阱，成为疯狂币圈的“接盘侠”。
■新快报记者 许莉芸 实习生 郑芷倩/文 廖木兴/图
小散排队入场，“私募”等场外交易火爆
在币圈，几乎所有小散都有“暴富”的梦想。而“没有韭菜，哪来的市场。韭菜才是币市的第一生产力”成为币圈的真实写照。特别是在去年9月4日，监管命令禁止任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动后，想交易的投机者们转战场外交易和海外ICO市场。
新快报记者以“币”、“炒币”为关键词，在QQ群、贴吧等搜索到“亚洲币”、“中华币”、“米米币”、“中富通(33.010,3.00,10.00%)宝币”、“恒星币”、“维卡币”、“龙币”、“U币”、“善心币”等各种不同币种，可谓是眼花缭乱。但其中的诈骗、传销“套路”，几乎趋于一致 42 35135 42 14940 0 0 1921 0 0:00:18 0:00:07 0:00:11 2963 42 35135 42 14940 0 0 1600 0 0:00:21 0:00:09 0:00:12 2666
一般会通过建立微信群、现场讲解等方式，组织、领导以推销虚拟货币，或要求参加者以缴纳费用购买虚拟货币的方式获得加入资格。其中费用也五花八门，有在百元以下级别的，还有千万元甚至万元级别的“入群费”。被宣称入群后可以拿到最新炒币信息，得到庄家信息第一时间买入卖出等等。
去年刚刚排队进入市场的小散沐沐就告诉新快报记者，很多小散跟她一样，“像热锅上的蚂蚁一样，从各种渠道获得内幕消息，翻墙去查资料，不想错过这个‘炒币的黄金时代’。”安林是一名普通的小职员，半年前也跟风进了场。“当时花了10000元买山寨币，半小时就只剩下6000元了。”他对新快报记者表示，当你以为跌到谷底了不会再跌的时候，却发现买进去以后还会大跌。”安林说，大多数像他一样的普通人都是抱着“宁愿亏死，不要后悔”的心态来炒币，“我身边很多朋友都是这样，每天只睡四个小时，都炒得快秃顶了。”
抱着同样想法的人不在少数，新快报记者发现，此前朋友圈的一个所谓一家P2P公司的创始人最近正在募集资金准备炒币。“很多朋友打款很积极，虽然手续还没办好但希望我们能种子、天使a轮、b轮一直下去，已经建了8个众筹群了，群只会不断增加，这个项目我希望越多人参与越好。”他更是公开在朋友圈表示，“人数太多了”，并表示该项目在a轮前不会做工商资料变更和登记。
“哪里有需求，哪里就有市场”，沐沐告诉新快报记者，狂热的场外交易还催生了一个新职业——“代投”，这类代投中介一般都宣称有项目可以代投，要求成员交付一定的虚拟币和手续费。如币圈里盛传的600ETH群，还有某些代投一个BTC会收10%的手续费。“但这相当于个人对个人的交易，我就遇到过给完币，宣布项目失败，人也失联的。”
层级式“拉人头”，交易所好像“赌场”
曾经有多年炒币经验的小辰对新快报记者表示，一般而言，代币在正式登陆交易所公开交易之前，会在私募阶段募集一轮资金。“在私募阶段，代币的份额销售模式跟微商销售几乎没有区别，很多时候都是通过圈子之间的口口相传，形成各级分销商，一层一层向下销售，售价由上到下依次提高。”
目前，很多投资者都是通过交易平台进行各类币种的交易，自然也会把币存放在交易所账户之中，在交易平台还没有纳入监管范围内，也没有上线诸如资金存管、虚拟货币存管等防范措施，意味着交易所偷你的币如探囊取物一般容易。
2018年1月15日，北京海淀警方破获一起破坏计算机信息系统案，嫌疑人仲某用自己管理员的权限，修改某交易平台电脑内应用程序，盗取100个比特币，价值数百万元。
据一位币圈的IT男向新快报记者表示，由于虚拟币采取的电子生成方式属于代码共享，架设网站、炮制一款“山寨币”的成本极低，模仿比特币发行一款“山寨币”，仅需要更改代码，数千元就能搭设网站，个别“山寨币”交易所更堪称“交易规则想改就改，历史行情想删就删”，一旦行情不妙，平台立刻出手，或者调整交易规则，或是推出“T+0”。
“交易所赚钱的模式大家都心知肚明了，自古赚钱的就是这些做庄家的，就好比赌场、券商，大家炒币亏的多，赚的少，但是交易所是旱涝保收。”小辰表示。
零和博弈，炒币者在等待下一批“接盘侠”
“大家都不相信自己是接盘侠，”小辰表示，每个参与炒山寨币的投资者都如此自信。根据火币Pro行情交易软件显示，不少“山寨币”的币值已经下跌到了几分钱，新快报记者所在的虚拟币投资群里不少投机者挂单买入，但是没想到，币值下跌到分之后，居然还能下跌到厘，所谓的抄底，也直接抄在了半山腰，而这些人还在等待下一波的“接盘侠”。
在这些投机者的眼中，新的代币采取了什么样的技术，应用于哪个场景，发行规模等无关紧要，更多的评估集中在这个概念是否能炒作起来，这个品种是不是能找到足够的人接盘。
对于不断涌进的新手投资人，曾有五年币圈摸爬滚打经验的贺禾建议，要注意时间成本的风险，“有点非常可怕的是比特币是无交易时间、无涨跌限制的。”
“人性之贪婪是诱发代币投机狂潮的本源性因素，截断财富效应才能从根本上对治贪婪。”苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言表示，这种投机交易是零和博弈，开始是庄家和投机者赚“割韭菜”的钱，当“韭菜”不够用时，自以为聪明的投机者就成了韭菜，庄家开始赚投机者的钱，投机者也血本无归时，交易活跃度趋零，市场就会崩塌。
他也表示，目前炒币仍存在较大的监管风险，由于ICO通常募集的主体是项目而非传统的法人主体，此前在募集上并没有受到人数的限制，属于法律监管的灰色地带，而另一方面对于项目发起方，除了代投协议，并没有任何约束条款，“空气币”项目（即没有任何实际产品作为支撑，单纯作为 ICO 的代币）、跑路现象也时有发生。
专家提醒
交入伙费、拉人头等 基本属于传销活动
大部分的投资人对于数字货币的运作机制并不清楚，无法分辨传销的“山寨币”和数字货币之间的差别，这就为这类“山寨币”的出现创造了可能。
事实上，投资数字货币是有门槛的，需要一定的知识储备。盈灿咨询高级研究员张叶霞建议，投资人在进行数字货币投资时，首先要明确数字货币的发行方式、交易方式、价格波动等机制。数字货币依据特定算法，通过大量计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密，而传销货币则主要由某个机构发行，并且采用“拉人头”的方式获利。
还有业内人士提醒，首先要验证获得的是不是真的智能合约代币，是以区块链还是以中心化的方式发行；第二步看有无真实的技术团队、懂不懂区块链、有没有一些落地的项目以及社区的活跃情况。
“真正做技术的项目和传销还是有区别的，而传销类山寨币则是通过积极发展下线拉高价格。” 张叶霞也强调，凡是有交入伙费、拉人头、团队计酬等行为特征就基本属于传销活动。
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